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Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Empezaré exponiendo la cartera moderada. Previamente debo decir que los fondos que detallaré no suponen ninguna recomendación de ningún tipo, simplemente se trata de los productos que he elegido para esta cartera acordes con un perfil inversor determinado.
Actualmente, la distribución general se basa en dos núcleos principales, uno agresivo (36%) y otro conservador (36%), que se ven complementados con otros elementos:
El núcleo agresivo lo componen cuatro fondos, dos globales, uno para cubrir la región norteamericana y otro para la europea:
* Seilern World Growth Eur U R [IE00B2NXKW18] (10%)
* BL-Equities Dividend B Eur [LU0309191657] (10%)
* Edgewood L Sel Us Select Growth A Eur [LU0304955437] (8%)
* Comgest Growth Europe Eur Acc [IE0004766675] (8%)
El eje principal de mis carteras siempre va a estar compuesto por fondos que invierten en compañías de calidad, resilientes, que presentan ventajas competitivas sostenibles, con buenas rentabilidades sobre el capital invertido, generadoras de flujos de caja y con poder de fijación de precios. Además, me gusta combinar fondos globales con específicos por áreas geográficas. Esto lo busco así porque a pesar de que las compañías en las que invierten estos fondos tienen presencia global, trato de aprovechar las tendencias que puedan surgir en determinados mercados, con lo que puedo favorecerme de ese viento de cola.
Lo complemento con tres fondos más volátiles y específicos: dos sectoriales (actualmente megatendencias y consumo) y uno para cubrir el crecimiento de los países emergentes:
* DPAM Invest B Eqs Newgems Sust B Cap [BE0946564383] (8%)
* Robeco Global Consumer Trends D Eur [LU0187079347] (8%)
* Capital Group New World -Lux- B [LU1481179858] (8%)
En este caso la persona a la que le gestiono esta cartera tiene bastante aversión al riesgo, así que he tratado de destinar una parte (la de mayor volatilidad) a aquellos sectores a los que veo mayor potencial asumiendo un riesgo no desmedido. Es por ello por lo que no hay ningún fondo específico para tecnología. Tampoco de salud, aunque lo hubo: el último cambio que hice en esta cartera fue deshacer la posición en el fondo de salud Candriam Eqs L Onclgy Impct C Eur Cap [LU1864484214] tratando de reducir el riesgo, aunque no es descartable que vuelva a formar parte de la cartera en un futuro.
Para cubrir la exposición a emergentes, he seleccionado un fondo que invierte no sólo a través de compañías domiciliadas en esos países, sino también a través de grandes corporaciones que obtienen un porcentaje importante de ingresos (>20%) provenientes de estas regiones, con lo que pretendo reducir la volatilidad y amortiguar mejor las caídas.
Por su parte, el núcleo conservador está repartido en cuatro fondos:
* MFS Meridian Prudent Wealth A1 Eur [LU0583242994] (10%)
* Nordea 1 - Balanced Income Bp Eur [LU0634509953] (8%)
* FvS Bond Opportunities Rt [LU1481583711] (10%)
* Jupiter Dynamic Bond L Eur Acc [LU0853555380] (8%)
Los dos mixtos seleccionados forman parte de la cartera por su gestión del riesgo. Se combinan con dos fondos de renta fija flexible, con divisa cubierta. Con ellos trato de reducir el riesgo medido por la volatilidad y combino dos filosofías interesantes. Con la situación actual de los mercados de renta fija no quiero atarme a una única categoría, prefiero que sea el gestor quien decida los activos a incorporar a la cartera.
El núcleo conservador está complementado, actualmente, con un alternativo/multiestrategia:
* BNY Mellon Glbl Rl Ret -Eur- A Acc [IE00B4Z6HC18]
Se trata de fondo de retorno absoluto en su modalidad multiestrategia que invierte en todo tipo de activos, y está seleccionado por su combinación de deuda pública, deuda privada, ETC's de oro, efectivo y control de riesgo.
La distribución por categorías quedaría de la siguiente manera:
Es una cartera amoldada a un perfil concreto. Hay varios factores que no están específicamente incorporados en cartera de manera deliberada, como la mencionada exposición al sector tecnológico, a compañías de pequeña y mediana capitalización, o a áreas específicas como Asia (China).
