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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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#12421

Re: Analizando una cartera de fondos de inversión

Yo tengo este:

 IE0031786142  Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation 

Si bien es cierto que ha ido recuperando algo, yo no le veo mucho sentido a este fondo y estoy planteandome quitarmelo de encima o reinvertirlo en otro

Alguien conoce este fondo, puede darnos opiniones o incluso alternativas?
Gracias

#12422

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buena cartera.

Compartimos 3 fondos: 

 LU0115773425 Fidelity Funds - Global Technology Fund E-Acc-EUR 
 LU0348784041 Allianz Global Investors Fund - Allianz Oriental Income AT EUR 
 LU0616856935 DWS Invest Brazilian Equities LC 

El brasileño lo acabo de contratar, a ver como va.... Creo que no valga la pena tenerlo más de un año. 
#12423

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Los brasileños en general solo duran uno o dos años buenos, luego empieza el desmadre y las fiestas... al menos en Can Barça
#12424

Re: Analizando una cartera de fondos de inversión

Hola Mapatal,

El fondo que tu llevas es un indexado al emerging markets, es decir, su propisito no es hacer una gestion activa, solamente replicar el indice lo mas fielmente posible y como se ve en la grafica de morningstar cumple su mandato a la perfeccion, los otros 2 no os puedo ayudar


#12425

Re: Analizando una cartera de fondos de inversión

Esto no funciona así. Invertir en esas empresas que tú dices podía haber sido interesante cuando estaba de máxima moda el ESG y cuando por invertir en armas, adultos, alcohol o tabaco eras considerado la mano derecha del mismo demonio.

También cuando Putin estaba "haciendo maniobras' y cuando Biden dijo que iba a invadir Ucrania y nadie le creyó.

Pero no ahora. En este último mes ese tipo de empresas ya ha subido tanto que ya recoge el beneficio futuro según el gasto de más prometido (cuidado) por los países. Si compras ahora pagas la fiesta casi seguro.
#12426

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola,


Tengo dos fondos con la Kutxa, son muy resolutivos y según el histórico que tengo con ellos, se saben adaptar a cambios como los que hemos tenido, COVID19 y Guerra que han hecho que sean volubles.

Opinión al respecto?, son los fondos:
Cartera Patrimonio Plus
Cartera Rendimiento Plus.

Han sufrido como todos supongo pero, en un +- de inversión por fondo de 90.000€ por fondo, a igual riesgo, ?qué me recomendáis?

Gracias
#12427

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Marcos,

Cada una de esas carteras (Rendimiento y Patrimonio) , amén de que ambas van por debajo de sus referencias en las respectivas categorías) no son sino fondos de otros fondos de la propia entidad.
Hace ya unos años tuve una cartera de ese estilo y tras seguirla durante un tiempo y analizar los contratos, extractos, rentabilidades y comisiones, concluí que no era más que una manera de acumular comisiones de comercialización y gestión sobre sus propios productos, con una gestión muy estática y con unos resultado siempre por debajo de otros fondos de cualquier gestora de las que por aquí aparecen con frecuencia.

Así que mi recomedación, lejos de ser un experto, es que hagas lo que yo hice: andar un rato por estos foros, empaparte un poco de lo que dicen los más sensatos y cambiar a otras gestoras/fondos de similar perfil a los que te hagan sentirte cómodo. 
Creo que, si fuese un experto, te diría que salieses corriendo ;-)

