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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Fondos (723) | Planes Amigo (1)
Topolucas 03/10/24 16:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Grome,Diego es muy bueno haciendo carteras pero no es comparable la cartera que propone con la mía, la mía es más bien con varios elementos de RV de corte defensivo y con la finalidad de "intentar" minimizar las caídas (beta inferior a 1) y acompañar decentemente en las subidas (alpha positivo y sharpe positivo), además me gustaría que fuese estable en el rendimiento y teniendo en cuenta el 2022, de rendimiento medio no hay mucha diferencia y todo el conjunto con una volatilidad por debajo del MCSI World.Pero también te digo, todo esto es mirar al pasado y por tanto no tiene porque repetirse en el futuro, así que la foto de los X-ray está muy bien para saber por donde se mueve tu cartera en ratios pasados pero no para anticipar que pasará en el futuro. 
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Topolucas 03/10/24 12:12
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Albertos,Efectivamente, la cartera activa tiene componentes que no son su momento. Como bien apuntas:- GQG Emerging tiene una alta concentración en India pero lo que busco de este fondo es su flexibilidad en la zona y que no sea una correlación alta con el vanguard Emerging marquets.- Croci Sectors, tiene 3 factores que puede que le penalicen 1. No puede invertir en sector Bancario e inmobiliario, 2 fantásticos sectores en 2023/2024. 2.  Está enfocado en empresas Value (aunque no sea un Value al uso) 3. El cambio de gestor (que aunque sigo pensando que para este fondo lo importante no es el gestor si no aplicar correctamente la metodología CROCI). El motivo por el que sigo llevando el fondo es simplemente porque descorrelaciona (de momento) bastante bien del MCSI WORLD.- Prudent Capital, es el elegido para soportar la parte defensiva de la cartera, no es tanto lo que me dá, si no lo que sea capaz de conservar en un momento de tensión inesperada del mercado.- CT Small caps, decidí en su momento que quería llevar pequeñas compañías en la cartera y a diferencia de otro foreros yo prefiero empresas de calidad capaces de crecer.- Guiness, quiero tener una parte expuesta a dividendos y me decidí por este magnífico fondo.- Fundsmith, en este momento le penaliza muchísimo no llevar las compañías de moda y seguir muy concentrado en consumo defensivo y salud, además tampoco invierte en sector bancario tradicional, por otro lado está en seguimiento, el bueno de Terry ya tiene muchos años y tendremos que ver como evoluciona su equipo que es quien realmente lleva el fondo.-  Fidelity Global Tech. Quiero estar expuesto a tecnología sin más.Respondiendo a la pregunta del indexado de REITS, si seguimos la biblia de Bogle realmente no debería tenerlo pero cuando decidí incluirlo pensé que era un buen momento (con mis conocimientos limitados) por 2 motivos: 1. Estaba a un precio relativamente bajo en los últimos 5 años 2. Es un sector que los tipos bajos le favorecen por la facilidad de endeudamiento, como los TI ya habían tocado techo solo pueden que bajar y por tanto beneficiar al sector (pero lo dicho con mis conocimiento totalmente limitados), además las empresas parece que quieren de nuevo a sus trabajadores en las oficinas (ingresos por alquiler para estas empresas), las nubes también necesitan de este tipo de negocios para albergar sus servidores, se ve que cada vez más gente no puede acceder a la compra de una vivienda y por tanto necesitan alquilar,.... en términos de rentabilidad entre el 13/06/24 y lleva un 13,26 % en 3,5 meses.
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Topolucas 01/10/24 12:10
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Como cada mes comparto mi cartera. Por supuesto no es recomendación de nada, ni tiene porque servir a nadie, simplemente la comparto por hacer honor al título del chat y por si puede dar ideas a otros foreros. La idea es dejar las 2 carteras con la estructura de 90%RV/10 RF aunque en la parte activa la parte defensiva sea un mixto que de momento no quiero cambiar por lo que ya he comentado varias veces de estar en fase de acumulación y mi aportación ser superior al 10% anual de la cartera. El reparto sería 72% Global, 9% EM, 9 % Small Caps y 10% RFY estos serían los pesos por separado y en conjunto de la cartera. Este mes la aportación vuelve a ir íntegramente a la parte indexada para mantener el peso de estabilidad de 60 % Indexado/40% activo.Si al conjunto de la cartera le sumamos la liquidez en cuenta, descontando el colchón de 1 años de gastos, estaríamos en 80% cartera/20% liquidez, recuerdo que está liquidez no tiene un fin concreto y no se guarda para invertir más, la planificación de aportaciones mensual se cumple tal y como tenemos estipulado en el plan de inversión y sigue siendo un 20% de nuestros ingresos mensuales, está liquidez es simplemente exceso de ahorro que de momento no tiene un fín concreto (aunque ya comenté que estamos pensando en diversificar en pisos para alquiler, aprovechando el fin de la hipoteca de nuestra vivienda y la facilidad de apalancamiento que da la vivienda pero esto no corresponde a este hilo).En cuanto a métricas, sigue aumentando diferencias la gestión indexada VS la activa y gratamente veo que teniendo más RF, la cartera indexada está muy cerca en rentabilidad que solo llevar el MCSI World.Sigo estando contento con las rentabilidades y comportamiento de ambas carteras pero como comente el mes pasado cada vez estoy más convencido de la gestión indexada y en el próximo mercado bajista, que será cuando se vea si la cartera activa cumple su función o no decidiré.
