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Participaciones del usuario ojolince - Fondos

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ojolince 28/05/24 18:52
Ha respondido al tema FIFO negativo
Si el redondeo está bien hecho no tiene ningún sentido reclamar.Recuerda que unas veces "se gana" y otras "se pierde", y eso es imposible de evitar.Si por ejemplo divides 10 entre 3, te salen infinitos decimales, y en algún sitio tienes que redondear ese número de participaciones.No es muy lógico reclamar cuando "pierdes" y no decir nada cuando "ganas".
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ojolince 28/05/24 18:12
Ha respondido al tema FIFO negativo
Afirmas:Aunque se junten operaciones, no les van a sobrar participaciones si algo no reparten son los picos de dinero, no los picos de participaciones.Entonces ya no es cierto eso de que "pasa todo el rato", ya que los picos de participaciones parece que reconoces que sí los redondean (si truncasen siempre sobrarían también picos de participaciones).Yo no soy cliente de Myinvestor ni de Openbank, pero tanto en Renta 4, Bankinter o Ironia redondean perfectamente.Saludos.
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ojolince 28/05/24 13:32
Ha respondido al tema FIFO negativo
Los comercializadores utilizan cuentas omnibus, y no mandan a las gestoras todas las órdenes de compra.Las juntan y envían una única orden por cada clase de fondo.Las participaciones que les envía la gestora se reparten entre todos los clientes que han comprado esa clase del fondo.Si el comercializador truncase siempre, le sobrarían participaciones en el reparto, y tendría un montón de participaciones sin asignar de cada fondo que comercialice.Si el auditor no es capaz de detectar semejante gansada, lo más probable es que acabe en la cárcel.
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ojolince 28/05/24 12:24
Ha respondido al tema FIFO negativo
No tiene nada que ver con el método FIFO.Lo que ocurrirá es que el traspaso será de un importe pequeño (menos de 100 euros), y al tener un VL tan grande el fondo, se habrán perdido decimales en el redondeo del número de participaciones asignadas.Por eso te sale un VL de compra tan grande, al igual que te habría salido más pequeño si el redondeo de participaciones te hubiera favorecido en lugar de perjudicarte, como te ha ocurrido en este caso.Con los redondeos unas veces se gana y otras se pierde, pero con importes pequeños y VLs grandes, las diferencias pueden ser significativas en porcentaje.
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ojolince 28/05/24 09:37
Ha respondido al tema Diferencia entre valor sp500 en internet y app ing direct
Cuando consultas en internet y te sale una rentabilidad de 5,34% este mes, estás viendo la rentabilidad del SP500 en dólares, mientras que la rentabilidad de 1,88% del fondo es en euros.Y como este mes se ha depreciado el dólar respecto al euro, la rentabilidad en euros es menor que la expresada en dólares.Si quieres hacer comparaciones entre ambas, tienes que pasar la rentabilidad del SP500 a euros, en lugar de comparar rentabilidades en diferente moneda.
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ojolince 14/05/24 23:53
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
¿Cómo puedes explicar que las "Comisiones propias del producto" que te indica Renta 4 sea 1,57%, cuando todos tus fondos tienen OGC igual o superior a 1,64%?Ya te lo digo yo, porque de ahí han restado las retrocesiones, que te indican aparte en "Incentivos".Por otra parte, no es cierto eso que dices deOGC incluye todos los costes del fondo excepto la comisión de éxitoLos gastos de transacción y los costes de derivados, entre otros, tampoco se incluyen en el OGC.Y en concreto, en tus fondos los gastos de transacción del último ejercicio han sido:DWS Invest Gold: 0,19%MS US Growth AH: 0,23%Fidelity China Focus A ACC: 0,53%Y el de Morgan Stanley cubre divisa, que se hace con derivados, lo que supone otro coste añadido.Todos estos gastos también hay que sumárselos al fondo, aparte del OGC.
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ojolince 14/05/24 21:42
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
Una pequeña corrección a tu maravilloso "ladrillo".EL OGC SI incluye los gastos derivados de la inversión en otras IIC, mientras que el TER NO los incluye.Lo puedes ver en el tercer enlace que pones, el de los Ratios. Aunque habrá otras pequeñas diferencias, básicamente:OGC = TER - comisión de éxito + gastos derivados de la inversión en otras IIC
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ojolince 14/05/24 01:45
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
Lo que no terminas de entender es la nota que hay debajo de las Comisiones propias del producto:"Las comisiones propias del producto indicadas incluyen la comisión de gestión neta para la gestora y otras comisiones accesorias. No se incluye la retrocesión, que se indica en el apartado Incentivos."¿Por qué sumas la retrocesión también en las comisiones propias del producto, cuando se indica claramente que no están incluidas en su cálculo? Si la comisión de gestión del fondo fuera 1%, y el 40% fuera para renta 4, en las comisiones propias del producto se incluiría 0,60% y el 0,40% restante iría en Incentivos (Retrocesiones). El TER/OGC no son todos los gastos del producto, sino que hay más gastos "ocultos" (gastos de transacción, impuestos que paga el fondo, etc.)
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ojolince 14/05/24 00:02
Ha respondido al tema OJO Renta 4 ha comenzado a cobrar custodia por todos (o la mayoría) de los fondos internacionales.
Suponiendo que solo tengas fondos de inversión, al principio del informe aparecen los siguientes conceptos:- Costes del producto: Todos los costes del producto, restando la retrocesión.- Costes del servicio: Comisión de custodia y de cambio de moneda.- Incentivos: La retrocesión que cobra R4, que se lo paga la gestora.- Total.Más adelante, en el desglose, esos "Costes del producto" vienen denominados como "Comisiones propias del producto", siendo ambos importes iguales.Seguido a esto viene la siguiente nota:Las comisiones propias del producto indicadas incluyen la comisión de gestión neta para la gestora y otras comisiones accesorias. No se incluye la retrocesión, que se indica en el apartado Incentivos.Imagina que tu fondo ha soportado los siguientes gastos:Comisión de gestión: 100€ (60€ para la gestora y 40€ para R4).Comisión de depósito: 10€.Gastos de transacción: 20€.Total gastos del fondo: 100 + 10 + 20 = 130€.En el informe de R4 aparecería lo siguiente:Costes del producto: 60 + 10 + 20 = 90€.Costes del servicio: 0€.Incentivos: 40€.Total: 90 + 0 + 40 = 130€No te están cobrando a ti la retrocesión, sino que la paga la gestora a R4.
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