Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Muchas gracias @fderbaix. Ya de paso, a ver si podéis aclararme si yo tendría derecho a esos 10000€ sin comisiones el primer año en el caso de abrir una cartera indexada a través de alguna invitación. Soy cliente de Indexa en la actualidad, pero solo tengo un plan de pensiones allí.
Saludos.

Hola @streetballerz, depende de si tienes una invitación guardada en tu cuenta. Puedes verlo en tu área privada \ Invitaciones: https://indexacapital.com/es/u/invitation

En caso de que tengas una invitación guardada, de cuando abriste tu cartera de planes de pensiones, la invitación se activará automáticamente cuando abrirás tu cuenta de fondos.

En caso de que no tengas una invitación guardada, no podrás beneficiarte de una invitación como invitado, pero podrás invitar tú a amigos y familiares y no pagarás nuestra comisión de gestión sobre 10.000 € durante un año por cada invitado que empezará a invertir con tu enlace de invitación.

Estamos a tu disposición si tienes cualquier otra pregunta. Saludos,

Hola! 
A ver si me podéis ayudar y si consigo explicarme.
Yo tengo 11.900 de valor total mas o menos, 1.100 de beneficio y 10,800 de aportaciones... de retenciones tengo -32 euros.

Pero si sumo los ingreso que he ido haciendo en mi cuenta de Cecabank... El total de aportaciones menos las comisiones es de 14.000 euros mas o menos.
He sacado dinero 3 veces en estos 20 meses, 800, 100, y 3100 euros, (4000 euros) pero a los pocos días lo volví a meter.

Si a ese total de aportaciones de unos 14.000 euros le quitamos esos 4000 que saque ( pero volví a meter los días) me queda mas o menos los 10.800 euros que me dice que he aportado.

Ahora me pregunto,  por que de aportaciones, tengo 10.800 euros. Por que tengo menos de lo que he metido??


Espero haberme explicado. Un saludo y gracias...

Hola @saner, traslado tu duda a este hilo para que los foreros y @fderbaix puedan ayudarte! 

Por si es de vuestro interés, hemos actualizado nuestro análisis de Indexa Capital con los nuevos cambios que ha anunciado el gestor automatizado.

Espero que os resulte útil. 

Un abrazo y os deseamos un feliz año 2022!! 

@fderbaix
Podrías ayudarme por favor? 
 

Porque al total aportado le tienes que restar lo que ya has sacado.
En realidad no lo que has reembolsado, sino el importe inicial que corresponde a lo reembolsado.

Por ejemplo:
1) Aportas 10.000€.
2) Cuando vale 12.000 reembolsas 1.200 (1.000 inicial y 200 de plusvalías). Te retienen 38 euros (19% s/200) y cobras 1.162€. En ese momento tienes un total aportado de 9.000 (10.000 - 1.000).
3) Si aportas después los 1.162 tendrías un total aportado de 10.162€ (9.000 + 1.162).

Muchas gracias por tu respuesta. 
Según lo que explicas, creo que es lo que yo entiendo que me debía de pasar a mi, pero es que lo que a mi no se me da es el punto 3.
yo los 3000 euros que he sacado en 3 veces, los volví a meter. Ya te digo que yo en indexa he metido unos 14.000 en 20 meses, y con balance positivo, así que no entiendo donde están esos 4000 euros. Me entiendes o soy yo que se me escapa algo de tu explicación? Estoy hecho un lio, llevo una semana esperando contestación por mail y 3 días para que me llamen por teléfono, o eso dijeron.

Hola @saner, veo que estamos pendientes de alguna comprobación. Lo acabo de consultar con la persona responsable y te diremos algo lo antes posible (espero que hoy jueves).

Saludos,

Hola @saner, acabamos de responderte por email pero lo dejamos por aquí, sin importes, por si sirve a algún otro usuario..

El dato de aportaciones que mostramos en el área privada del cliente es la suma de aportaciones por transferencia menos retiradas. Se puede calcular sumando los datos de su área privada > transacciones > movimientos en cuenta corriente que tienen el concepto "TRANSFERENCIA SEPA". Los movimientos se puede descargar para trabajar con ellos en Excel.

En cuanto al "TOTAL" que aparece en el informe fiscal de 2020, se trata de la suma de todos los movimientos que ha tenido la cuenta incluidos los traspasos internos, por lo que no son exclusivamente aportaciones. 

Por último, la aportación total que mostramos en el apartado de planificación financiera indexada es la suma de todas las TRANSFERENCIA SEPA sin contar las retiradas ni las aportaciones a la cuenta en los primeros dos meses. 

Por favor avísanos si te quedará cualquier duda al respecto. 

Un saludo,

Hola a todos.

Me llamo Christian y quisiera compartir algunas dudas al respecto de empezar a invertir con fondos indexados.

