Muchas gracias por tu contestación. Lo que me confunde es que no existe esa categoría de FI pero con EUR-cubierto, lo que sí ocurre en otras categorías de FI de RF. Entonces entiendo que el % que se invierta fuera de la zona euro no está cubierto, ¿verdad?.Gracias, Salu2, P.
La recomendación general es.... salir echando virutas de los productos que te ofrezca la banca tradicional. Está demostrado por infinidad de estudios que son mucho menos rentables (habrá excepciones, claro).Sobre el fondo en sí, no te puedo decir algo porque no estoy capacitado para ello, pero seguro que puedes encontrar algo mucho mejor.Salu2, P.
Hola Maqiz:Muchas gracias por la contestación.Me surgen un par de dudas más:1. ¿Ese 25% se aplica sobre el bruto o neto ganado? me explico: si he ganado 1000€ con un depósito bancario, realmente he recibido unos 810€, ya que me retienen el 19%. Por lo que la cantidad que se puede usar para compensar la pérdida sería 250€ si se considera los 1000€ brutos, o unos 200€ si se considera los 810€ netos realmente recibidos.2. Para compensar los 750€ que quedan de pérdidas patrimoniales del fondo de inversión, tendría que generar nuevos rendimientos de capital mobiliario en el 2024, evidentemente, no valen los del 2023.
"Los inversores pierden hasta un tercio de la rentabilidad por entrar en fondos de moda"https://cincodias.elpais.com/fondos-y-planes/2023-11-23/los-inversores-pierden-hasta-un-tercio-de-la-rentabilidad-por-entrar-en-fondos-de-moda.html
Con la venia: discrepo. Lo siento mucho.El primer gráfico corresponde a la evolución de los tipos de interés en la eurozona (tomado de aquí: https://www.euribor-rates.eu/es/tipo-de-interes-del-bce/) y el segundo, a la marcha del DWS Floating Rate Notes LC LU0034353002 (tomado de aquí: https://funds.dws.com/es-es/fondos-de-renta-fija/lu0034353002-dws-floating-rate-notes-lc/).tipos de interés eurDWS Floating Rate NotesLa primera (gran) caída de los tipos de interés se produce en el período comprendido entre mediados de 2008 hasta mediados de 2009, donde pasaron de 4.25% a 1.5%. En ese lapso, el DWS Floating Rate Notes LC gana aprox. +3%.Si se quiere ampliar un poco más el período de tiempo analizado (por ejemplo, en 6 meses), para ver el efecto que pudiera tener la caída de tipos de interés, hasta noviembre de 2009, el DWS Floating Rate Notes LC gana +3.5%.La segunda caída de tipos de interés (bastante menos acusada) sucede entre finales 2011 (1.5%) a mediados 2014 (0%). En ese tiempo, el DWS Floating Rate Notes LC gana aprox. otro +3% (anualizado, +1%). Lo que está en sintonía con el 1%-0% aprox. de los tipos de interés.A mi entender, no existe alguna relación entre caída de tipos de interés y minusvalías en el DWS Floating Rate Notes.Además, he tomado para el análisis la clase LC, por ser la que más histórico tiene (desde finales de 2003). Si se coge la clase IC (disponible a finales de 2016), con menos comisiones, la rentabilidad es mayor aún.Salu2, P.