España
Buenos días! Nuevo día, nueva pregunta.
Cuando compráis un fondo de inversión, que nivel de rentabilidad os fijáis? (quiero decir, la misma que tuvo el fondo el año anterior, una media de años previos,...)
Igualmente, que porcentaje de pérdida os soléis fijar para traspasar/vender? (una cifra fija "a ojo", cierto % de desviación respecto al indice,...)
Gracias mil
Hola Rookie1971, en mi caso me fijo un objetivo de rentabilidad general para mi cartera del 6% anual y respecto a los fondos me fijo para escogerlos entre otras cosas que no hayan tenido caídas superiores al 10% trimestralmente y anualmente así como que no superen esa volatilidad (10%). Con esto me evito cambios frecuentes en la cartera.
En esto cada uno tiene su método. ¿y tú como lo haces?.
Un saludo.
Buenas tardes Pablo Gestion:
Me permites que exponga una duda:
Una vez has obtenido la rentabilidad anual deseada, asignada para un Fondo de R.Varible pongamos como objetivo el 8% y supongamos que estamos en Abril, ¿traspasas parte del Fondo (las Ganancias + un diferencial, para evitar posibles movimientos correctores? o por el contrario, ¿subes tu nivel stop para actualizarlo a la ganancia obtenida?
Un saludo JEVIVI
Hola Pablo! Ante todo, gracias por contestar...
Pues el problema es que no tengo aún una política propia clara, de ahí la consulta. Los libros y la intuición me dicen que no permita más de un 10% de caída en un fondo pero claro, no es lo mismo un RV que un RF, verdad?.Quiza sea mejor decidir cuando se desvíen un determinado % del indice ajustado Morningstar.
En cuanto a la rentabilidad, podría valer con la media de los últimos tres años...tu calculas así ese 6% que comentas?
Muchas gracias de nuevo
Permíteme que te traslade también mi pregunta, Jevivi. Como lo haces tu?
Hola Jevivi, en mi caso no tengo fondos de RV pura, es decir que toda la RV que tengo en cartera es a través de mixtos y en eses caso de que un fondo vaya bien y alcance el 6% o lo supere vendo el importe equivalente a las plusvalías aunque también las vedo pese a no llegar al 6% pj un 5%. El 6% es para la cartera (eso sí de momento no llego, je,je) pero un 6% es un objetivo razonable para un benchmark mixtos moderados eur-global, que es el mío.
Aparte tengo otra cartera mixta defensiva eur-global que me sirve para tener liquidez a la moderada.
Un saludo.
pd: tengo en cartera el patrimoine y el balance risk-allocation a sí que ya te harás una idea...
¿y tú que sistema usas?
...el objetivo es la "rentabilidad desde la compra anualizada" de la fila "rentabilidad personal" de la cartera de morningstar.
Un saludo.
Mil gracias, Pablo !