Este fondo es traspasable como se explica en este hilo de otro foro que enlazo: https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?p=11077#p11077 Lo que no he visto que se haya comentado aquí es que este fondo aplica todos los días precios de compra que son un 0,05% superiores al valor liquidativo y precios de venta (también todos los días) un 0,05% inferiores al valor liquidativo. Es decir, un 0,1% de diferencia todos los días entre los precios de compra y los de venta.
Lo intento explicar con otras palabras. Cuentas que en un año la cotización EUR/USD ha pasado de 1,13 a 1,20. Es decir, el euro se ha revalorizado frente al dólar. Imagina que al comienzo de ese periodo compras un activo por 100 euros y al final (un año después) vale 120 euros. Rentabilidad: 20%. Calculemos en dólares: Al comienzo ese activo vale 113 dólares (1,13 por 100 euros) y un año después vale 1,20 multiplicado por 120 euros, es decir 144 dólares. La rentabilidad en dólares es del 27% (144/113 - 1), mayor que la rentabilidad en euros.
Has cometido dos errores en tus cálculos. 1. Has dividido 459,12 USD entre 1,20 para obtener 382,60 euros. Pero el cálculo que tendrías que haber hecho es (1130 USD + 459,12 USD) / 1,20. Es decir, tendrías que haber dividido 1589,12 USD entre 1,20. Resultado: 1324,27 euros. 2. El segundo error es pensar que si el euro se ha revalorizado frente al dólar, la rentabilidad expresada en euros ha de ser mayor. No. Es al revés. Si el dólar pierde valor frente al euro, la rentabilidad expresada en euros será menor que la rentabilidad expresada en dólares. Si el euro gana valor frente al dólar, la rentabilidad expresada en dólares será mayor que la rentabilidad expresada en euros. (He dicho lo mismo en la última frase que en la penúltima, ya lo sé).Debe haber otros errores en los números porque tras los cálculos del punto 1 los números que salen siguen sin cuadrar.
Veo que te han respondido en lo referente a MyInvestor. En cuanto a tus otras preguntas, mi experiencia con las comercializadoras a lo largo de varios años es que lo han hecho todo bien todos los años. Siempre me han dado tanto a mí como a Hacienda todos los datos fiscales correctamente. Y Hacienda los ha incorporado al borrador siempre correctamente en mi experiencia particular de varios años. Las comercializadoras también siempre me han aplicado correctamente el método FIFO y aplicado las retenciones correctas sobre las plusvalías correspondientes cuando he vendido participaciones de fondos. También han llevado bien el registro de los datos fiscales en los traspasos. Cuando tienes fondos domiciliados en países extranjeros, la tarea de llevar el registro de los datos fiscales la realiza en España la comercializadora española y en su caso la plataforma mayorista de fondos con la que trabaja la comercializadora (plataforma mayorista que también es española). Si las entidades internacionales quieren vender directamente en España sin intermediarios, tienen que crear una filial española entre otras razones para cumplir con las obligaciones que las leyes españolas imponen a las entidades que venden fondos de inversión en España de llevar el registro de los datos fiscales.
De nada. Me entretiene responder preguntas cuando más o menos conozco la respuesta. Pongo aquí abajo enlace a un comentario en otro foro que a su vez pone un enlace al artículo de la ley española que habla de los traspasos de fondos sin impacto fiscal. https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?f=3&t=89&start=200#p11077
Ferbarmac, las SICAVs de las que se habla en este artículo son un tipo de SICAVs españolas que no tienen nada que ver con las SICAVs irlandesas o luxemburguesas que ofrecen los fondos indexados que a ti te interesan. Estos fondos indexados no cotizan en ninguna bolsa (a menos que sean ETFs). Siempre que el fondo constituido como SICAV cumpla el requisito de los 500 partícipes como mínimo en España, se pueden hacer traspasos sin impacto fiscal, tanto a fondos bajo la figura jurídica de SICAV como a fondos con la figura jurídica de fondo no societario (no SICAV). Y a la inversa también.Si el fondo con figura jurídica de SICAV no tiene 500 partícipes como mínimo en España, no se puede traspasar sin impacto fiscal a ningún otro fondo, sea SICAV o no.
Yo en la web de Morningstar España no lo veo. La forma más sencilla de encontrarlo es buscar el ISIN en Google. Si lo quieres en Morningstar y no te importa que sea en inglés, Morningstar Irlanda sí que da acceso a más documentos (el KIID sería por lo que tú estás preguntando):https://www.morningstarfunds.ie/ie/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00001019E&tab=12 Y buscando en Google, encuentro lo que pides en español en la web española de Fidelity:https://www.fondosfidelity.es/fondos/ficha/IE00BYX5NX33/tab-documents
Respecto a tu otra pregunta, en los enlaces que pongo a continuación puedes ver por ejemplo que los fondos indexados de iShares domiciliados en Irlanda son fondos convencionales (no SICAV), mientras que los de Vanguard sí que son SICAV. Para ver los fondos de Vanguard que cumplen el requisito de los 500 partícipes, haz clic en “Hechos relevantes” y descárgate el último PDF. Ya te adelanto que los fondos más comunes de Vanguard son traspasables (y todos los de iShares domiciliados en Irlanda, que no necesitan cumplir el requisito de los 500 partícipes). https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/IICExtranjera.aspx?nif=N0073011I https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/IICExtranjera.aspx?nif=N0072941H
El fondo que mencionas (Fidelity MSCI World Index Fund) sí es traspasable.Se comunica periódicamente a la CNMV, puedes verlo en el enlace que pongo abajo descargándote el PDF de la última comunicación de los indexados de Fidelity domiciliados en Irlanda (Fidelity también tiene algún fondo indexado domiciliado en Luxemburgo, esos no salen en este enlace):https://www.cnmv.es/Portal/HR/ResultadoBusquedaHR.aspx?division=2&nif=N0077346E%20&fechaHasta=05/03/2021
Los fondos que tienen forma jurídica de SICAV, como es el caso de los fondos indexados de Fidelity, necesitan tener un mínimo de 500 partícipes en España para ser traspasables sin impacto fiscal. Los fondos indexados de Fidelity son muy recientes en España y algunos aún no han alcanzado ese mínimo de 500 partícipes en España para tener esa fiscalidad favorable.