Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Topolucas 16/03/25 12:08

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias Aline!!Muy bien explicado, veo que si has hecho los deberes, ;-)Una cosilla, en cuanto al tema de aportaciones (faltaría más que lo hagas como creas conveniente), pero por aportar algo más, ¿has visto que en Myinvestor (he entendido que tienes mucha parte allí) tienes multitud de opciones de aportación periódica?.Podrías hacerla semanal hasta conseguir el objetivo que te has marcado poniendo un plazo para completar las entrada (por ejemplo 1 año) y decidir cuánto meter de más si se da algún evento extraordinario, por ejemplo si desde máximo cae un 20% (mercado bajista) empiezo a hacer aportaciones dobles hasta que me quede sin dinero o vuelva a estar en el precio que empecé a hacer esta aportación, esto lo hice yo en 2022 y no me fue mal pero claro yo estoy acumulando.

Topolucas 16/03/25 10:55

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Aline,Perdona que me meta, tal vez en tu situación puedes revisar la estrategia que seguía Mormont (creo recordar). ël como tú, ya no tenían intención de hacer creces su cartera, si no que la cartera se defendiese sola y batiese la inflación a largo plazo.Como nos decía él que lo hacia.Tenía una cartera (esto es de memoria) con rebalanceo por bandas, con todos fondos de bajo coste, 80 RF (monetarios, ultra corto plazo y corto plazo, este último opcional), 20% RV indexado global (lo importante para él era indexado), quien manda en la cartera es la RV, si la RV llega a un 25% del total se vende sin mirar precios hasta que esté en un 20%, si la RV cae al 15% se compra sin mirar el precio de la RF a RV, lo que le importaba (como tú comentas) es ganarle a la inflación y nada más.Otra opción es buscar 3/4 fondos mixtos que a largo plazo cumplan tus expectativas y de rentabilidad y estén lo suficientemente descorrelacionados entre ellos (pero aquí hay que hacer algo más de seguimiento) (puedes buscar los videos de @patrimonio-prudente en youtube lo explica bastante bien).Otra persona que está en tu misma situación en el foro es @docetrece tal vez si revisas sus posts puedes hacerte una idea de cómo afrontar la estrategía a seguir

Topolucas 14/03/25 13:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Yo estoy en esa línea también, no me parece una caída tan importante como para ir quemando liquidez, ni siquiera se ha declarado un mercado bajista, así que lo que voy a hacer es como @mehok (por cierto me encanta leerte) aportaré donde me toque aportar para que mis fondos sigan en las bandas que los quiero tener, tal vez el día de la aportación mire a ver si tenemos más dinero del que corresponde y cuanto, en el fondo de emergencia porque conseguimos ahorrar más del 20% previsto para inversión y aporte algo a algún fondo de gestión activa que ha caído más del 20%, pero esto faltan todavía 15 días y igual ha caído eso, más o menos, como está ahora mismo el mercado todo puede pasar.

Topolucas 13/03/25 18:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola de nuevo,Mí opinión con los nuevos datos que aportas, voy a intuir lo que no dices, metodología lo más simple posible de invertir Yo entiendo que quieres dedicarle el menor tiempo posible con un riesgo equilibrado para ese plazo No puedo determinar que es equilibrado para tí en esta frase pero como despues hablas de 80%Rv/20% RF considero que esto es tu perfil de "riesgo" ni sin que haya que conocer todas las categorías de inversión en rv Yo entiendo (subjetivo total), no quieres preocuparte en investigar fondos, equipos gestores, estrategias de inversión,...Con todos estos datos que me dás y las interpretaciones que yo hago, tendría esta 2 opciones80 % Vanguard Global Stock index20 % Vanguard global bond indexQuieres complicar un poco más64% Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc8% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc8% Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc20%Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged AccEn esta opción tienes en lugar de replicar el MCSI WORLD, replicas el MCSI ACWI, con rebalanceo anual cualquiera de las 2.La gestión activa tiene el problema que hay que seguirla y ver qué está pasando con las personas a las que les hemos dado nuestro dinero por lo que si no estamos pendientes puede haber un cambio de gestor, una fusión de fondo, un cambio de rumbo en la estrategia de inversión,....

Topolucas 13/03/25 16:36

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Diegada,Esto es empezar la casa por el tejado, Lo primero es determinar,- Objetivo de inversión- Plazo- Aversión al riesgo- DD máximo que podrías soportar- Que estrategia de inversión voy a usar para conseguir lo anterior, (DCA, B&H, Táctico, tendencial, todo ala vez,...)Y cuando lo tenemos claro buscamos con qué fondos podemos conseguir lo que buscamos.Por qué te digo esto,- Yo en esto llevo desde el 04/2021- Mis opiniones están sesgadas a mí forma de operar y la estrategia que yo sigo.- Lo que es bueno para mí, no tiene que ser bueno para nadie más por que cada uno tiene sus circunstancia.- No tengo ninguna certificación que me certifique para dar consejos de inversión.Dicho todo esto y teniendo en cuenta que nada de lo dicho es una recomendación de inversión.Lo que dices de Small caps, yo te recomendaría que si lo que quieres es indexarte por capitalización mundial, te leas la guía de @pedro-becerro aquí es un buen comienzo, después si quieres adentrarte en fondos de gestión activa, tienes que tener en cuenta que los fondos activos hay que entenderlos, si los compras sin saber que has comprado puede pasarte que ante un evento como el de estos días te pongas nervios@ porque uno de tus fondos cae un 20% en una semana y otro suba un 5% en el mismo periodo, lo importante al contratar estas estrategias es entender porque uno está subiendo y el otro bajando y si cuando hiciste el análisis para incluir ese fondo en cartera tú idea es que pasase justo lo que está pasando.Dicho todo este rollo, depende de lo que busques que haga tu cartera me inclinaría más hacia un tipo de fondos u otros, siento no poder darte más información con la información que me das, en mi caso tengo estoArriba Gestión Activa equiponderada y abajo indexada 90%RV/10RF (ahora en monetarío)

Topolucas 13/03/25 15:59

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Hola Joaquim,No hay duda de lo que comentas pero GQG y Fundsmith no son comparables en operativaGQG lleva en el ADN cambiar cuando sea necesario.Y Fundsmith en sus reglas (que sé que si opera) también lo dice.

