Topolucas
11/05/25 13:49
Ha respondido al tema
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
España
Todo
Foros
Blogs
Entidades
Productos
Expertos
Usuarios
Formación
Vídeos
Acceder
- Inicio
- Perfil de Topolucas
- Participaciones
Participaciones del usuario Topolucas - Fondos
Foro:
Fondos (853) | Planes Amigo (3)
Topolucas
11/05/25 13:15
Ha respondido al tema
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Hola,Ahora no tengo tiempo pero en mi sheets (Frankenstein), lo que tengo es la aplicación mufundf (me da el VL diario de la participaciones que tengo), tengo un casilla con el valor fiscal (rentabilidad de la inversión) y otra con la rentabilidad desde que entre en el fondo, esto es relativamente sencillo de hacer.Luego yo lo que tengo es una script que e recoge los valores de unas casillas concretas generando un registro diario que me genera lo datos que necesito para ver parámetros de mi cartera.Lo dicho es un acople de aquí y de allá y lo que he hecho es ser un buen ensamblador al estilo Tesla con sus coches.Si queréis que la comparta cuando tenga tiempo hago una copia y lo ves-P.D también la uso para las finanzas personales y es donde apunto todos los gastos.
Topolucas
11/05/25 13:09
Ha respondido al tema
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Hola Mehok,Simula la estrategia con ejercicios anteriores, tal vez te pueda servir el google sheet que hice con los VL de Halicate , y puedes ver con esos 4 fondos que hubiese pasado invirtiendo en cada uno de ellos como propones, también te digo, si la parte satélite de tu cartera es un 8% repartida en 2 fondos tampoco va a cambiar la balanza en exceso, ya que hablamos de un 4% por fondo, suponemos que MSCI ACWI cae un 15% y magallanes sube un 2% en ese periodo, tu rentabilidad será (96% * -15%) + (4%*2%), es decir, -14.32% y aquí es donde hay que valorar si merece la pena el tiempo invertido para esa desviación.
Topolucas
09/05/25 18:15
Ha respondido al tema
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Como me ha mencionado @docetrece respondo, pero vista la extensa y gran respuesta solo puedo decir que no tengo nada que añadir, jejej
Topolucas
09/05/25 18:11
Ha respondido al tema
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Que buenos fondos todos!!De 7 que has comentado, 3 en la cartera activa, 3 que sigo y 1 que como siempre suele estar cerrado al final me cansé de seguirlo.A mí Fast, me ha decepcionado en esta bajada, ya veremos si es un traspiés como le pasó en el COVID o valoro otros fondos para esa función.
Topolucas
09/05/25 18:03
Ha respondido al tema
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Gracias, ya he cambiado esa parte de la función en la hoja que cree
Topolucas
08/05/25 10:08
Ha respondido al tema
Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Hola,Entendiendo que este hilo no es (o fue creado) para hablar de estrategias de inversión para esto ya está el de Carteras o se puede crear uno nuevo para hablar de estrategias que se salen de lo común.Dicho esto, a @sarce
, en mi opinión hay que agradecerle gracias a su forma de invertir que sí tienes una cartera más o menos estable en B&H y quieres cambiar de fondo o los fondos satélites de la misma (esto no excluye que se revise la parte cualitativa), no es una mala idea que mires el precio del fondo, ya que si tienes pensado entrar en MS Global Opportunity mejor hacerlo con un "descuento" del 50%,40%,30% que cuando está en máximos o cerca de ellos ya, que cuanto subirá no lo sabemos pero su propia historia dice que cuando el S&P500 corrija este corregirá muchísimo más o que si estas cerca o en máximos, tal vez la parte satélite pueda ser más conveniente tener un fondo que históricamente su caída sea menor, siempre siendo consciente de que rentabilidades pasadas no aseguran las futuras y para muestra Fundsmith que cada vez se parece más a un índice amplio en caídas y un mal fondo en subidas (los últimos 5/7 años).Por otro lado, como yo he sido parte del problema, primero por pedirle a @halicate
una herramienta que nos diese los VL históricos (gracias de nuevo qué fácil lo haces) y segundo por intentar automatizar la estrategia que nos comenta Sarce, con la única finalidad de poder tener una referencia de lo que va contando en cifras se pueda ver más visualmente y de un vistazo, además de poder ayudar a alguien a que sea más sencillo recoger la información que busca y de paso tener un entretenimiento adicional, ya que me entretiene mucho hacer cuadros de excel.Por último, estoy con Halicate, aunque no comparta para mí cartera la forma de invertir de algunas personas, a mí me gusta mucho cuando alguna persona con experiencia en los mercados expone su forma de ver la inversión y de explicar cómo aplica y toma sus decisiones de inversión, luego cada uno que decida que quiere hacer con su dinero, porque si nos ceñimos a repetir siempre lo mismo, la indexación a largo plazo es bla bla bla bla , los dividendos a largo plazo bla bla bla, las empresas de calidad a largo plazo bla bla bla y todo el mundo siguiendo a la manada nos encontramos que los foros se vuelven aburridos y puede pasar una semana que nadie escriba en ellos.Perdonad por el tocho yo también intentaré ceñirme al tema del hilo.
