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Participaciones del usuario Joraloca

Joraloca 02/05/22 12:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días, cambios en los sectores del    | LU1278917452  DWS Invest CROCI Sectors Plus LC. Tras un primer paso abandonando el sector de Consumo Defensivo dando entrada al sector de Energía que se realizó en el mes de Febrero y que ha reportado buenas rentabilidades al  fondo, actualmente por lo menos en Morningstar y salvo error, han dejado los otros dos sectores defensivos (Cuidados de la Salud y Servicios Públicos) introduciendo en el fondo los sectores de Materiales Básicos y Consumo Cíclico. Para que se tenga en cuenta en las carteras en que este fondo representaba la presencia en sectores defensivos. Por otra parte se preguntaba por algún fondo en energías alternavias que sobrepondere Europa. En mi cartera tengo el  LU0171289902  BlackRock Global Funds - Sustainable Energy Fund A2 (EUR), con una volatilidad del 18,21%, clara sobre ponderación de europa aunque un coste del 1,96% Saludos
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Joraloca 28/04/22 20:33
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Hablando de fondos indexados;La cartera que a mediados de 2020 confeccioné para ir haciendo aportaciones y cedersela a mi hijo como herencia, está formada por los siguientes fondos indexados:Vanguard Global Stock Index 65%Vanguard Emerging Markets Stock Index 15%Vanguard Global Small-Cap Index 10%iShares Developed Real Estate Index 10%Desde hace una semana me está rondando por la cabeza que, teniendo en cuenta la brutal depreciación del EUR frente al USD, el fondo global voy a dividirlo en dos, quedando una mitad como está y pasando la otra mitad al mismo fondo pero con divisa cubierta ya que si analizamos los datos históricos es  complicado que siga aumentando dicha depreciación. Esta división la revertiría una vez que el par EUR/USD superara el 1,20. Es posible sacar algún punto porcentual cubriendo divisa de este modo o los datos dicen que es algo infructuoso? Sé que esos datos dicen que a la larga no merece la pena cubrir divisa, pero que dicen de hacer coberturas parciales dependiendo del cambio? Por otra parte, como os protegeis del riesgo divisa en vuestras inversiones bursátiles, sean en fondos pasivos, activos o etfs? PD. En respuesta a los anteriores posts. Por lo menos en MyInvestor no existe mínimo de inversión para fondos vanguard, esto es porque no somos directamente los clientes minoristas los que estamos invirtiendo en los fondos sino que vanguard considera que es MyInvestor su cliente directo y por tanto no tenemos el mínimo exigido. Saludos y suerte a todos! 
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Joraloca 30/03/22 10:19
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Buenos días, el Vanguard Global stock Index con ISIN  IE00B03HD191  lleva una rentabilidad en lo que va de año  de --1,11%. Barato, diversificado y consistente.Creo que a veces nos complicamos demasiado la vida. Cada vez tengo más dudas sobre qué porcentaje de nosotros realmente tiene necesidad de tener fondos de gestión activa. Por supuesto, mi rentabilidad anual es muy inferior a la de este fondo. Quizás la confección de una cartera cuyo núcleo sean fondos indexados, con algún fondo satélite para cubrir campos muy concretos, sería lo más acertado para la mayoría.  
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Joraloca 12/02/22 09:20
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Buenos días, en mi caso la cartera permanente la obtengo mediante un fondo, como dice topolucas uno de los que se comercializan en España es el MyInvestor cartera permanente antiguo Kronos con ISIN ES0156572002. Por otra parte el fondo en donde estoy invertido para estar expuesto al mercado inmobiliario es el Janus Henderson Horizon Global Property Equities A2 Eur con ISIN LU0264738294Saludos y suerte a todos. 
