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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (752) | Planes Amigo (3)
Topolucas 11/11/24 22:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Gracias Masterplan!! Seguro que tú tienes una estrategia y operativa más ortodoxa, quizás incluso más académica, con lo que seguramente no te esté aportando nada para tu interés lo que te estoy contando. No creas que mi estrategia es muy complicada, de hecho publico mi cartera cada mes, este mes como no hay nada que contar no la he publicado, pero si miras cada día 1 de los últimos 6 meses verás que ahí está lo que hago.Resumen rápido, estoy en fase de acumulación por lo que el precio de hoy me importa relativamente poco, me importa más aportar sistemáticamente cada mes hasta conseguir que mi aportación sea inferior al 10% anual que irá aumentando la componente defensiva de la cartera.La cartera se divide en 2 carteras 1(60% y aumentando) largo plazo (22 años vista) que simplemente está indexada por capitalización y se aplica un rebalanceo con bandas amplias, la otra es GA 40% y espero disminuir si no eliminar en el próximo mercado bajista, la idea de esta cartera es conseguir una rentabilidad similar a la pasiva con una volatilidad menor.Como ves nada rebuscado, el único fín de preguntarte por tu estrategia de entrada, salida o cambio de fondo es porque soy muy lento en tomar estas decisiones y me cuesta una eternidad tomarlas (otro motivo por el que dejar la GA), entonces cuando sale alguien con experiencia en mercado (has comentado que estas 20 años en RV) que nos puede exponer algún sistema que pueda serme válido me gusta preguntar, ya que es una de las formas que tengo de seguir aprendiendo.Lo dicho gracias por exponerlo.  
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Topolucas 11/11/24 11:46
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Masterplan!! sí pues, traspasé el Fundsmith y el Seilern al Groupama Global Disruption NC (LU1897556517). Gran fondo, que tuve poco tiempo porque luego decidí indexarme. Igual no os parece muy ortodoxo dar la patada a unos buenos fondos como el Fundsmith y el Seilern por una mala racha, pero un cambio a tiempo mejora tu rentabilidad. No hay que casarse con nadie. Si no es mucho preguntar, en que te fijas según tu experiencia (creo que has comentado en otro post 20 años en RV), para decidir que este fondo está en "forma" o no lo está y tomas la decisión de cambiarlo por otro de la categoría que puede estar mejor, a mí más que los nombres me interesa la operativa para poder entender si es algo que puedo hacer o replicar en mí propia estrategia de inversión, gracias de antemano.En mi caso llevo Fundsmith, (ya he comentado otras veces el motivo, es un complemento a la indexación), puede que piense que no tiene el rendimiento adecuado en este momento si lo comparamos con MCSI WORLD, S&P500 o NASDAQ100 pero veo el rendimiento a 1 año y no me parece que esté tan mal 19,8 % (mucho peor que los anteriores en rentabilidad claro).
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Topolucas 08/11/24 20:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Anjibal,Yo tengo IronIA, estoy muy contento con ellos y si buscas invertir en fondos sea de la tipología que sea dudo que tengas una mejor oferta a nivel Nacional (por 100 €/año), luego tengo My Investor que la quieres descartar y que sinceramente para invertir en Indexados está muy bien (hasta que decidan poner comisión de custodia) y Bankinter, que ya no tengo ningún fondo porque cobran el los indexados custodia y los fondos activos son clase sucia (que entiendo que así sea porque tienen que ganar dinero).Yo de ironIA veo que es un supermercado de fondos muy completo que tiene un modelo disruptivo, es decir, te cobran 100 €/año por tener acceso a 27.000 fondos,prácticamente todos los que comercializa Allfunds (mayor distribuidor de fondos de Europa), que puedes comprar tan simplemente como un libro en Amazon por ejemplo y todo ellos eligiendo tú mismo donde quieres tener tu cuenta de efectivo.En cuanto a Roboadvisor, tuve Indexa sí te coges el enlace de plan amigo, tienes la comisión de gestión gratis durante 1 año los primeros 15.000 €, pero si sabes gestionar tu la cartera indexada, con los roboadvisors tienes el problema de que no deja de ser un fondo de fondos donde no puedes decidir nada más allá de tu perfil de riesgo.
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Topolucas 25/10/24 16:54
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Gracias Confiado!!Pues al igual que otros muchos grandes foreros con mucho conocimiento, se habrá cansado del consultorio.Su correo electrónico sería un espectáculo de mensajes cada día, día tras día..., solo con los me gusta y guardados, a eso sumale las respuestas y que respondía una y otra vez (incluso si revisas sus últimos posts, ya advierte algo así como "como he comentado en varias ocasiones".
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Topolucas 23/10/24 09:43
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
No es problema de derecha o Izquierda, es problema de que son esclavos de su relato y como dependen de sus propios extremos para gobernar, es difícil aplicar determinadas políticas, a esto hay que sumarle que desde el 2008 el ritmo de construcción de nuevas viviendas es muy bajo porque se liberaliza poco suelo para este fín (esto les pasa a todos) entiendo que porque todavía tienen miedo de los pelotazos urbanísticos que se dieron en esa época.Una curiosidad, con lo de que "la vivienda siempre sube", muchos de los que compraron en 2008 (me incluyo yo me casé ese año), están vendiendo ahora por el precio que compraron, 16 añitos de nada y el que ha tenido que vender forzosamente ha perdido dinero.Ya no hablo más del tema que este foro es de Fondos y no será el sitio adecuado.