Topolucas
06/05/25 16:48
Ha respondido al tema
Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola Anton74,Yo estas gráficas donde no está claro de donde salen las cifras y que no sé exactamente qué están diciendo que no se cumple, me fio poco (no digo que no sean ciertas) pero son con dividendos, Sin dividendos, ¿qué periodo comprende?Y lo de que no se va a volver a "dopar" la economía.... desde 2008, lo veo bastante discutible, si no mira lo que paso ante la quiebra del banco regional de EEUU o en el COVID regalando el dinero como si fuesen caramelos en una cabalgata cualquiera de Reyes.En cualquier caso, en mi post no hago referencia a invertir en 1 solo activo, si no a no volverse loco con la rentabilidad de un activo, en los primeros años de inversión, si lo que vamos a hacer es DCA y una inversión mínima, ya que lo que hace crecer la inversión es la aportación y el hábito de ahorro constante, por tanto en este periodo (en mí opinión) debe primar la sencillez y elegir un activo(s) que demuestre una consistencia lo suficientemente buena para que en tú plazo inversor tengas una probabilidad alta de cumplir la norma nº 1 de la inversión (no perder dinero) y el MSCI World o ACWI la cumplen
Topolucas
06/05/25 12:34
Ha respondido al tema
Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Hola de nuevo,Cuidado que la bajadas y las subidas o son iguales, hay que tener cuidado, como ves en la tabla para recuperar un 50% se necesita un 100 % de subida.Independientemente de esto que no lo podemos controlar y el mercado nos dará las subidas y bajadas que correspondan a nuestra vida inversora, nos guste más o menos.Para que veas a que me refería con el tema de pérdidas, cuando tienes una cartera pequeña vs lo que se aporta y porque pienso que hay que poner las cosas en relativo cuando lo que arriesgas supone muy poco.He creado un cuadro de elaboración propia, lo que refleja es si hubieses empezado a invertir en el Vanguard Global Stock Index el 06/05/2015 (hace 10 años) aportando 200 €/mes y sin aportación inicial que hubiese pasado FECHA DE COMPRA | VL COMPRA | DCA | PARTICIPACIONES | ACUMULADO | DD CON APORTACION | DD SIN APORTACION6/05/2015 | 19,36 | 200€ | 10,33 | - € | #DIV/0! | 0,00%1/06/2015 | 20,28 | 200€ | 9,86 | 409,54 € | 0,00% | 0,00%1/07/2015 | 19,58 | 200€ | 10,21 | 595,48 € | 0,00% | -3,43%1/08/2015 | 19,89 | 200€ | 10,05 | 804,96 € | 0,00% | -1,90%1/09/2015 | 17,73 | 200€ | 11,28 | 917,49 € | 0,00% | -12,56%1/10/2015 | 17,70 | 200€ | 11,30 | 1.115,87 € | 0,00% | -12,71%1/11/2015 | 19,30 | 200€ | 10,36 | 1.416,61 € | 0,00% | -4,83%1/12/2015 | 20,18 | 200€ | 9,91 | 1.681,29 € | 0,00% | -0,48%1/01/2016 | 19,18 | 200€ | 10,43 | 1.797,58 € | 0,00% | -5,44%1/02/2016 | 18,03 | 200€ | 11,10 | 1.889,84 € | 0,00% | -11,11%1/03/2016 | 18,22 | 200€ | 10,98 | 2.109,96 € | 0,00% | -10,16%1/04/2016 | 18,20 | 200€ | 10,99 | 2.308,02 € | 