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Participaciones del usuario Topolucas - Fondos

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Topolucas 01/04/25 18:16
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes!!Este mes mi cartera de fondos sigue exactamente igual que el mes pasado por lo que no voy a volver a poner el cuadro y los % de las categorías que tengo.En cuanto a rentabilidad y máximo DD así está a fecha de ayer.Este mes más que las rentabilidades que evidentemente son malas (aunque se ve que la GA activa está cumpliendo su función) quería compartir un par de cosas para que cada uno reflexione con respecto  a su asignación de activos y sepa decidir qué es importante y que no lo és, lo digo porque con las últimas caídas (bastante normales por otro lado) se ha llenado X, Rankia, podcasts,.... de más humo de lo habitual y yo no seré el que diga que esta vez no tienen razón (si supiese esto sería rico y no estaría aquí) pero voy a retrotraerme a 2 momentos que en realidad si fueron complicados y voy a usar algunos fondos para que se vea que siempre hay esperanza (si tu horizonte temporal te lo permite).Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc IE00B03HD19119/02/2020 VL 30,3855€En ese momento se llegó al precio más alto previo a que nos confinasen en 2020. Pues bien así ha sido la evolución de precios 5 años después y un segundo mercado bajista 2022, la fecha de referencia es el último máximo 28/02/25.Pero es que soy un negado y tengo muy mala suerte porque compré todo ese día.Es que esto no me sirve porque yo entré en el 21, en noviembre (mi caso es abril)..Quiero dejar claro que esto no representa nada y que la muestra es muy pequeña y poco representativa pero lo que quiero decir es, las noticias entre el 19/02/2020 y el 16/03/2020 eran de todo menos optimistas, casualmente si recordáis las noticias económicas entre enero y junio del 2022 serían lo mismo pero como veis comprando en el peor momento para comprar... estaríamos en positivo y hay que tener en cuenta una cosa, ya llevamos un 33% de ventaja a la próxima caída o un 74% en el primer caso. ¿Duele una caída grande? pues evidentemente sí, ¿molesta ver cómo se esfuman meses o años de trabajo? quien diga que no miente pero con tiempo, productos que han demostrado que a largo plazo son alcistas llega la recompensa.Ahora a esto le sumamos que haces aportaciones periódicas (el caso de la mayoría de los que empezamos), comprando el el momento más caro, el único camino que te queda es en cada aportación rebajar el precio medio de compra porque mientras dura el mercado bajista tu acumular y acumulas más participaciones a precio inferior al de inicio por tanto tu recuperación llegará antes de lo previsto.Y ¿porque comprar cuando la gente quiere vender?.Porque si hubieses tenido la gran suerte de comprar en el momento más bajo (cosa muy improbable) doblaría la rentabilidad de comprar en el momento más caro el caso del COvid.Y casualmente en el 2022.Como la realidad es que la muestra es muy pequeña quiero acabar con una imagen que recuerda cuanto necesitas para recuperar una caída importante y que los que somos nuevos no hemos vivido una gran caída por lo que cada cual que ajuste su nivel de riesgo a lo que crea que puede soportar y elija activos que le ayuden a conseguir sus objetivos..
