Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola, @fgrangel . Me refería a la cartera de fondos que había publicado @jamess en su xray:

1) El Fundsmith Equity bate a su categoría RV Global Grande Blend (cat. Morningstar) en el 2021, 2020, 2019, 2018, 2017 y 2016 y, si tomamos como referencia, el MSCI World (contra el que se compara según la ficha de la casa):

Rentabilidad anualizada a 3 años:

Rentabilidad anualizada a 5 años:

2) El Guinness Global Equity bate claramente a su categoría RV Global Alto Dividendo (cat. Morningstar) en 2021, 2020, 2019 y 2018 y se quedó apenas en unas décimas en 2017 y 2016. Respecto al MSCI World, el Guinness tiene una rentabilidad acumulada inferior en 3 y 5 años pero superior a 10 años:

Rentabilidad anualizada a 3 años:

Rentabilidad anualizada a 5 años:

Rentabilidad anualizada a 10 años:

3) El Fidelity Global Technology batió a su índice MSCI ACWI Information Technology Index (índice de comparación según su ficha oficial) en 2016, 2017 y 2018 y perdió en 2019 y 2020. La rentabilidad anualizada es: 

Rentabilidad anualizada a 1 año:

Rentabilidad anualizada a 3 años:

Rentabilidad anualizada a 5 años:

MSCI ACWI Information Tech:   20,09%   

4) El JPM Pacific Equity Fund D bate a su categoría RV Asia Pacífico (cat. Morningstar) en 2021, 2020, 2019, 2017, 2016, 2015 y 2014 y, si tomamos como referencia, el MSCI AC Asia Pacific NR:

Rentabilidad anualizada a 3 años:

MSCI AC Asia Pacific NR: 8,50%   

Rentabilidad anualizada a 5 años:

5) El DWS Invest CROCI Sectors Plus LC bate a su categoría RV Global Cap. Grande Value (cat. Morningstar) en 2021, 2020, 2019, 2017 y 2016 pero, si tomamos como referencia, el MSCI World: 

Rentabilidad anualizada a 3 años:

Rentabilidad anualizada a 5 años:

MSCI World:   14.29%

6) El índice de referencia de Ibercaja Bolsa Europa A ha cambiado desde el 1 de enero de 2021 a "97% MSDEE15N Index + 3% EGB0 Index". Según el folleto, el Fondo supera a éste índice. Sin embargo, este índice de referencia no me sirve para comparar con otros Fondos europeos y, a efectos de simplificar, he comparado el Fondo con el índice MSCI Europe Index:

Rentabilidad anualizada a 3 años:

Rentabilidad anualizada a 5 años:

MSCI Europe Index:        9,84%

Muchas gracias, Moclano, este listado tiene un valor importante para mi pues estaba buscando  esta selección desde hace tiempo..........

Buenos días a todos...me gustaría que alguien me diera su visión sobre q fondos dejaría para una cartera a más de 3 años y más si no surge ningún imprevisto y sin necesidad de este dinero..en principio sobre 20 mil euros.

Nordea1_ low duración cov. Bond
B&H renta fija
Seilern world growth
Comgest growth europe
Fidelity global dividend
Robeco us premiun equities
 La idea sería un 40% renta fija en dos fondos y el resto en renta variable
Muchas gracias por gastar su tiempo echándole un vistazo.

Si con esto debemos entender que tu horizonte temporal es de 3 años (peor caso), entonces lo mejor es no invertir ya que la probabilidad de perder dinero en un plazo tan corto es notable.

Buenas tardes @Pvila314

¿Quizás la perdida se podría amortiguar un poco con fondos centrados en la industria, bancos y bienes, en un horizonte temporal de 3 años?

Estás especulando en qué se comportará mejor en el futuro. Esto no suele salir bien.
Como se suele decir, están los que no saben predecir el futuro y luego los que no saben que no saben predecir el futuro. Siempre es mejor ser de los primeros y actuar en consecuencia.

En mi opinión, a menos de 6-7 años vista, mejor no entrar, por buenos que sean los fondos, nadie te garantiza no perder dinero, y en 3 años el tortazo puede ser notable.

Y a más de 6-7 años, que es el mínimo plazo en el que yo invertiría, todo renta variable aunque parte de la misma sea enfocada al alto dividendo.

Es triste que no haya alternativas válidas para alguien que tenga un horizonte temporal de 3 años, debería haberlas, pero me temo que no,... Al menos para sacar batir a la inflación....

Gracias por la sinceridad. ..