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Joraloca 10/02/22 12:13
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Lo único que le puedo decir es mi asset allocation que creo que está entre una opción y otra. Empecé con algo muy parecido a la opción de moclano pero he cambiado cosillas para adecuarlo a mis requerimientos;* Mixtos 50% (Cartera permanente 30% y Prudent Wealth 20%)* Growth 25% (incluyo growth global con Fundsmith 12,5%, growth emergente con Asia Opportunity 7,5% y Growth sectorial con BGF Sustainable Energy 5%)* Value 20% (12,5% DWS Croci sector Plus, 7,5% Sigma Internacional)* Reits 5% (Janus Henderson)De mis aportaciones mensuales el 25% lo invierto en cada fondo mixto, el 25% repartido entre los tres fondos que peor lo han hecho y el otro 25% en cash para correcciones mayores al 10% de cada uno de los fondos, es decir, en Enero he aportado a fundsmith, BGF unicamente. Cada 6 meses rebalanceo para volver a la situación inicial. 
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Joraloca 08/02/22 15:05
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https://www.r4.com/broker-online/productos-de-inversion/renta-fija/que-es-renta-fijaPequeño resumen de como funciona la renta fija y los fondos de renta fija en el enlace que he pegado. No es lo mismo los bonos del estado que un fondo de bonos del estado, ahora de hecho van a empezar a comportarse en sentido diametralmente contrario. Al subir los tipos de interés, la deuda gubernamental tendrá una prima mayor, mientras nadie querrá los bonos antiguos que son los que actualmente conforman los fondos de renta fija (se negocian en un mercado secundario) ya que su prima es mucho más baja, por eso están bajando los fondos de renta fija. Cuanto más alta sea la perspectiva de los tipos de interés más bajaran los fondos de renta fija, y viceversa, cuanto más bajos sean los tipos de interés más subirán los fondos de renta fija. En el panorama actual, todo el que invierta en fondos de renta fija gubernamental del ámbito europeo y norteamericano tiene que tener claro que va a perder dinero. Aún así yo invierto, porque su función en mi cartera es reducir la volatilidad, y esa función la sigue cumpliendo sin ningún tipo de duda. Saludos
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Joraloca 07/02/22 07:20
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Los mercados apenas han corregido. Si se ha construido la cartera con convicción y sin engañarse a uno mismo, si el horizonte de inversión es el que siempre ponemos por aquí, estas correcciones, lejos de ser ningún desastre, son una oportunidad. Para los que están invertidos desde principios de enero, habéis tenido mucha suerte, ya que esta corrección os hará replantearos vuestras decisiones y si lo habéis hecho bien, asentar vuestra forma de invertir. Correcciones del 10%, 20%, 30% y 50% como poco, es algo que nos vamos a encontrar en el horizonte temporal que nos hemos planteado. No llevamos ni un 6% en el MSCI world. Por otra parte, intentar hacer market timming con fondos de inversión no creo  que acabe bien en un porcentaje enorme de los casos. A 15 años vista, muchos de esos fondos que ha citado el compañero Yulien, estarán no solo en positivo, sino con rentabilidades anualizadas nada desdeñables.En la construcción de la cartera, una manera un poco arcaica y simple de ver si estás suficientemente diversificado, es que no todos tus fondos tengan rentabilidades a una semana, a un mes o a un trimestre positivos o negativos. Siempre debe haber fondos en positivo a un mes y en negativo a un mes. En mi caso particular, tengo fondos en positivo en lo que va de año, pocos. Estoy convencido que el fondo que peor rentabilidad ha tenido en lo que va de año, es uno de los que mejor lo harán a 10 años vista. Si vemos esto como oportunidad de aportar un poco más, en vez de verlo como un, sálvese quién pueda, creo que estamos yendo por un camino que nos resulta apropiado. En cambio, si lo vemos como un desastre todo lo que está pasando, también es una buena oportunidad para replantear nuestro nivel de aversión al riesgo y bajar la volatilidad de nuestra cartera para vivir un poco más tranquilos.
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Joraloca 24/01/22 10:53
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Hola! Yo no lo subiría teniendo en cuenta mi horizonte temporal, pero si dices que vas a muy largo plazo y sin inmutarse ante los vaivenes, creo que China está más barata que occidente y tarde o temprano se irá imponiendo en la economía global. Por otra parte sí, si fuese mi cartera concentraria esos fondos large growth y daría entrada a algún fondo global de empresas con múltiplos menos exigentes. Saludos! 
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