En cualquier caso, mi mentalidad está abierta a cualquier cambio futuro. Me considero un inversor flexible que trata de mejorar siempre, adaptándome a las necesidades de cada momento.
Actualmente, la distribución general se basa en dos núcleos principales, uno agresivo (36%) y otro conservador (36%), que se ven complementados con otros elementos:
El núcleo agresivo lo componen cuatro fondos, dos globales, uno para cubrir la región norteamericana y otro para la europea:
* Seilern World Growth Eur U R [IE00B2NXKW18] (10%)
* BL-Equities Dividend B Eur [LU0309191657] (10%)
* Edgewood L Sel Us Select Growth A Eur [LU0304955437] (8%)
* Comgest Growth Europe Eur Acc [IE0004766675] (8%)
El eje principal de mis carteras siempre va a estar compuesto por fondos que invierten en compañías de calidad, resilientes, que presentan ventajas competitivas sostenibles, con buenas rentabilidades sobre el capital invertido, generadoras de flujos de caja y con poder de fijación de precios. Además, me gusta combinar fondos globales con específicos por áreas geográficas. Esto lo busco así porque a pesar de que las compañías en las que invierten estos fondos tienen presencia global, trato de aprovechar las tendencias que puedan surgir en determinados mercados, con lo que puedo favorecerme de ese viento de cola.
Lo complemento con tres fondos más volátiles y específicos: dos sectoriales (actualmente megatendencias y consumo) y uno para cubrir el crecimiento de los países emergentes:
* DPAM Invest B Eqs Newgems Sust B Cap [BE0946564383] (8%)
* Robeco Global Consumer Trends D Eur [LU0187079347] (8%)
* Capital Group New World -Lux- B [LU1481179858] (8%)
En este caso la persona a la que le gestiono esta cartera tiene bastante aversión al riesgo, así que he tratado de destinar una parte (la de mayor volatilidad) a aquellos sectores a los que veo mayor potencial asumiendo un riesgo no desmedido. Es por ello por lo que no hay ningún fondo específico para tecnología. Tampoco de salud, aunque lo hubo: el último cambio que hice en esta cartera fue deshacer la posición en el fondo de salud Candriam Eqs L Onclgy Impct C Eur Cap [LU1864484214] tratando de reducir el riesgo, aunque no es descartable que vuelva a formar parte de la cartera en un futuro.
Para cubrir la exposición a emergentes, he seleccionado un fondo que invierte no sólo a través de compañías domiciliadas en esos países, sino también a través de grandes corporaciones que obtienen un porcentaje importante de ingresos (>20%) provenientes de estas regiones, con lo que pretendo reducir la volatilidad y amortiguar mejor las caídas.
Por su parte, el núcleo conservador está repartido en cuatro fondos:
* MFS Meridian Prudent Wealth A1 Eur [LU0583242994] (10%)
* Nordea 1 - Balanced Income Bp Eur [LU0634509953] (8%)
* FvS Bond Opportunities Rt [LU1481583711] (10%)
* Jupiter Dynamic Bond L Eur Acc [LU0853555380] (8%)
Los dos mixtos seleccionados forman parte de la cartera por su gestión del riesgo. Se combinan con dos fondos de renta fija flexible, con divisa cubierta. Con ellos trato de reducir el riesgo medido por la volatilidad y combino dos filosofías interesantes. Con la situación actual de los mercados de renta fija no quiero atarme a una única categoría, prefiero que sea el gestor quien decida los activos a incorporar a la cartera.
El núcleo conservador está complementado, actualmente, con un alternativo/multiestrategia:
* BNY Mellon Glbl Rl Ret -Eur- A Acc [IE00B4Z6HC18]
Se trata de fondo de retorno absoluto en su modalidad multiestrategia que invierte en todo tipo de activos, y está seleccionado por su combinación de deuda pública, deuda privada, ETC's de oro, efectivo y control de riesgo.
La distribución por categorías quedaría de la siguiente manera:
Es una cartera amoldada a un perfil concreto. Hay varios factores que no están específicamente incorporados en cartera de manera deliberada, como la mencionada exposición al sector tecnológico, a compañías de pequeña y mediana capitalización, o a áreas específicas como Asia (China).
En cualquier caso, mi mentalidad está abierta a cualquier cambio futuro. Me considero un inversor flexible que trata de mejorar siempre, adaptándome a las necesidades de cada momento.