El tema es ver en que invierte, y en este caso tienes un 87% en en RF... y eso no da a día de hoy nada. Y más cuando se habla de subidas de tipos de interés. Como igual ya sabrás, cuando el interés sube, el precio del bono baja... y parece que es a lo que tendemos.
Por otra parte, el % de RV también se ha visto afectado por las caidas que ha habido en enero. Vamos, que le han pegado por los 2 lados. En todo caso, esa caida es ridícula, y también depende de cuando hayas hecho las aportaciones. Lo importante es que si realmente vas a largo plazo en las siguientes compras cogerás participaciones más baratas, con lo cual a largo plazo te debería beneficiar, pero hay que tener claro que con ese % de RF tan algo, y viendo los tipos de interés como están, poco rendimiento puedes sacar.
Lo importante es que tengas claro cuale s tu perfil de riesgo, y si te salió esa cartera, tienes que seguir aportando a largo plazo. Esto no es un depósito donde solo se ven rendimientos. Una de las partes de mi cartera es el plan de ahorro de Finizens, que lo contraté en el verano de 2017... pues hasta mitades de 2019 no se vio una rentabilidad real, siendo el plan más agresivo (5/5). Y cuando llevaba más de un 30% de rentabilidad vino el covid y me lo tiró a un -15% así que imagínate. Pero seguí aportando, incluso un extra, y ahora está casi al +40%, que en el tiempo que llevo es como un 7% anualizado, para una cartera que tiene un 66% de RV. Así que paciencia, aportar y olvidarse.