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Topolucas 25/03/25 18:08
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Hola Sarce,Muy interesante, si quieres esta es la última lista que me he descargado para empezar a mirar, la mayoria todavía no están ni leidos pero a 10 años tienen más de un 10% de rentabilidad anualizada.  10% en 10 años | fondoLU0957791402 | CT (Lux) Global Focus ZEIE00B2NXKW18 | Seilern World Growth EUR U CLU0552385535 | MS INVF Global Opportunity ZLU0690374029 | Fundsmith Equity I EUR AccIE00B5T1R961 | Artisan Global Opportunities I EUR AccLU0868754200 | Morgan Stanley Investment Funds - Global Insight Fund ZBE6246061376 | DPAM B Eqs NewGems Sust W CapLU0966156712 | FAST - Global Fund Y-PF-ACC-EURIE00BH4GY991 | Heptagon Kopernik Glb AllCp Eq IE € AccLU1025005122 | Robeco QI Global Momentum Equities F €LU1076253134 | Wellington Glbl Quality Gr EUR N AcIE00BQXX3L90 | Guinness Global Innovators Y EUR ACCIE00BSJCNS13 | GuardCap Global Equity Fund I USD AccLU1310446312 | Capital Group New Perspective Fund (LUX) ZLFI4000301312 | Evli Global IBLU1960395389 | T. Rowe Price Glb Foc Gr Eq Q EURIE00BFTW8Y10 | Magna MENA G AccLU1254141416 | Allianz Oriental Income RT EURLU0345362361 | Fidelity Asia Pacific Opps Y-Acc-EURDE000A0HF4S5 | Acatis Aktien Global Fonds BLU1563397766 | Allianz Global Equity Insights IT EURLU1437021204 | Amundi MSCI Wld Climt Trnstn CTB AEIE00B1VJ6602 | AXA IM Global Equity QI A(€)IE0004093286 | BNY Mellon Global Opps EUR C AccLU0654531341 | Candriam Eqs L Glbl Demography I EUR CapLU0826453069 | DWS Invest II Global Eq Hi Conv FCLU0933613696 | Fidelity Global Focus Y-Acc-EURFR0010722330 | Groupama Global Active Equity ICLU0257370246 | GS Global CORE Eq E Acc EURCloseLU0858300667 | GS Multi-Mgr Dyn Wld Eq R Acc EURLU0200076213 | Janus Henderson Global Select A2 EURLU0611475780 | JPM Global Select Equity C (acc) EURLU0841599219 | Nordea 1 - Global Portfolio BC EURLU1123623123 | Robeco QI Glb Dev Sust Enh Idx Eqs F €LU0940004913 | Robeco Sustainable Glbl Stars Eqs F EURLU0248168428 | Schroder ISF Global Eq Alp A Acc EURLU0168736675 | Sifter Fund - Global RIE00B03HD191 | Vanguard Glb Stk Idx € AccLU0252218267 | AB Sustainable Glb Thematic A EURLU0827882639 | BGF Global Long-Horizon Equity D2 EURIE00BZ3T6S88 | BNY Mellon Long-Term Glbl Eq EUR G AccIE00BYYLQ421 | Comgest Growth Global EUR Z AccFR0010868174 | Echiquier World Equity Growth GLU1673807605 | GS Global Sust EQ-R Cap EURLU1004824790 | MainFirst Global Equities Fund RLU1291088513 | Ninety One GSF Glb Frchs IX Acc EURLU0975280396 | Nordea 1 - Global Opportunity BI EURLU0871827464 | Robeco Global Consumer Trends Eqs F €LU0974293671 | Robeco Global Multi-Thematic D EUR CapLU0862309761 | UBAM 30 Global Leaders Equity UC EURIE0031574209 | Brandes Global Value I Euro AccLU0957820193 | CT (Lux) Glb Smlr Coms ZELU0328436547 | GS Glb Sm Cp CORE Eq I Acc EUR SnapFI4000066915 | Evli Emerging Frontier BLU1809976100 | LO Funds World Brands EUR MALU0841586075 | Nordea 1 - Global Climate & Env BC EURLU0827889055 | BGF World Financials D2 EURLU0346388704 | Fidelity Global Financial Svcs Y-Acc-EURIE00B52VLZ70 | Polar Capital Global Ins R Acc EURLU0346389181 | Fidelity Global Industrials Y-Acc-EURLU0251853072 | AB Intl Health Care A EUR AccES0114105036 | Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FILU0346389348 | Fidelity Global Technology Y-Acc-EURLU0346388613 | Fidelity Sust Cnsmr Brds Y-Acc-EURSaludos
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Topolucas 25/03/25 16:18