Perdona la sinceridad. Pero, bueno, habrá más opiniones....
Suerte!
#12428

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Saludos, me gustaría introducir un tema nuevo dentro de las carteras de fondos de inversión que, si me lo permitís, es mi caso particular. Veréis, tengo un fondo de inversión que es una b**** de Caixabank,  CAIXABANK MIXTO DIVIDENDOS, FI CLASE PLUS, que me está matando, no hace falta que me digáis lo malo que es. De hecho, en un mes, desde que comenzase la guerra, llevo perdidos 2500 euros, pero eso es un daño colateral de su toxicidad. Estoy consultando con varios asesores de fondos de inversión y cada uno me recomienda una cosa, que lo mantenga en CAIXABANK hasta que recupere el capital perdido, pase el tiempo que pase, no tengo prisa por liquidarlo, o bien traspasarlo a otro fondo de inversión, de carácter, esta vez sí, conservador, y estoy en conversaciones con un Family Banker de MEDIOLANUM para no esperarme más y recuperar el capital antes con ellos, para que por fin sea algo de rentabilidad, hablamos de 50.000 euros menos los 2500 que llevo perdidos. Mi pregunta, SI SOIS TAN AMABLES, es si esperaríais con el fondo de inversión abierto de Caixabank para ver si, como se prevé, vamos hacia la recuperación y cuando lo haya hecho hacer el cambio de un producto tan nefasto que nos metieron con calzador, o pasar ya los fondos a MEDIOLANUM, y si es así, cuál me aconsejaríais, si creéis que es una buena decisión apostar por este. Muchas gracias por vuestra atención siempre y espero vuestras respuestas con avidez porque estoy muy preocupado. GRACIAS. 
#12429

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Bueno, por lo menos, tu fondo no está hecho de fondos de la propia entidad :-)

Decirte que lo conserves hasta recuperar lo perdido me parece un consejo absurdo y más si es porque viene una recuperación. Al fin y al cabo:
- podrías seguir invertido pero en otro fondo similar de otra gestora
- si fuese segura la recuperación mejor harías en cambiarte a un fondo más agresivo

Quiero decir que cualquiera puede acertar o no con sus consejos pero lo que no puede hacer, en mi opinión, es darte un consejo absurdo.  Sólo por eso creo que deberías prescindir de quien te lo diga.
Como le he dicho antes a Marcos, me tomaría un tiempo para leer lo que se ha dicho ya por aquí (gente sensata ha recomendado carteras sencillas para diferentes perfiles de riesgo, gestoras y comercializadoras con comisiones razonables ...) y tomaría las riendas de tu propia cartera.

Perdona que no sea más específico, pero estoy lejos de ser una autoridad.
¿Cambiar? Sin prisa pero, sin duda, lo haría
¿Mediolanum? No tengo criterio al respecto. Creo que hace poco se ha mencionado por aquí... En principio me parece mejor no pasar tda la responsabilidad de la cartera a un tercero
¿Un fondo similar pero mejor? Buscaría un mixto con cierta flexibilidad en cuanto a la selección de activos (¿éste? , ¿este otro?, no sé, ya te digo que no soy ningún lince) 
¿Crees en que esto va a mejorar) Si es así, pasa un %, el que tu cuerpo aguante, a un fondo de RV

Ya ves, más preguntas que respuestas.... También habrá más...


#12430

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Eso te lo van a decir siempre... Como dice el compañero, si no lo vas a reintegrar sino a traspasar a otro fondo, la recuperación o caída ya la tendrás en ese otro fondo o fondos. Pero miralo con calma antes. 

Yo tampoco tengo capacidad para "recomendar" ningún fondo, pero echa un vistazo a las carreras que hay en hilo y así vas mirando alguno. 

#12431

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Lo primero que te aconsejaría es que REVISES tu nivel de  tolerancia al riesgo; a día de hoy lleva un -5,75%  pero el año pasado ganó algo más de un 4%.... y en 2021 llegó a caer un -12,66% en el primer trimestre.   Lo más llamativo es que  este fondo invierte en otros fondos de gestoras internacionales, lo que incrementa sustancialmente el coste. 
En cuanto a lo de suscribir fondos de Mediolanum, no los conozco, pero si son de su propia gestora te puede ocurrir lo mismo; Mi sugerencia es que antes de suscribir lo que indican, es que analices en Morningstar el que te proponen por si es otra "patata"......  también podrías  traspasar a un fondo monetario de la Caixa hasta que tomes una decisión que no pasa nada por no estar invertido un tiempo.
#12432

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Te he vuelto a leer y es una caída de un 5%. Veo que ya lo han puesto más arriba pero si, revisa el nivel de riesgo que puedes asumir antes de contratar nada. 
De cualquier forma ese fondo que tienes es caro y te cobra por invertir en otros fondos. 
Hay muy buenos fondos con riesgo muy moderado, pero por supuesto con riesgo.


#12433

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Millones de gracias. Os leo a todos y tomo nota!
#12434

Re: Analizando una cartera de fondos de inversión

Correcto, aunque la "T" corresponde a una de las clases del fondo.

Salu2
#12435

Re: Analizando una cartera de fondos de inversión

Gracias 😀