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Contenidos recomendados por escarmentado

escarmentado 09/03/25 12:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Son fondos excelentes. Cuesta reducirlos a tres. Yo creo que la idea sería primero montar una estrategia para el largo plazo con la que estés cómodo y, después, pensar qué fondos serían los más adecuados. Por ejemplo, una estrategia podría ser basar el núcleo en un indexado global, el Fidelity MSCI world Index, con un peso del 50%. Complementarlo con un fondo global de dividendos, para reducir la volatilidad y protegernos un poco en las caídas, el Guinness global Income, con un peso del 30%. Para el 20% que nos resta un fondo más táctico que pensemos que a largo plazo pueda hacerlo mejor que el mercado, el Fidelity global Technology. 
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escarmentado 25/02/25 14:06
Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith
Pronto voy a cumplir cuatro años invertido en el Fundsmith. El fondo ha mostrado un rendimiento sólido a largo plazo pero, en los últimos tiempos, al menos desde estoy a bordo, está flojeando bastante y su desempeño se aleja bastante del MSCI World Index.Con todo, seguiremos confiando en el gestor. Para este año me conformo con un objetivo modesto, superar la rentabilidad media de la categoría. No pido mucho después de los dos últimos malos años.
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escarmentado 21/02/25 10:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Me parece una buena cartera para el largo plazo, si bien tienes tres fondos que tienden a comportarse de una manera bastante similar: El JPM Global fund prácticamente clava la gráfica del Vanguard, no me parece que aporte mucho a la cartera. El JPM Dividend también hace un camino muy parecido, pero por lo menos suaviza la gráfica con su menor volatilidad y algo te protegerá cuando toque corregir.Yo, o bien unificaría esos dos fondos en uno sólo, o sustituiría el JPM Global Fund por otro fondo global que siguiera una estrategia diferente a los que ya tienes.También te digo que a 35 años vista (los que teóricamente te quedan para jubilarte), posiblemente pocas estrategias superen a la de poner todo en el MSCI.
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escarmentado 15/01/25 11:36
Ha respondido al tema Carteras indexadas Myinvestor - Fondos Indexados
Buenos días, - En mi opinión, sí es una buena opción. Aunque, tratándose de la cartera de un niño y con ese horizonte temporal, estudiaría la opción de invertir el 100% en renta variable. Un único fondo indexado al MSCI World podría sería suficiente y ahorrarías en comisiones.- Riesgos tienes los asociados a invertir en renta variable. Un año te puede subir un 30% y al año siguiente bajar un 40%, o más. Hay que estar preparado para esto ya que en 15-18 años va a haber algún año catastrófico con bastante probabilidad. Con todo, el largo plazo y las aportaciones mensuales juegan a tu favor. Hay que mantener la mente fría y seguir con el plan trazado sin inmutarse por la evolución del mercado, esperando que, al final del periodo, puedas obtener una rentabilidad anualizada en torno al 7-8%.Te pongo un gráfico de la evolución del índice MSCI World en los últimos 40 años. Como puedes ver, hubo largos períodos en los que no se obtuvo rentabilidad, como entre los años 2000 a 2014, pero no hay ningún periodo de 15 años con pérdidas. No obstante, rentabilidades pasadas... - En cuanto a cuándo se paga a hacienda, hoy se paga por las plusvalías obtenidas en el momento de vender participaciones. Mañana, veremos.- Antes de tomar una decisión lo mejor que puedes hacer es formarte. Te recomiendo empezar por la lectura de la Guía Bogleheads. Es muy instructiva y de fácil comprensión.Un saludo
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escarmentado 16/04/24 14:22
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenos días,Pues sin que haya cambios sustanciales, los más significativos me parece que son:- Se mantiene el peso de las empresas de gran capitalización, aunque ahora el estilo es mucho más "blend". - Aumenta la exposición a USA, baja a Europa.- Aumentan empresas de industria y sector financiero. Baja consumo cíclico. - La rentabilidad baja ligeramente en todos los períodos, menos a 3 años. - La volatilidad a 3 años baja bastante, mientras que se mantiene a 5 años (no entiendo por qué). - Aumenta bastante la alfa y baja la beta. - Y los fondos están más descorrelacionados. Quedaría así: Y, también, es una cartera más simple y fácil de gestionar.Un saludo
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escarmentado 13/04/24 15:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Pues, porque poco a poco me han ido surgiendo dudas sobre la configuración de mi cartera, principalmente:- Toda la renta variable que tenía era de crecimiento y de grandes empresas. Es decir, fondos con una estrategia parecida y muy solapados.- La renta fija la tenía mediante dos fondos mixtos. Uno más defensivo, el archiconocido Prudent Wealth, y otro un poco más agresivo, el BlackRock Global Allocation. Ninguno de los dos ha funcionado como esperaba en estos tres años. También, es cierto que no han sido los mejores años para la renta fija, en general.Puede que busque algo parecido a ti, una cartera que lo haga medianamente bien, sin grandes sustos y que pueda ser estable, al menos, a medio plazo (5 años). No pretendo hacerme rico con ella, sólo una rentabilidad decente. Por eso, le estoy dando vueltas a centrarme en tres fondos globales tranquilos, que sigan estrategias diferentes (calidad / dividendos / valor + momentum). Olvidarme de los mixtos y tener un par de fondos de renta fija, ahora que parce que la renta fija puede volver a tener rentabilidades positivas. Y, como única apuesta picante, incorporar un fondo, en un porcentaje pequeño, que crea que lo puede hacer mejor que el mercado, que sería el Hamco.Estoy pensando si dejarla así: Renta variable (75%): 25% LU0690374029 Fundsmith Equity Fund I EUR Acc20% IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation20% LU0203975437 Robeco BP Global Premium Equities D EUR10% ES0141116006 Hamco Global Value Fund F FIRenta fija (25%): 12,5% ES0184097014 B&H Renta Fija C FI 12,5% LU1481583711 Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT Un saludo y muchas gracias por tu respuesta.
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