Esto no deja de ser ruido. Los inversores a largo plazo con una estrategia acorde nos aislamos de él y actuamos según la metodología establecida.Claro, totalmente de acuerdo.Pero mi mensaje iba más en la linea de aumentar la duración de la RF que se tenga en cartera, no de invertir justo ahora, ahora sí, en RF.Salu2, P.
¿Realidad o más propaganda para la RF?https://www.eleconomista.es/economia/noticias/13006468/09/24/el-bce-tendra-que-bajar-los-tipos-de-interes-en-todas-las-reuniones-del-ano-ante-la-sorprendente-debilidad-de-la-inflacion.html
Hacienda no es tonta. Si se "resetea" el valor liquidativo de suscripción, se hace para lo bueno y para lo malo. Últimos dos parrafos:https://www.finect.com/usuario/Josetrecet/articulos/plusvalia-muertoSalu2, P.
Es la mal llamada "plusvalía del muerto": si tu padre suscribió un FI con VL 100€ y cuando fallece está el VL en 120€, tú como heredero no tienes que pagar por el 20% de esas plusvalías. Es como ti tú, al heredar, suscribieras el FI con VL a 120€. Se "resetea" el VL al día de su defunción.¿Y por qué es mal llamada? PORQUE TAMBIÉN SE APLICA A LAS MINUSVALÍAS (a ver si Hacienda va a ser tonta.....): si cuando tu padre fallece, el VL, en vez de en 120€ está en 70€, no puedes compensar ese 30% de minusvalías con alguna plusvalía.Lo correcto es la "plusvalía/minusvalía del muerto".Esto se aplica solo a herencias, y no a donaciones.Salu2, P.
Cuando cae la RV, no tiene porqué hacerlo la RF, y viceversa, cuando la RF cae, no tiene porqué hacerlo la RV, aunque intenten hacernos creer lo contrario.En 100 años, solo en el 3% han caído las dos en el mismo año.Salu2, P.
En los últimos casi 100 años, tan solo en tres de ellos (1931, 1969 y 2022) se produjeron retornos negativos anuales tanto en RV como en RF:
retornos RF vs RV
retornos RF vs RVhttps://www.sellwoodconsulting.com/2022-economic-market-review/Salu2, P.