Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Topolucas 18/06/25 11:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Sombralibre,Sí hemos vivido el tema de las divisas en 2022 pero como nos favorecía no le dimos importancia.ejemplo del S&P500 Cubierto y sin cubrir, he usado los de Fidelity, por nada en especial.

Topolucas 17/06/25 19:13

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si tienes bankinter prueba con ishares, amundi o fidelity, igual te ahorras con alguno esa comisión (las cosas de bankinter), yo tuve el iShares World Equity Index Fund (LU) D2 EUR LU0875157702

Topolucas 17/06/25 12:47

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Hola Anton74,A ver no mezclemos churras con merinas, yo solo hablo de lo que hablo, en este caso se habla de como esta el indice S&P500 pero haciendo trampas al solitario porque analizas el índice en $ con el tipo de cambio a € pero si lo que quieres es hacer análisis técnico o trading de algún tipo, los que juegan a este juego mirarán el índice original y este será el que mueva este tipo de estrategia.En cuanto a lo de la inflación, yo no sé de donde sacas que la inflación es un 10% anual, la USA está por el 2,4% y lo de la devaluación, veo un tema de estrategia política de Trump, el sabrá porque quiere hacerlo.En cuanto al resto del mensaje, seguramente sea como tú dices y no voy a poner ninguna pega pero no tiene nada que ver con lo que yo he dicho, hoy serán más ricos los de los € y mañana los de los $ y si analizas un periodo de 20 años tendremos paridad ( o no vete tú a saber)

Topolucas 17/06/25 11:52

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Yo no quiero que cambies nada, ya sabes que yo estoy indexado al mundo sin cubrir y con lo que me queda de plazo inversor, no entra ni en mí ecuación ni en el planteamiento cubrir divisa en RV. Solo alertaba en el mensaje de que hay que recordar que el S&P500 es un índice original en $ y que los análisis técnicos, de velas, traders y de más estrategias de este tipo, que se muevan por precio seguirán el índice en $ y no en € (no hablo de la tuya que ya la conozco).

Topolucas 17/06/25 11:29

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Hola compañero!!No me da buenas sensaciones hace tiempo ya el SP500 , fijaros que "solo" ha sacado a 12 meses un 3,53%, no sé que recorrido le puede quedar en las próximas semanas.No confundas lo que ha hecho el índice con lo que hace el fondo en €, el S&P500 a 12 meses lleva una subida del 11,07 % (a fecha de ayer), lo que tú ves, es el fondo que sigue el S&P500 en € y como esta vez nos está perjudicando el tipo de cambio los europeos tenemos la falsa creencia de que el S&P500 va mal, pero la realidad es que el índice original es en $ y las acciones del mismo se negocian en $ y en ese caso no va tan mal, de hecho está a tan solo un 1.81% para llegar al máximo que marcó el 19/02/2025. Y esta es una de las desventajas (o ventajas dependiendo de cómo esté el par) de sobreponderar una moneda frente a otra. hay que recordar que aunque el fondo esté en € las acciones se compran en $ para el caso que hablamos y a nosotros nos dan el VL en €, según el tipo de cambio diario.

Topolucas 09/06/25 09:38

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Hola jose58,Mira yo entre en esto de las inversiones tarde y aprendo a base de tortas, intento darme las menores posibles pero los fondos que comentas MS Global opportunity y BG Long term, son fondos que ninguno puede poner en duda la calidad de la gestión o de los gestores pero son fondos y repito lo dicho anteriormente, que hay que tener cuidado como se entra y cuando se entra. por ejemplo, yo empecé en esto el 19/04/2021, BG VL 36.58; 6/06/25 VL 38.8254, en 4 años has tenido la fantástica rentabilidad del 6.13% en 4 años (ni la inflación), con VGSI en el mismo periodo un 49%, con MS en € el VL tiene que ser 6/12/21 para la clase Z en €, VL 25; 6/06/25 VL 32.9, 31,60% VS 30,66 VGSI en el mismo periodo Simplemente con haber comprado el 20/10/22 (después de una gran caída y ya viendo la recuperación) Lo que quiero decir es que estos 2 fondos el cuando , marca mucho la diferencia entre una gran rentabilidad y una rentabilidad mediocre o normal y es por eso que vuelvo a repetir que son 2 fondos excelentes, con una gestión fuera de toda duda pero que hay que ser consciente de que se ha comprado y cuales son los riesgos que corremos en ellos.De hecho el MS Global Opportunitity (mas bien el asia opportunity) estaba muy de moda en 2021 (de hecho fue uno de los que me recomendó mi "asesor personal" de Bankinter el 19/04/21), busca los comentarios de la gente en 2022 y verás lo que quiero decir...

Topolucas 08/06/25 11:26

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Hola Jose58,No seré yo quien diga que esa cartera no es adecuada, ni que los fondos no sean de una calidad excepcional, pero no son aptos para cualquier perfil.Si tienen una rentabilidad a 3 y 5 años excepcional pero... BG y MS en 2022, caída monumental VS S&P500 y VGSI, hay que aguantar ese 40% (y ellos ya venían mal de antes del máximo del S&P500) Y en esta última bajada, también han sufrido.En cuanto a Alpha Bonds, OBJETIVOS El producto trata de ofrecer, en el periodo recomendado de más de 3 años, una rentabilidad después de comisiones superior al índide €STR más 1.80%. A 3 años (tiempo recomendado de inversión) fantástico cumplen lo que dicen pero a 1 año ya no lo hacen Y proteger en una caída, en 2022 la saco del estadio (y por eso entiendo que los focos se ponen sobre ellos y en los aranceles pues uno más)Me parece una buena cartera pero hay que saber lo que compramos porque 2 de 4 son de infarto, la RF no tiene porque comportarse como esperamos de la RF en determinados momentos (como en 2022) y el VGSI (indexado sin más), por lo que con casi total seguridad el movimiento del S&P500 será lo que marque el paso de la cartera con caída más profundas (BG y MS) y recuperaciones más explosivas (BG y MS).Nada que ver con Fundsmith, que (en mí opinión) donde consigue la rentabilidad es en tener empresas de calidad, estables, predecibles (aburridas) que cuando bajan lo hacen menos y cuando suben también, dato curioso de Fundsmith, antes de 2022 no tuvo ningún año en negativo.

