España
En Morningstar aparece una rentabilidad desde principio de año del 4,12 (http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000003WEC) y en Renta 4 del 3,72 ¿Cuál es la que vale?
Apuesto que la de Morningstar es con elmVL del 1 de Julio y la de R4, que suele tardar mas, es e VL del 30 de Junio
Creo que tienes razón, pero en algún fondo de renta 4 el vl es mayor que en Morningstar. Como para hacer trading con los fondos. ¡Y hay quien lo hace!
Trading con fondos??? vamos, mi último traspaso se ha demorado una semana... Yo creo que la unica manera de garantizar que en esa semana ocurra el fin del mundo, está en haber tenido un fondo un tiempo y tener acumulada cierta revalorización,
Llevo poco tiempo en esto, y lo que me está sorprendiendo no son las bajadas de fondos de RV que eran más previsibles en estas fechas veraniegas de recogidas de beneficios (y las esperadas correcciones a las que esta semana se ha sumado Gowex, BES, etc...), o los estancamientos o pequeñas bajadas de la RF que muchos coinciden en que está agotada o que no recompensa con las comisiones el riesgo y prefieren liquidez a la espera de dichas correcciones en RV.
Lo que me sorprende son quizás fondos Mixtos como los Pareturn Cartesio (obviamente más el Equity pero también el Income) o los Cartesio X e Y, que no están reaccionando de un mes a esta parte con la flexibilidad que se le presupone a un mixto. Se que 1 mes es poco para juzgar unos fondos con clara tendencia a largo, pero esperaba una gestión algo más activa.
Por este motivo y dado que no he leído nada del tema por aquí, ¿alguien sabe a que se debe esta mala reacción de los famosos Cartesio de un mes a esta parte? ¿no creen que su estrategia a largo plazo le resta la flexibilidad que en un principio le damos a los gestores profesionales en la asignación de activos de un mixto? Si es coyuntural quizás es momento de rebalancear (lógico si confiamos en ellos a largo), o de otro modo sería razonable traspasar (si pensamos que quizás tener mixtos con activos a tan largo puede ser un error estratégico de por si o porque no están respondiendo con la agilidad con la que se esperaba, o simplemente no te gusta leer alguna excusa como la del último informe de Junio del Cartesio Y sobre la influencia del descalabro de nuestra selección en el mundial xD). ¿Qué opinan?
Evolución de otros Mixtos famosos del foro en el último mes:
- Que igualmente se están comportando mal: Abante Pangea, Global Allocation
- Que aguantan aceptablemente: M&G Optimal Income , Renta 4 Pegasus FI y Renta 4 Nexus FI (los 2 últimos parece que con algo en BES)
- Que lo han hecho bastante bien: Nordea-1 Stable Return Fund BP EUR, Renta 4 Wertefinder
Saludos,
Yo también llevo como tu poco tiempo como ahorrador-inversor y lo tengo claro. Mira, esto no es como los IPFs, si inviertes hay que mirar a largo plazo (5 años). No podemos ponernos nerviosos porque un mes un fondo este algo bajo, y menos en el contexto general que nos está tocando vivir. Hay que esperar y tener paciencia. Yo, como norma, me he propuesto no estar mirando todos los días la marcha de los fondos, hasta fin de mes. Sino, te empiezas a comer la cabeza. Cada seis meses hacer balance y tomar decisiones. Pero es importante mantener el % de cada tipo de fondo en el total de la cartera (monetarios, renta fija, mixtos defensivos, flexibles, renta variable)y si se ve que un fondo no levanta cabeza con el tiempo se traspasa. Esto es así. Yo tengo los dos fondos que dices, bueno, si ahora están bajos, ya subirán. En su momento los contraté junto con otros fondos de su categoría (defensivos y flexibles), ya veremos como evolucionan. El porqué está bajos este último mes, no sé si alguien te lo podrá decir.
Creo que no podemos poner en la misma cesta todos los mixtos, precisamente porque pueden tener estrategias e inversiones muy distintas.
De todas maneras hay que recordar esta entrada de Enrique Roca de febero que en alguna otra ocasión ha hecho un comentario al respecto.
https://www.rankia.com/blog/erre/2162570-fondos-mixtos-alerta
Lo se depotafa, el tema es si el fondo está cumpliendo las expectativas y el rol que en su día le asigné en mi cartera, y más que nada para enriquecernos con las perspectivas de otros y configurar mi estrategia con la que me encuentre más cómodo (ojalá lo lea también algún gestor de Cartesio y se ponga las pilas xD). Por un lado yo pienso igual que tú, y ese pensamiento va ganando en mi lucha interna, pero por otro lado hay otro diablillo en mi interior diciéndome que tampoco cree que sea conveniente eso de tener fe ciega en los fondos por los que en su día aposté, más que nada por aquello de que "rentabilidades pasadas, no garantizan rentabilidades futuras". Pero bueno, por ahora el historial de esos fondos les otorga más margen de confianza, pero me estoy replanteando algunos temas como los stop loss, la utilidad de mixtos, adaptándome al comportamiento de los fondos que llevo, etc... Ya hace años que invierto algo en bolsa y por ahí tengo alguna experiencia, y se que justamente de los momentos complicados y revueltos es de donde más se aprende, y quizás de lo que aprenda ahora me sirva para afinar rebalanceos antes del verano que viene, etc... Mucha suerte!!