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Alvaro40!Por lo que entiendo tienes una cartera con pesos asignados a cada activo. No sé responder a tu pregunta, pero por lógica comprar lo que está "barato" dará una mejor rentabilidad a largo plazo y entiéndase por barato aquello que tú has decidido que está en la cartera de largo plazo por tanto, me lo invento.Si tienes una cartera 50% RV 50%RF y estamos en un momento donde la RV está corriendo mucho seguramente cada mes la RV será más de ese 50% y por tanto deberías comprar RF para igualar tu asignación y cuando pase al contrario, comprar al contrario.Pero esto es teoría todo, después está la práctica, dependiendo donde estés de tu vida inversora el DCA es mejor hacerlo de una forma u otra, si tu DCA es el motor principal de rentabilidad (lo que hace crecer tu cartera) seguramente la aportación haga que todo vuelva a su peso con una simple aportación, sin embargo si llevas ya muchos años y la fuente principal de rentabilidad es la revalorización, el DCA no va a suponer una gran diferencia por lo que en este caso, buscaría (y esto es una opinión) un activo que a largo plazo lo haga muy bien y que sea lo más volátil posible, por un lado tendría la cartera (que ya se defiende sola por la diversificación/estrategia que aplique) y por otro lado un activo con objetivos de rentabilidad y cuando llegue a ese objetivo se vende y volvemos a empezar, en este caso el ejemplo sería, Un fondo, por ejemplo Baillie gifford long term (volatilidad muy elevada), hago mi DCA aquí, cuando el activo llega a donde tú creas (su máximo histórico, se declara un mercado bajista, cae un X desde máximo)  traspaso todo a la cartera estable y volvemos a empezar.
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Topolucas 25/03/25 11:22
Ha respondido al tema Cartera Metal MyInvestor: 7 fondos, bajas comisiones. ¿Cómo es posible?
Hola,La cartera Metal es un roboadvisor (la forma "moderna" de llamar a una cartera indexada gestionada de forma automatizada).Si tú contratas los fondos por tú cuenta, solo pagarás la parte de TER de la estructura de comisiones y te ahorrarás la comisión de custodia y la comisión de gestión pero perderás los rebalanceos automáticos, la asignación de activos y la facilidad de aportar y olvidarte.No he visto los fondos que lleva la cartera metal, pero se puede dar el caso de que la cartera metal tenga fondo de clase limpia (o institucionales) que tienen un TER más económico que los de clase retail que son los que normalmente se pueden contratar en Myinvestor por parte de cualquier usuario.
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Topolucas 25/03/25 09:34
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Sarce,tengo miedo que una de las personas que lo haya desplazado de Rankia fuera yo y no me lo perdono (realmente buscaba ayudarle poniendo en cuestión su estrategia para que la mejorara, no su conocimiento sobre fondos ¡no me atrevería!),Cada uno toma sus propias decisiones, yo lo he dicho varias veces, el inconveniente que tienen estas personas que tienen un sesgo de autoridad tan grande (gracias a sus conocimientos) es que en foros de este estilo, donde la mayoría somos neófitos de la inversión, cuando nos encontramos una persona como la que has descrito, pensamos que el tiempo de los demás es gratís y "acosamos" sin mala intención a la fuente de "sabiduría" hasta que se seca (es decir, se cansa de parecer un consultorio de finanzas), ejemplos hay muchos, desde 2021 que estoy yo aquí, Ervigio, madruga, moclano, que yo recuerde, que de fondos activos tuviesen un conocimiento superior a la media, en cuanto a estudio y conocimiento de los mismos, (puntualizo, que demostrasen desinteresadamente que conocen determinados fondos y tuviesen la capacidad de explicar de forma simple, que hacen y cómo conformar una cartera con ellos), que leyéndonos seguro que hay más de uno que tiene muy buenos conocimientos pero prefiere no demostrar que los tiene.En cuanto a las Religiones, cada uno tiene su forma de invertir y sus objetivos, lo que es bueno para uno, no tiene porque ser bueno para otros pero hay que reconocer