Buenas tardes.
Yo también soy cliente de Openbank y me surgió esa inquietud al suscribir porque había leído que tenían problemas de redondeo. Me he encontrado distintos casos y el resumen es que no se trata de un problema de Openbank:
- NAV distinto para la venta y la compra (el caso por el que preguntas). El fondo aplica un valor liquidativo ligeramente superior al suscribir (lo asemejo a una comisión de suscripción incorporada)
https://www.blackrock.com/es/productos/228466/blackrock-blk-euro-gov-infl-linked-bd-inst-eur-acc-fund - Diferencias de redondeo. Puede que en algunos casos se originen también por el VL pero en mi caso se han debido al número de decimales que utiliza cada gestora para reflejar las participaciones que adquirimos y cómo actúan tras el cálculo:
- Amundi. Utilizan 3 decimales y además cargan el importe exacto. Ningún problema.
- Fidelity. Utiliza sólo dos decimales y cargan el total del importe de la orden, lo que puede suponer unos cuantos céntimos si el valor liquidativo es grande. Por tanto no conviene hacer aportaciones de importe muy pequeño. No estoy seguro de si siempre lo aplican en nuestra contra.
- BGF. Similar a Fidelity pero con ellos sí he comprobado que a veces ha sido a mi favor.
En resumen, en mi experiencia la diferencia no nace de la comercializadora sino de la gestora, aunque no sé si otras comercializadoras hacen algo para que no se traslade al cliente (como dar la orden por participaciones en lugar de importe). También trabajo con R4 y no he tenido problemas de redondeo pero con ellos llevo fondos propios o de Amundi.
Un saludo.