Me gustaría que alguien hiciera un análisis detallado del funcionamiento de las carteras. Todo lo que se debe saber para poder iniciar en este movimiento inversionista.

Muy amable por tu pronta respuesta y apreciación.

Así se clarifican las dudas.
Mil gracias.
Por extensión también a Moclano.
PD: si sirve de algo, se echa de menos la pimienta de Ervigio.
No olvidemos que la finalidad de éste foro es expresar opiniones donde, de uno modo u otro, todos aprendemos. Para tirarnos piedras a la cabeza ya están los bancos y TeleEsteban.

Yo me oriento por el ciclo económico y analizando, de aquí a tres años vista el momento mas probable donde nos encontraremos dentro de ese ciclo, no especulo, es probabilidad, y puedo equivocarme o no.
Analizar un poco el futuro para prever los posibles movimientos es mejor que pegarse un tortazo sin haber intentado hacer nada. 

Esta claro que no soy adivino ni consulto el tarot.

Discrepo con lo que dices pero si te funciona adelante (*). En cualquier caso, creo que no debería ser un consejo generalizado. Menos aún para una cartera a solo 3 años vista.

Me temo que sólo podemos analizar el pasado e imaginar el futuro. Cada inversor lo puede imaginar de forma distinta y puede que alguno acierte. Puede que nadie.

¿Cuántos previeron el COVID-19? Pues eso. Mejor construir una cartera todo terreno para el largo plazo, y sabiendo que habrá obstáculos, que intentar predecirlos.
Otro problema de quien intenta predecir el futuro es que cuando la predicción no se cumple suele no estar preparado para reaccionar y tiende a precipitarse cuando lo mejor suele ser no hacer nada.
Además, quien lanza una predicción, tiende a tener una falsa sensación de seguridad (como si realmente supiese lo que va a pasar) y tiende a coger mayores riesgos.

(*) Que haya funcionado en el pasado no significa que vaya a funcionar en el futuro. Aunque esto es de perogrullo, muchos caen en esa simplificación. No digo que vaya a ser tu caso.

 Me gustaría conocer vuestras opiniones sobre este tipo de fondos de nueva creación como el True Value Small Caps  [ ES0179555018] (se que hay un hilo dedicado al fondo) pero me gusta conocer diferentes opiniones, análisis vuestros para conocer aspectos que no he tenido en cuenta o por lo menos tener ideas para analizar detalladamente y si es posible mejorar la cartera de fondos o conocer riesgos que no se ha tenido en cuenta.

 

El fondo lo ha hecho mejor que el índice de referencia en su corta existencia de poco más de un año, también hay que tener en cuenta que estamos en una situación con una bolsa alcista sin correcciones fuertes (creado justo en la caída del Covid). El objetivo del fondo es conseguir rentabilidades anuales de doble dígito que de momento lo está cumpliendo con creces (año 2021 que va muy bien en muchos fondos). 

 

La gran duda que tengo de este fondo es ver cómo se comporta ante correcciones fuertes o en ciclos bajistas, un entorno en el que hasta ahora su gestor con su otro fondo True Valueobtuvo un rendimiento mucho peor que su índice de referencia (año 2018). ¿Cómo crees que se comportaría en un ciclo bajista este nuevo fondo de Small Caps? 
 

A.Estebaranz habla mucho que elige compañías con buen potencial pero que resisten bien los periodos de caídas pero eso no es lo que ha demostrado con su otro fondo TV. 
 

¿Cuál es vuestra opinión sobre este tipo de fondos?  No sé si es buen momento tener un pequeño porcentaje sobre él o directamente ir a fondos con mayor trayectoria, históricos en caídas de bolsa y estar “más seguro” cómo el fondo "Threadneedle Global Smaller Companies". Detallando  que hay que conocer  la volatilidad y riesgo que tienen estos tipos de fondos small-med caps respecto a otros y que tengan sentido en la cartera teniendo claro el horizonte temporal y otros aspectos como aumento de volatilidad. 

Gracias de antemano
Saludos,

Tengo un porcentaje pequeño de True Value en una cartera, adquisición que hice en el verano de 2018 no me preguntes por qué porque aun no lo se. El caso es que lo he tenido en pérdidas casi 2 años y medio, hasta diciembre de 2020, con unas pérdidas en marzo de 2020 de aproximadamente el 45%. Ahora me aparece en cartera con +43.87% 
Pues porque es una cantidad pequeña, pero creo que hay ciertas cosas que por salud es mejor no tocar mucho, y si el TV da estos sustos no me quiero imaginar el hermano pequeño.