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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (665) | Planes Amigo (1)
Topolucas 27/08/24 22:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Perdona que me meta en la conversacion, el principal problema de los backtest que haces, se llama crisis financiera de 2008, por esa epoca firme mi hipoteca sobre el 4%, en esos 20 años no ha hecho mas que bajar hasta estar en negativo y en 2022 (pareciendo el apocalipsis de los TI), simplemente los han subido a niveles de 2008, el problema es que como llevamos 20 años con la droga del dinero gratis ahora un 3,5% nos parece TI altos y realmente son bastante normales.Seguramente los mas experimentados del lugar recuerdan letras al 8 o 10%, y hipotecas por encima del 8%.
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Topolucas 23/08/24 14:01
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Ya que me pones un XRay,Aquíes donde verás la correlación de los fondos, siendo - 1 movimientos contrarios y + 1 iguales, no confundir con rentabilidad, eso pueden tener rentabilidades diferentes, pero el movimiento al alza o la baja será prácticamente el mismo, más de 0.7 el movimiento va a ser prácticamente el mismo.Aquí hay muchos fondos de RV pero hay varios que se van a mover en la misma direcciónSin embargo en la siguiente imagen tienes RV, Volatilidad, monetarios y Materias primasComo los movimientos para conseguir las pérdidas o ganancias son totalmente diferentes por lo que aquí sí tienes una gran diversificación.
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Topolucas 23/08/24 13:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Porque diversificar no es tener más fondos, es elegir, activos que se comporten diferente en diferentes periodos del ciclo económico.Por lo que tener un fondo MCSI WORLD (65% S&P500) y el S&P500 no diversifica, simplemente estás comprando más de lo que ya tienes o si compras 2 fondos de India, uno puede subir más que el otro pero si hay una crisis importante en India o a India le va muy bien el movimiento será muy similar con toda probabilidad.Seguro que esto lo explican mejor otros foreros
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Topolucas 23/08/24 13:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Marioce,La verdad que tienes una ensalada de fondos impresionante.Yo me centraria en 8/10 fondos máximo contando los indexados. por organizar y estructurar un poco.Seguiría (sigo) una estructura para la RV por capitalizaciónSi quieres sobreponderar algún factor (small cap, Value Growth, Blend), algún sector (tecnología, salud) Algún país (india, Turkia), yo me acotaría un % pequeño del global dándole un peso importante a la parte indexada o global.Por otro lado me llama la atención, que tengas fondos indexados de bonos USA y no de EUROPA o globales cubiertos ¿Algún motivo?, te lo comento porque si no está cubierto vas a depender de la fluctuación de €/$ y sí está cubierto no tengo claro que su rendimiento sea mejor que uno de Europa que no tienes riesgo divisa.Después en Indexados, tienes un World y luego tienes los que corresponden por región (esto estaría duplicando o sobreponderando/infraponderando alguna región (yo me quedaría solo MCSI World, Emergentes y puedes añadir el de small caps, el de bonos lo cambiaría por el global bonds de Vanguard cubierto, esto lo convertiría entre el 50/80 % de la cartera dependiendo de sí quieres más o menos Gestión activa.En la parte de gestión activa.pues tendrías que ver qué buscas exactamente de estos fondo, spoiler, si es más rentabilidad es muy probable que te decepcionen todos o casi todos porque muchos de ellos son los ganadores de no hace tanto y en el poco tiempo que llevo suele pasar que cuando algún fondo le gusta a todo el mundo, es que hemos llegado tarde.Si me pides opinión, de todos esos me quitaría todos los monopais y regionales y dejaría globales y si quieres sobreponderar los sectores elegiría 1 solo por sector, con eso ya te estas quitando mucho y por supuesto en esta parte seguir con la capitalización mundial y perfil de riesgo. Por favor no te tomes nada de esto como una recomendación de compra o venta ya que yo en esto llevo muy poco tiempo y mí conocimientos son muy limitados.
