Mientras Revolut no toque esa rentabilidad, salvo que tengas más de 100k, a día de hoy te da lo mismo y, tan pronto como toquen los tipos de interés a la baja, Revolut será más rentable.Así que hasta marzo, salvo que te pases de 100k, Revolut parece la mejor opción.
Desde la bajada de un cuarto de punto en sept, la rentabilidad actual de estos fondos está alrededor del 3,60%, sujeta a ir bajando si siguen reduciéndose los tipos en los próximos meses.(Con el BCE tan activo hay que actualizar las plantillas más a menudo 😜)Lo mejor para aproximar la rentabilidad de estos vehículos es tomar como referencia el ESTER y calcular 0.15/0.2% más:https://www.euribor-rates.eu/es/ester/(O fijarse en cuánto retribuye Trade Republic, que básicamente transmite esta rentabilidad a sus clientes en su cuenta de efectivo)Un saludo :)
No sé dónde tienes los FMM pero yo, en MyInvestor, di orden de liquidación el lunes antes de las 10 de la mañana y:- A las 13:48 del mismo día, tenía reembolsado el AXA- A las 14:45 del día siguiente (ayer) tenía reembolsado el GroupamaUn saludo
Y, viendo que eres usuario de fondos monetarios, ¿por qué no dejar las cuentas remuneradas a cero y meter todo ahí? (Salvo la de Revolut si quieres que total, por la diferencia, no merece la pena andar pa'lante y pa'trás, sobre todo porque va a tardar poco en ser lo más rentable).Los típicos FMM que lleva todo el mundo (AXA/Groupama) están dando alrededor del 3,6% a día de hoy.¡Un saludo!
Le sacas alguna perrilla más con el 3,40% de Haitong a un año (de pocos cientos, pocos miles, pero bueno) y sigue siendo IBAN ES.Eso sí, con Revolut tienes total disponibilidad.
Veo que pone sin retención fiscal 🧐 (y en LHV, estonio, también).¿Entiendo que contratar depósitos suecos o estonios es, de alguna manera, equivalente a contratar italianos y franceses en el sentido de que:- No retienen nada- No requieren papeleo adicional¿?