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Topolucas 22/10/24 19:37
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
No es exactamente como lo pintas, la mayoría de viviendas que se destinan para alquiler sos de pequeños tenedores, menos de 10 viviendas (creo que era). Lo del Stock de viviendas enorme, no es compatible con precios caros o alquileres caros, ya que si hubiese mucha oferta el precio bajaría o se mantendría y sin embargo solo hace que subir porque casi cualquier vivienda en una gran ciudad se alquila relativamente rápido.En cuanto a lo de la desgravación por la compra, bueno en España hay cultura del ladrillo desde siempre y el estado incentivo en su día la compra de la vivienda habitual (lo único que desgravaba), ahora como le interesa más el alquiler incentiva el alquiler.Pero el problema de fondo es la rentabilidad, si inviertes en un piso para alquilar y no vas a sacar una rentabilidad entre el 8 y 12 % bruto, como inversor no compraras con ese fín y el piso quedará vacío y será 1 menos que estará en oferta de alquiler y vuelvo a lo mismo, la mayoría de personas que pueden acceder a una vivienda a día de hoy tienen una planificación financiera adecuada y han tenido la suerte de acumular el dinero suficiente para la entrada.por otro lado, viviendas por menos de 100.000 € hay, lo que pasa es que como he dicho en el anterior poca gente quiere volver a vivir al pueblo y sí te vas a la españa vaciada, igual las tienes por menos de 50.000 €  y poniendo solo este filtro en fotocasa tienes 35000 viviendas.
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Topolucas 22/10/24 17:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Estoy de acuerdo con lo que dices de que el problema lo tienen los ciudadanos pero el problema principal es relativamente fácil de solucionar pero muy difícil que se de con un gobierno socialista (que además tiene como socio principal la izquierda del socialismo).Se prometieron Xmil viviendas sociales, no se construye ninguna o muy pocas, si inundas el mercado con viviendas de alquiler social (el problema de hacerlo así es quien va a gestionar el alquiler, si es público miedo me da), el precio del alquiler tiene que bajar en ese segmento, simplemente porque hay más oferta que demanda.Además, si los que tienen pisos para alquilar, les pones trabas o les creas inseguridad jurídica,  lo normal es que no alquilen generando más tensión en el mercado y a eso le sumas que para desalojar a un OKUPA de tu propiedad pueden pasar años, pues tienes el lío que hay montado en España.Otro tema importante, la sociedad está cambiando, nadie quiere comprometerse a largo plazo, todos queremos vivir en una buena zona de una gran capital, cerca de nuestro trabajo, hacer 4 viajes al año y disfrutar casi cada fin de semana de cualquier evento social y claro desde 2008, se cambiaron las reglas del juego y el banco "solo" te financia el 80% de la tasación o precio de venta, el menor importe (seguro que negociando se puede sacar más), si una vivienda cuesta 200.000 €, vas a tener que tener 40.000 € para la entrada + el ITP o IVA + gastos de notaría + tasación + amueblar/reformar, es decir, el acceso a la vivienda para el sueldo medio en España 1800 € brutos, supone ahorrar durante 5/6 años olvidando todos los placeres del primer párrafo. 
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Topolucas 22/10/24 16:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Yo creo que nadie duda de que la tecnología es y será un motor muy importante de crecimiento, si no el que más (también lo fue en el 2000), el problema de apostar todo a tecnología es que tarde o temprano vendrá alguna noticia que haga cuestionarse a los que ponen el dinero de verdad, si vale la pena pagar esos múltiplos por Nvidia, Apple, Microsoft, .... o no, o si entra un nuevo player (como tik tok o X) y le fastidia el negocio principal a meta y hace que se desplome (aunque sus ventajas competitivas sea las mismas) o los gobiernos se pasan de frenada en la regulación.En cuanto a la IA, en mí opinión será una revolución cuando haga crecer al conjunto del mercado aumentando la productividad de casi cualquier empresa.
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Topolucas 03/10/24 16:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Grome,Diego es muy bueno haciendo carteras pero no es comparable la cartera que propone con la mía, la mía es más bien con varios elementos de RV de corte defensivo y con la finalidad de "intentar" minimizar las caídas (beta inferior a 1) y acompañar decentemente en las subidas (alpha positivo y sharpe positivo), además me gustaría que fuese estable en el rendimiento y teniendo en cuenta el 2022, de rendimiento medio no hay mucha diferencia y todo el conjunto con una volatilidad por debajo del MCSI World.Pero también te digo, todo esto es mirar al pasado y por tanto no tiene porque repetirse en el futuro, así que la foto de los X-ray está muy bien para saber por donde se mueve tu cartera en ratios pasados pero no para anticipar que pasará en el futuro. 
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