que si tú horizonte temporal es lo suficientemente amplio, tus sesgos te permiten seguir el rumbo sin pestañear (pase lo que pase) y crees que la historia se repetirá y que el mundo va a seguir creciendo, la indexación por capitalización mundial, te va a dar acceso a estar invertido en las Xmil compañías más importantes del mundo (cotizadas) y por su construcción siempre van a estar presentes estás compañías y desaparecerán las "malas" compañías, además otro punto a favor, es muy probable que estos fondos existan durante toda tu vida inversora y lo más importante para el 95% de los inversores, la gestión y seguimiento es fácil de entender.Otro tema, es que quieres hacer con tú dinero y cómo quieres hacerlo y aquí (opinión personal) yo prefiero tener una parte activa que pueda hacer un poco más de rendimiento (o no), cuando todo va mal y un poco menos cuando todo va bien, con la esperanza (no hay certeza) de que a largo plazo conseguir algo similar, con algunos baches menos, sobretodo en momentos de volatilidad como estos, a cambio de un poco más de gestión y seguimiento de la cartera.
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Topolucas 24/03/25 12:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Sarce!!Que alegría volver a leerte!! La verdad que lo que expones podría aplicarse a cualquier cartera, en mí opinión..Te quería dar la enhorabuena, ya que estas por aquí, recuerdo que en 2022 nos comentabas que era buena idea baillie gifford long term (+-60% desde 2022), MS Global opp (+-70% desde 2022), el endurance y dicovery parece que no ha salido tan bien pero he de reconocer que visto con perspectiva, es un ejemplo claro que sí crees en lo que haces y lo ejecutas bien puede haber buenisimos resultados.¿Ahora en qué te fijas? Fast global, AZValor, Croci Sectors,.... algún quality tipo Fundsmith, simple curiosidad.
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Topolucas 21/03/25 23:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Carlosrb84,Me vas a disculpar pero he visto varios comentarios ofreciendote varios fondos que si cumplen con la premisa del 10% (a 10 años anualizados) pero en mí opinión no se ajustan a lo que tú dices que buscas.Este dinero no me corresponde solo a mí, por lo que no puedo arriesgar demasiadoEn esta frase a que te refieres?, es bastante ambigua, no arriesgar demasiado es soportar un caída máxima de cuanto? porque todos los fondos que he leido que te ofrecian para estudio, diria que el que menos ha tenido ha sido un 20/30% La idea es buscar una rentabilidad de al menos un 10% anual, a través de algún fondo o etf de estos que se rebalancean solosEn este caso lo que me da la sensación es que no buscas 1 fondo, si no una cartera gestionada, un fondo mixto o multiactivo, un Roboadvisor o un de los ETFS que comentó el otro dia gaspar en su postYo si encontrais algo de esas características avisadme que también me apunto. Es decir, - Poca gestión por mí parte- Rentabilidad del 10% anual como mínimo (que no anualizado)- Que no arriesgue demasiado Yo no sabría decirte pero lo dicho si alguno sabe de alguno así que nos diga que me apunto yo también.En la categoría de Mixtos, usando la herramienta de @halicate hay 0 fondos mixtos que cumplan la condición a 10 años.Si nos vamos a 5 años, pues ya hay más que lo cumplen, con una volatilidad inferior a 10% a 3 años y Máximo DD 10% pero a 10 años sorpresa ninguno se acerca a la cifra esperada..No he estudiado, ni analizado ninguno de los fondos de la tabla, simplemente he hecho una búsqueda con los parámetros que nos han comentado por lo que no es ninguna recomendación de compra, cada uno que haga los deberes si le interesa algún producto.Os dejo enlace al hilo de fondos de calidad y bajo coste por si alguno quiere usar el aplicativo
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