A modo de presentación, decir que soy bastante ahorrador, de separar siempre un % fijo de mis ingresos para ahorro. Ahorro que no toca jamás bajo ningún pretexto. No obstante, es ahorro improductivo. No lo he puesto a trabajar.

Llevo unos meses leyendo y documentándome sobre formas de rentabilizar mis ahorros. Modos en los que pudiera ir haciendo aportaciones programadas y "olvidarme".

El caso es que, he concluido que tanto un PP como una cartera de fondos indexados son las dos maneras que mejor se ajustan a mis expectativas, conocimientos (básicos) y a mi día a día (gestión).

De todos los advisors, me he decantado por Indexa. Las opiniones, crítica y el contenido de su web me ha dado confianza.

No obstante, soy de la vieja escuela del puño cerrado y me cuesta decidirme sin antes haberme informado bien de qué estoy haciendo con el dinero. 

No es tanto en cuanto a los riesgos (que entiendo cuales son y los acepto), sino en como operar con este tipo de productos. Mis conocimientos de finanzas son básicos y más básicos son los de inversión.

Dichos esto quería preguntar si existe un buen momento para entrar en estos fondos o si no es especialmente importante. 

Llevo días siguiendo la actualidad para decidir si es un buen momento y parece que el mercado (en general) está en una fase de corrección (no me atrevo a decir bajista). También he empezado a leer sobre recesión a un nivel no visto en varias décadas. En pocas palabras, no sé si lo peor está aún por venir. Esto me hace dudar sobre el cuando abrir la cartera y la cantidad inicial.

Entiendo que días como estos presentan una oportunidad se entrar al mercado con descuentos, pero no alcanzo a ver si es muy pronto o si vale la pena esperar un poco.

He leído que si la estrategia es a largo plazo con aportaciones periódicas, el momento no es tan importante, pero quería saber la opinión de los usuarios se Rankia.

Otra duda importante es sobre cómo declaran estos fondos en la declaración de la renta. Tengo entendido que hasta que no reembolso o líquido, no he de declarar las ganacias o pérdidas. Pero en cuanto se hace, Indexa descuenta el % (por tramos) sobre la plusvalía. ¿Significa esto que al declarar, Hacienda cobra a Indexa ese % que me han retenido? ¿Se cobra Hacienda algo más?

Gracias de antemano.

Si estas decidido a invertir, cuanto antes lo hagas mejor. No es buena idea esperar al mejor momento (market timming) En efecto a largo plazo comprar cuando la bolsa esta baja o alta no influye mucho.

Te dejo esta guia para iniciarse, esta muy bien https://bogleheads.es/guia

Hola @cyeste,

Ante todo, gracias por habernos elegido.

Sobre el momento de invertir, nuestra recomendación es que empieces ahora y programes una aportación mensual automática, con una transferencia periódica desde el banco donde tienes el dinero ahorrado.

En cuanto a impuestos: es automático. En caso de retirada con plusvalías, el banco custodio retiene el 19% sobre las ganancias y las paga de tu parte a hacienda. Para más información: https://bit.ly/3XfYGtp

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.

Actualización de los PP de indexa

Indexa presenta diez carteras de fondos indexados ISR, una para cada perfil de riesgo de 1 a 10. Los fondos de los que está compuesta la cartera, de forma genérica, excluyen las industrias controvertidas en materia de sostenibilidad, gobernanza y en responsabilidad social (por ejemplo: tabaco, armas, energías no renovables o pornografía). También excluyen compañías que comprometen, con su conducta o productos, el medioambiente y la salud de las personas (por ejemplo: vulneración de los derechos humanos, exclusión de colectivos de personas, ataques a la salud pública, …). 

Desde Indexa afirman que, por sencillez, minimización de costes y oferta limitada han decidido construir una sola cartera con cuatro fondos diversificados por geografía y clases de activo. En renta variable (acciones), han escogido un fondo de renta variable global ISR y otro de renta variable emergente ISR, ambos de Vanguard. En renta fija (bonos), han escogido un fondo de renta fija global corporativa ISR de iShares (Blackrock). Y para completar la diversificación de renta fija, apuntan, han añadido un fondo de renta fija global de gobiernos, de la gestora Amundi. 

Acciones globales ISR | Vanguard ESG Dev.World Stk Idx Eur -Ins Plus | FTSE Developed All Cap Choice Index
Acciones economías emergentes ISR | Vanguard ESG Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus | FTSE Emerging All Cap Choice Index
Bonos empresas globales ISR | iShares ESG Global Corp Bnd Idx Eur Hdg | Bloomberg Barclays Global Aggregate Corporate Index
Bonos gobiernos globales | Amundi JPM Global Gov Bnd Idx Eur Hdg | JPM GBI Global Traded Index Hedged EUR

De media los costes de los fondos ISR son 0,08 puntos porcentuales más caros si se comparan con los costes actuales de sus carteras de fondos de 10 mil a 100 mil euros.