Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Siempre me han parecido muy interesantes las carteras de los usuarios Moclano y Ervigio.

Sus intervenciones eran muy didácticas, participaban a diario y aportaban mucha información al foro. Desde final del año 2020 Ervigio dejó de postear y Moclano se ha tomado recientemente un descanso. Se les echa de menos.

Esperemos que pronto volvamos a disfrutar de sus intervenciones. Y que tanto ellos como sus familias estén todos bien

Monclano me ha ayudado mucho. Ervigio no lo conozco tanto.

Sabeis donde podemos visualizar sus carteras?

Busca en sus perfiles de usuarios y mira sus mensajes.

Saludos foreros, buen día.
He estado pensando en componer una cartera de fondos Ocean de La Caixa, con vistas a 5 años como mínimo.
Aparte de esta cartera, tengo un plan de pensiones con el banco, liquidez en c. corriente y otro producto llamado "Smart Allocation" (cartera gestionada), que estoy meditando sustituir por esta otra de selección propia.

Mis fondos, todos de acumulación, en Euros y de Renta Variable excepto el último, serían:

1. Threadneedle (Lux) - Global Smaller Companies AE - 15 %

2. Allianz Oriental Income AT - 15%

3. Invesco Global Consumer Trends Fund A - 10,00%

4. Amundi Index MSCI World AE-C - 10,00%

5. Allianz Global Equity Insights AT - 10,00%

6. Nordea 1 - Global Stable Equity Fund BP - 10,00%

7. Morgan Stanley Europe Opportunity Fund A - 10,00%

8. M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund A -  5,00%

9. Amundi Index MSCI Emerging Markets AE-D - 5,00%

10. Schroder ISF Global Climate Change Eq. A - 5,00%
11. Nordea 1 Low Duration European Covered Bond  Fund BP - 5,00% (RF).

El Nordea lo usaré como fondo "refugio" si hay que traspasar alguno de RV y para proteger la cartera.

¿Cómo lo ven?. No estoy seguro de haber diversificado bien o de si me faltarían fondos más conservadores aunque ya tengo liquidez y el plan de pensiones.

Muchas gracias por sus aportaciones.

 

Buenas Pbl Invest, no sé si lo sabes pero la plataforma Occean de la Caixa cobra comisión de custodia de todos los fondos q tengas contratados a través de ella. A mí me cobró un 0.50% anual en enero, pero puede llegar hasta el 1,21%, yo al igual q tu tb estaba muy vinculado con la Caixa. Te lo digo por sino tenías conocimiento y evitar sorpresas desagradables.

Yo en febrero he pasado todos los fondos (los mismos)  a Renta 4 Banco que no tienen comisión de custodia e incluso algunos con clases más baratas.

Un saludo 

Hola Israel , gracias por el aviso .
En mi caso el gestor me había comentado que de momento  no me cobra comisión de custodia por ser cliente 'premier' pero volvere a preguntar y enterarme porque no es plan.

Tambien he oído comentarios por este mismo foro acerca de que renta 4 cobra custodia . Ya no sabe uno que pensar .

Un saludo 

Hasta hace poco llevaba Bitcoin..y está centrado en la tecnología blockchain:
IE00BHPRMV90
https://www.morningstar.co.uk/uk/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000013G0J

Y está en Bankinter.

Buenas!
R4 cobra comision de custodia sobre algunos fondos muy concretos.
Creo que sobre indexados y algunos de RF, alrededor de un 0'20%.
Saludos.

Las comisiones que cobran los grandes bancos son siempre mayores que la del resto de las comercializadoras 

Aunque sea de perogrullo, al ser en un 95% de renta variable tendrá riesgo asociado a la renta variable, así que si lo aceptas bien, pero siempre hay que pensarlo antes de... que después de.....

El único problema que le veo es que los fondos que más pesan, en mi opinión, no son precisamente núcleo. Las carteras se suelen dividir en fondos nucleares o centrales que son los que más pesan y cuanto más globales mejor, y fondos satélite o sectoriales, que pueden ir de una zona geográfica concreta a un nicho como el uranio por decir algo y que acostumbran a pesar menos. Tal y como lo veo las medianas/pequeñas compañías, por muy global que sea, y un fondo de Asia+japón, no deberían ser los que más pesan ya que aumentas la volatilidad global de la cartera en demasía. 

Los fondos más núcleo que tienes son  el Amundi y el Nordea así que llevaría a 10 los que tienen 15 y subiría esos dos a 15. Creo que bajarías algo la volatilidad y a la larga estarías más cómodo.

Gracias James .
Consultaré a R4 también.

Gracias por los consejos Carlos .
Probaré de ese modo. La idea es tener Asia-emrgentes con un peso de 20% y a las small caps le había subido a 15% para compensar las 'large caps' que llevan el resto de fondos .
Quizá sería cuestión de sustituir uno de RV por RF  o añadir otro fondo defensivo tipo RF.