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Topolucas 26/09/24 19:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Si llegado el momento no necesita nadie el dinero pueden heredar el fondo, en lugar del dinero (que sí pagaría impuestos) y si no recuerdo mal (lo digo de memoria y sin ser un experto), no pagarías nada y tú Valor liquidativo empezaría a contar desde el día que lo heredas, por lo que dependiendo de cómo sigan las inversiones podrías vender hasta con minusvalías.
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Topolucas 26/09/24 19:55
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,Cuando creas una cuenta de un menor de edad, Obligatoriamente tiene que haber una persona autorizada que se encargue de la gestión de la cuenta hasta que el niño tenga la edad suficiente para gestionarla.En mi caso tengo 4 cuentas para 2 niñas, 2 en bankinter (solo las tengo porque en my investor te piden una cuenta Española para abrir la cuenta) y 2 en my investor donde tienen comprados las 2 70% MCSI WORLD y 30 % Global bond hedged, esto es simplemente porque a diferencia de lo que hacen muchos de asignar cada mes un dinero a mis hijas e invertirlo, mi idea es que hagan sus inversiones con sú dinero (cumpleaños, regalos y cuando corresponda de su paga que aparten lo que quieran ahorrar) y ya cuando tengan edad de decidir qué hacer con él no exista la tentación de gastarlo en cosas materiales e innecesarias pero lo que realmente busco es que aprenda a guardar y como funciona el interés compuesto y la inversión.Al final como todo en la vida, si sus padres invierten y hacen bien las cosas dinero no le va a faltar.
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Topolucas 06/09/24 16:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Respondo a @callosymorros pero también va para @e-t82 e @inaki-cm , me veo reflejado totalmente, en los 3 casos.- Yo empecé paralelamente con Popcoin (roboadvisor de Bankinter), y llamando a mí "gestor" de banca privada que me dio 5 recomendaciones estupendas para no tener demasiada idea allá por Abril del 21.- La cartera de Popcoin estaba bien pero como pronto conocí Rankia, traspase a Indexa gracias a la fantástica promoción de 1 año de comisión gratís hasta 10000 € (en su momento), a los pocos meses de empezar a cobrarme, como ya tenía claro lo que quería en la parte indexada decidí montarme yo el fondo de fondos y ahorrar la comisión de gestión de indexa.- Vamos a la gran cartera de fondos que me recomendó Bankinter, recuerdo Abril de 2021 (que podía salir mal con esa cartera?)5 fondos equiponderados, 1 Fidelity Global Tech, MS asia opportunity en $ por supuesto, así aparte de la comisión, era un 1% adicional de cambio, Carmignac securite, 1 que no recuerdo ahora mismo pero tengo un vago recuerdo del Invesco global consumer porque llevaba dentro empresas de viajes y por último decidí por mi cuenta el Amundi US500 ESG, recuerdo Abril del 21, ya os podéis imaginar como acabó el tema a principios de 2022 para una persona que llevaba 7 meses en esto ( he de decir que visto en perspectiva por lo menos me ofreció fondos muy buenos de gestoras internacionales)
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Topolucas 06/09/24 09:39
Ha respondido al tema ¿Es el momento de protegerse de una posible recesión?
Hola Figo10,Por añadir variables, a lo que ya te han dicho que hay muchos comentarios muy buenos y que vale la pena guardar y releer para entender mejor.No sé como tienes estructurada la inversión, pero si tienes una parte en RF/monetarios, puedes hacer rebalanceos, y dar a esos % unas bandas de fluctuación, en función de lo que tú creas que va a pasar.Por ejemplo, Si tu posición natural de exposición a RV/RF es de 80/20 puedes darle un % de margen, por lo que si consideras que ahora está cara pasar a un 75/25 y cuando consideres que está barata aumentar a un 85/15, de este modo, si te equivocas y la recesión no llega minimizas el coste de oportunidad de no estar invertido, mantienes tu aversión al riesgo cercana a tu tolerancia y si aciertas tienes algo más de pólvora para aumentar tu exposición.Yo en mi caso lo hago al revés, tengo unas bandas de rebalanceo amplias (5%) y lo que hago es dejar que crezca el activo ganador hasta que se desvía un 5% de su peso asignado y ahí volvería a dejar la cartera en su posición original (sin importar cómo está el mercado), lo malo de esto es que si estas en fase de acumulación, haces DCA, y tu aportación sigue pesando mucho VS el total de cartera (+10% anual), yo ni me plantearia guardar nada por si cae el mercado, con el DCA ya vas a comprar mucho y "barato" en caso de que se cumpla tú predicción y sí no se cumple al estar haciendo DCA con una cartera diversificada, seguramente tú aportación va a ir en mayor % al activo que menos sube para mantener tú % de equilibrio.Pero no me hagas mucho caso que yo en esto llevo 3 telediarios y en 2 estuve haciendo la siesta ;-)
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