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Topolucas 23/08/24 13:12
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Marioce,Aparte de lo que te han respondido ya, la Gestión activa no sirve solo para batir a los índices, hay un mundo de pequeños matices y de estrategias que pueden ser más adecuadas o menos según para que tipo de inversor, puedes querer centrarte en empresas de calidad con flujos de caja elevados, grandes barreras de entrada y caja neta, o  te puede interesar empresas infravaloradas por el mercado, por determinado evento, puedes delegar la estrategia de dividendos en un equipo profesional, o cualquier cosa que se te ocurra, en la indexación simplemente comprar todas las compañías y esperas que a largo plazo siga la tendencia alcista y consigas ese 6/8 % analizado de media.Hoy este comentario parece muy acertado pero no hace tanto (2022), lo fondos "buenos" no eran los indexados, eran los Value cargados de empresas energéticas (petróleo) que consiguieron no bajar o subir, mientras la indexación restaba sobre un 20%, algún fondo le saco un 30% de diferencia ese año a la indexación y los 10 años anteriores fondos como Fundsmith le sacaron cerca de 4 % anualizado al MCSI WORL y hoy están muy por debajo, este es el verdadero problema de la gestión activa, hay mucho donde elegir, es posible por simple estadística que elijas mal 
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Topolucas 23/08/24 12:59
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Realmente no es como lo comentas, lo que haces con estos % y estos fondos es intentar indexarte al mundo con los % más aproximados posibles a la capitalización mundial.Lo que se intenta es acercarse a esto que actualiza regularmente dullinvestor en su google sheet, ahora bien es perfectamente valido indexarse al MCSI WORLD (ya que cubres el 80 %)https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit?gid=0#gid=0
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Topolucas 22/08/24 19:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola tres Cantos,Yo de tí no tendría prisa en meter el dinero en los fondos, lo digo porque nos haces referencia varias veces a que no tienes demasiada idea.Las recomendaciones de lectura que te ha enviado @grome no te costarán más de 30 minutos de leer y te aclararán muchísimas dudas.Por otro lado, entiendo que lo que intentas es montarte una cartera indexada, normalmente lo más simple es indexarse por capitalización y en ese caso la RV se distribuye más o menos por 80% MCSI World, 10 MCSI EMERGING Markets y 10% Small Caps pero esta decisión no es la primera a tomar.Lo importante es saber para que quieres el dinero, cual es plazo de inversión, cual es tu aversión al riesgo, estas en fase de acumulación de capital, vas a hacer aportaciones periódicas, ..... En función de todo esto necesitarás una cartera con más o menos RV y porque digo esto, porque la RV en el corto plazo puede ser muy dolorosa y más si como dices no sabes muy bien, el otro día puse una imagen que ilustra lo que es la cartera que te quieres crear.La barra azul representa la máxima subida en 1 año y la máxima bajada en 1 año, lo malo de esto es que no sabemos que año es 1, ni el otro.Y esta otra imagen representa cuanto tiene que volver a subir para recuperar una perdida de X%Dicho esto, creo que es importante que te informes un poco más en como funcionan los fondos indexados y cuales son sus virtudes y defectos, más que nada para que cuando vengan mal dadas y el mercado caiga a plomo sepas por lo menos que es algo normal y que puede pasar, además piensa que vas a delegar tu dinero en alguien que lo va a gestionar por tí (aunque la gestión de un fondo indexado se "solo" replicar el índice), la confianza en esa persona/empresa/fondo debe muy grande. 
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Topolucas 22/08/24 10:40
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Si ha podido ofender a cualquiera no era la intención, me alegra escuchar que lo contrario puede funcionar, ojo no confundir lo que he dicho con que se fiscaliza el dinero, la mentalidad es cambiar la frase "mi dinero" por "nuestro dinero", eso no significa que cada uno no pueda o deba tener su espacio económico propio pero para mí siempre debería ser al revés, se pone todo en el mismo montón y luego se separa lo que quiera cada uno para sus cosas personales, ya que en una vida común ( de esto sabes tú más que yo seguro yo solo voy por 15 de casado) habrá momentos donde tú serás el motor principal y otros donde será tu pareja o dónde decisiones obligatorias (como puede ser una excedencia/reducción de jornada/baja de larga duración) pueda hacer pensar a la otra parte que la están manteniendo o que la persona que aporta es la que sostiene el proyecto y no es así. Pero esto es mí forma de verlo, como las inversiones, cada unidad familiar un mundo diferente.
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