Topolucas 02/06/25 19:54

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Este mes no quería compartir la cartera, básicamente porque no ha pasado nada para mí pero ya que organice el pequeño terremoto de hace unos días, la comparto de forma detallada..Vuelvo a poner en contexto, tengo 2 carteras independientes, - Una de GA (30%) con el fin de intentar tener una rentabilidad similar a la indexada con algo menos DD, de momento no lo he conseguido pero sigo intentando encontrar la cartera activa con la que me sienta cómodo.- Otra Indexada 90%RV/10% RF, esta cartera es de asignación de RF flexible, ahora está a 0% porque el S&P500 está por debajo de su máximo, cuando llegue al máximo de nuevo volveré a incorporar el 10% de RF.También quiero recordar que la cartera está en fase de acumulación por lo que mi aportación anual pesa mucho VS el total invertido, luego se ve más claro en las métricas de la cartera,Por otro lado, nuestra organización financiera (invertimos 2) es muy simple, 80% destinado a vivir el camino (si no se gasta todo mejor pero si se gasta tampoco pasa nada), 20% destinado a ahorro e inversión a largo plazo.Por otro lado, el año pasado terminamos de pagar nuestra casa y el 75% de la letra decidimos invertir a medio plazo (sin plazo), en myinvestor cartera permanente, la idea es tener alrededor de 3/4 años de gastos en esta parte.Por último, fondo de emergencias de 1 año de gastos, repartido en 50% CC, 25% monetario, 25% RF Ultra corto plazo y Corto Plazo.Los datos de la cartera este mes teniendo en cuenta que 2 fondos no han tomado todavía VL del día 30, son los siguientes.No ha estado mal este mes, teniendo en cuenta los precedentes de los meses anteriores, a 1 año estan todas en positivo..Y en lo que va de 2025 y esta es la parte que a mí me demuestra que la cartera puede ser más agresiva mientras el plazo sea suficientemente amplio y la aportación lo suficientemente grande. Como se observa, el YTD en todas las carteras donde no se tiene en cuenta la aportación, están en negativo pero nominalmente (aquí si tiene en cuenta la aportación), en todas las carteras estamos en positivo, es decir, hay más dinero hoy que a día 1/01/25 por lo que mi aportación me ayuda a suavizar mucho (mentalmente) las caídas y además me permite poder aprovechar las caídas cuando se producen.Y por último, os dejo algunos datos de los fondos, en concreto, rentabilidad a 1 M, a 1 año y caída desde ATH a fecha de último VL de cada fondo, que como comente hay 2 que son del día 29/06.

Topolucas 28/05/25 14:33

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Hola Mehok,La cartera poco que decir, simple, fácil de llevar y seguro que con buenos resultados.Tema 2. el tema del fondo de RV Europea, por ejemplo Indexa en sus carteras sobre pondera Europa simplemente porque vivimos en € y te ayuda a tener un riesgo menos, al igual que una cartera permanente pura se recomienda en moneda local y tu región y bonos como RV.Por dar una idea sobre la estructura de la cartera, dices que no quieres más de 6 fondos y quieres incorporar un nuevo fondo, podrías ver 2 opciones 1 sacas un fondo de RF y añades un fondo mixto que se centre en europa (perderás control de lo que tienes y delegaras en un gestor cuando un poco más de RF o RV)2 Quitar un fondo de RF, repartir ese peso entre los otros 2 y añadir europaAunque realmente, no creo que te cambie mucho la situación de llevar 6 a 7 fondos en cuanto a operativa, si lo que realmente quieres es más europa.

Topolucas 28/05/25 14:14

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Hola,Yo viendo la estrategia de inversión que tienes (que evidentemente como muy bien citas) no está al alcance de cualquiera que no quiera dedicarle un tiempo elevado al seguimiento y tenga unos conocimientos adecuados para ejecutar la estrategia.Lo que yo veo y me deja mucho más tranquilo cuando te leo es, que después de ver tu cartera eres coherente con lo que dices y eso siempre es bueno, otra cosa es lo que pasará en el futuro y si al final el mercado te da la razón o no pero por lo menos tienes claro lo que quieres, porque lo quieres, como lo quieres y cuando lo quieres.En cuanto a la estrategia de momentum, creo que había un hilo por aquí por Rankia para aplicarla en fondos y había una persona bastante activa (cuando se inició) por si quieres darle un vistazo y te dá alguna idea adicional a las que tu ya tienes.En cuanto a la composición de la cartera, como se trata de una cartera dinámica que hoy es de una forma y mañana totalmente diferente poco puedo opinar más allá de que me parecen muchos fondos/ETFs que seguir pero entiendo que por tu operativa te da un poco igual esto y estás cómodo con ello.Gracias por acercarnos un poco más como ves tu la inversión y acercarnos un poco a todos como lo aplicas en el día a día.