Topolucas 13/03/25 15:49

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Hola Diegada,Yo respondí a un comentario de otro forero que nos decía que fondos de una lista, en concreto a estePorque elegí esos 3, - Fidelity MCSI WORLD, yo creo en la indexación y la eficiencia a largo plazo por lo que este no hay duda para mí.- Guinnes global income. Aunque es un fondo englobado en la categoría de RV Global alto dividendo, sus gestores no se centran exclusivamente en los dividendos para seleccionar una empresa, sino que repartan dividendos y que tengan una serie de características las empresas que les permitan obtener un rendimiento óptimo en ciclos de 10 años, lo que les permite capturar muy bien las subidas y lo que es más interesante para mí (es que cuando cae cae mucho menos) ejemplo 2022 -4%.- Fidelity global tech, sería un satélite, motivo, la tecnología ha venido para quedarse y va a ser el impulsor de las bolsas (en mí opinión), por lo que para mí este fondo era necesario.Además en el post digo que podría cambiarse Fidelity por GQG o Seilern, si lo que queremos es tener todos los fondos en la parte core, .Por cierto, yo no es una cartera que tendría, pudiendo tener más de 3 fondos sin problema.

Topolucas 09/03/25 13:37

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Hola Alvaro,- Fidelity MCSI WORLD Index- Guinnes global income- Fidelty global tech Aunque Seilern y GQG me parecen fondos que podrían estar por global Tech y tendrías una exposición más diversificada por sectores, Seilern mucho más enfocado en la calidad (y las reglas que debe cumplir una compañia para ser parte de su universo de inversión) y GQG con un enfoque más flexible en cuanto a la exposición a la "calidad", igual puede estar inclinado al growth que al value, el problema que le veo al GQG es que cada vez es más famoso y el tamaño en algún momento le puede pasar factura en su estrategia flexible.

Topolucas 06/03/25 20:21

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Hola xque11, ¿si tuvierais que escoger un solo fondo de renta variable, como veis en esta situación de mercado mantener gran parte de la cartera en el fondo GQG Partners US Equity Fund Clase A EUR Acc ISIN: IE000PQY3OK6? veo que esta pregunta es muy difícil de responder.- 1º ¿porque solo tengo que escoger 1 fondo de RV?, si la inversión mínima en la mayoría de gestoras es muy baja.- 2º Sí se cumple que solo puedo invertir en 1 fondo, porque tengo que concentrar en uno de un solo país (si pasa algo en ese país me va a ir mal), tiraria mas por uno global.- 3º Por la pregunta, entiendo que quieres invertir en un plazo corto o intentar predecir qué va a pasar y elegir fondo (esto es una moneda al aire), yo si tuviese que apostar buscaría un fondo de contrastada calidad que ha sufrido en los últimos tiempos y apostaría por su recuperación.- 4º Si lo que buscas es un fondo flexible la gestora QGQ es especialista en esto pero si quieres estar tranquilo, tal vez (remarco "talvez") fondos como Fast Global, DWS CROCI SECTOR, MFS CONTRARIAN VALUE, pueden tener mejor encaje (en este entorno de diferentes cambios) porque van a contracorriente, los fondos de alto dividendo porque buscan empresas que repartan dividendo por lo que ante una caída importante van a mantener un flujo de ingresos y suelen ser empresas mucho más estables.- 5º Si lo que quieres es ir a largo plazo y sólo puedes elegir un fondo (el entorno es simplemente secundario), Vanguard Global Stock (o cualquiera que replique el MCSI WORLD) simplemente porque con más probabilidad dentro de 20 años existirá (y según los estudios en ese plazo será difícil que la GA lo supere), cosa que será difícil decir para la mayoría de fondos de gestión activa, que recuerde con esa longevidad, CG New perspective, BG Long term, BNY Mellong long term equety.

Topolucas 06/03/25 18:05

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Claro, a veces se dá mucha importancia a tener la "mejor cartera" o la "más simple" y se descuida lo importante, que es el diseño general de las finanzas personales.Los escalones son:- Tengo controlados mis gastos- Consigo ahorrar- Destino ese ahorro a construir un fondo de emergencia, la literatura dice entre 3 y 6 meses de gastos anuales ( mi pareja se siente cómoda con 1 año y como somos 2 cedo en este aspecto).- Establecer cuál es el objetivo de inversión (u objetivos)- Decido el % que voy a usar de este ahorro para cada objetivo (si hay más de 1)- Decido las reglas que voy a seguir (simplemente para cuando tenemos alguna piedra en el zapato, como ahora, tener claro que querías hacer en este momento), Metodología de inversión - Busco los vehículos que se ajustan a mí objetivo y estrategia de inversión, horizonte temporal y aversión al riesgo- Empiezo a invertir- Sigo el plan establecidoY con esto y paciencia, ya tendríamos mucho conseguido para serenar la cabeza cuando vienen todas las buenas o malas noticias que nos bombardean y una guía para seguir el camino que nosotros mismos nos hemos marcado