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Participaciones del usuario Joraloca

Joraloca 14/07/23 11:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días, he conseguido estar más de un año sin tocar los fondos de mi cartera, algo que me parecía difícil. Creo que gracias a ello la rentabilidad de la misma ha sido bastante buena. Para mí, ha llegado el momento de realizar algún cambio en casi todo lo que no sea central. El core de la cartera seguirá entre Fundsmith y Dws Croci sector plus. He intentando enfocar mi inversión en pequeñas empresas y Asia que creo que tienen una valoración más atractiva en estos momentos. Mi cartera queda: 25% Fundsmith20% Dws CROCI sector Plus10% Morgan Stanley Asia Opportunity7,5% Fidelity Asian Smaller Companies7,5% Hamco Gloval Value7,5% JPM Us Small Cap Growth7,5% Berenger European MicroCaps7,5% Magallanes European Equity7,5 BlackRock Susteinable EnergySaludos y suerte a todos. Opinión...no toqueteis mucho la cartera si tenéis convicción. La cartera de mi hijo solamente con fondos indexados me barre completamente con menores bajadas y una consistencia encomiable.
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Joraloca 08/02/23 08:26
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días, que complicado es batir a la globalidad del mercado. En positivo en rentabilidad a un año. 8% de rentabilidad en el año en curso y 11,56% de rentabilidad anualizada a 10 años. Puede ser estimulante y divertido componer carteras e ir persiguiendo una buena rentabilidad, otra cosa es batir al mercado. Indexarse al mundo creo que sería lo apropiado para el 90% de los inversores y lo digo aún empeñado en componer la cartera con fondos de gestión activa.
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Joraloca 21/09/22 09:42
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días, usted se encuentra cómodo con esta distribución? Eso es lo principal. Cada persona somos un mundo y lo que para mí sería algo estresante simplemente por el gran número de fondos, en mucho de los casos que se pisan estrategias, para usted puede ser algo tranquilizador. En mi modesto punto de vista, los fondos con un peso inferior al 5% en una cartera de fondos no aportan a la cartera mucho más que complicación. Para un perfil como el suyo, muy conservador, yo siempre enlazo esta respuesta del añorado @moclano que en su momento me pareció que aportaba coherencia y sencillez para cualquier persona con un perfil conservador. Aquí le dejo, lo que considera uno de los tesoros de este foro www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2021-analisis-comparaciones-cambios-consultas?page=517#respuesta_5046032
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Joraloca 03/07/22 16:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Me sumo, las cartas sobre la mesa; En el mes de junio el resultado de mi cartera es del -3,83% siendo en el total de lo que llevamos de año del -10,69%. Estoy un 30% en liquidez, el único fondo que tengo en positivo en lo que va de año es el Sigma Internacional con un 9,96% de ganancia, el CROCI sector plus lo tengo neutral con una ganancia del 0,07% en lo que va de año y el resto de fondos en negativo, MS Asia Opportunity (que en el último mes es el que mejor resultado ha conseguido), MyCP, BGF sustianable Energy y Fundsmith. La idea que tengo es no tocar nada, salvo que la caída aumente otro 10% en el Sp500 en el que meteré la mitad de la liquidez en partes alícuotas en cada fondo, y si cae otro 10% adicional meter el resto de liquidez. Mientras tanto, en vez de hacer DCA, todas las aportaciones mensuales van directamente a liquidez. La cartera de mi hijo conformada por fondos indexados (todos renta variable) está en -11,5% YTD y -6,13% en junio. En esta, con un montante total bastante inferior, sigo con la DCA estricta pase lo que pase. Saludos y suerte a todos
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Joraloca 03/06/22 09:32
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días, como has deducido esa revalorización? Yo creo que estás equivocado. Son bonos a 20 años o más no a 2. Mientras la inflación esté en estos niveles ese fondo será el que más sufra de todos los fondos de renta fija que conozco. Hasta que volvamos a un crecimiento de la economía consistente y a una deflación o como mucho mínima inflación ese fondo lo va a hacer mal o mejor dicho, lo va a hacer mal muy probablemente. 
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Joraloca 11/05/22 09:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
El motivo de esa diferencia es que los fondos que estáis considerando no tienen la divisa cubierta y por tanto la revalorización que ha sufrido el dolar frente al euro se refleja en las cotizaciones del fondo. En cualquier fondo indexado al sp500 en que la divisa esté cubierta las perdidas en lo que va de año son similares a los del índice. Eso sí, imaginemos que el dolar en vez de revalorizarse frente al euro se depreciase, entonces en esos fondos de divisa sin cubrir las perdidas totales serían mayores a las experimentadas por el índice mientras que en los fondos con divisa cubierta (estos fondos suelen tener "hedge" dentro del nombre) las pérdidas seguirían siendo similares a las del índice que replica. Saludos y suerte a todos.
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