0,00% | -10,24%1/05/2016 | 18,40 | 200€ | 10,87 | 2.533,43 € | 0,00% | -9,26%1/06/2016 | 18,96 | 200€ | 10,55 | 2.809,67 € | 0,00% | -6,52%1/07/2016 | 18,91 | 200€ | 10,58 | 3.002,97 € | 0,00% | -6,75%1/08/2016 | 19,50 | 200€ | 10,26 | 3.296,95 € | 0,00% | -3,83%1/09/2016 | 19,57 | 200€ | 10,22 | 3.508,41 € | 0,00% | -3,49%1/10/2016 | 19,54 | 200€ | 10,23 | 3.703,73 € | 0,00% | -3,62%1/11/2016 | 19,42 | 200€ | 10,30 | 3.879,87 € | 0,00% | -4,24%1/12/2016 | 20,54 | 200€ | 9,74 | 4.304,46 € | 0,00% | 0,00%1/01/2017 | 21,20 | 200€ | 9,43 | 4.642,03 € | 0,00% | 0,00%1/02/2017 | 21,29 | 200€ | 9,39 | 4.862,26 € | 0,00% | 0,00%1/03/2017 | 22,50 | 200€ | 8,89 | 5.338,78 € | 0,00% | 0,00%1/04/2017 | 22,23 | 200€ | 9,00 | 5.473,63 € | 0,00% | -1,22%1/05/2017 | 22,15 | 200€ | 9,03 | 5.654,54 € | 0,00% | -1,56%1/06/2017 | 22,08 | 200€ | 9,06 | 5.837,87 € | 0,00% | -1,85%1/07/2017 | 21,68 | 200€ | 9,22 | 5.932,08 € | 0,00% | -3,63%1/08/2017 | 21,54 | 200€ | 9,28 | 6.093,31 € | 0,00% | -4,26%1/09/2017 | 21,41 | 200€ | 9,34 | 6.255,89 € | 0,00% | -4,85%1/10/2017 | 21,92 | 200€ | 9,12 | 6.606,26 € | 0,00% | -2,56%1/11/2017 | 22,79 | 200€ | 8,78 | 7.067,14 € | 0,00% | 0,00%1/12/2017 | 22,65 | 200€ | 8,83 | 7.224,62 € | 0,00% | -0,60%1/01/2018 | 22,76 | 200€ | 8,79 | 7.458,30 € | 0,00% | -0,14%1/02/2018 | 23,08 | 200€ | 8,67 | 7.763,79 € | 0,00% | 0,00%1/03/2018 | 22,34 | 200€ | 8,95 | 7.715,58 € | -0,62% | -3,20%1/04/2018 | 21,93 | 200€ | 9,12 | 7.772,20 € | 0,00% | -5,00%1/05/2018 | 22,73 | 200€ | 8,80 | 8.257,89 € | 0,00% | -1,50%1/06/2018 | 23,74 | 200€ | 8,43 | 8.821,89 € | 0,00% | 0,00%1/07/2018 | 23,50 | 200€ | 8,51 | 8.933,14 € | 0,00% | -1,01%1/08/2018 | 24,19 | 200€ | 8,27 | 9.396,83 € | 0,00% | 0,00%1/09/2018 | 24,60 | 200€ | 8,13 | 9.757,69 € | 0,00% | 0,00%1/10/2018 | 24,91 | 200€ | 8,03 | 10.077,94 € | 0,00% | 0,00%1/11/2018 | 23,63 | 200€ | 8,46 | 9.760,40 € | -3,15% | -5,14%1/12/2018 | 23,83 | 200€ | 8,39 | 10.041,65 € | -0,36% | -4,35%1/01/2019 | 21,79 | 200€ | 9,18 | 9.383,84 € | -6,89% | -12,52%1/02/2019 | 23,43 | 200€ | 8,54 | 10.290,05 € | 0,00% | -5,93%1/03/2019 | 24,41 | 200€ | 8,19 | 10.921,11 € | 0,00% | -1,99%1/04/2019 | 25,24 | 200€ | 7,92 | 11.491,85 € | 0,00% | 0,00%1/05/2019 | 25,71 | 200€ | 7,78 | 11.904,34 € | 0,00% | 0,00%1/06/2019 | 24,52 | 200€ | 8,16 | 11.555,50 € | -2,93% | -4,61%1/07/2019 | 25,88 | 200€ | 7,73 | 12.396,90 € | 0,00% | 0,00%1/08/2019 | 26,29 | 200€ | 7,61 | 12.792,41 € | 0,00% | 0,00%1/09/2019 | 26,02 | 200€ | 7,68 | 12.862,93 € | 0,00% | -1,01%1/10/2019 | 26,54 | 200€ | 7,53 | 13.319,20 € | 0,00% | 0,00%1/11/2019 | 27,09 | 200€ | 7,38 | 13.793,48 € | 0,00% | 0,00%1/12/2019 | 27,97 | 200€ | 7,15 | 14.442,37 € | 0,00% | 0,00%1/01/2020 | 28,31 | 200€ | 7,07 | 14.815,49 € | 0,00% | 0,00%1/02/2020 | 28,49 | 200€ | 7,02 | 15.112,58 € | 0,00% | 0,00%1/03/2020 | 26,31 | 200€ | 7,60 | 14.153,96 € | -6,34% | -7,67%1/04/2020 | 22,07 | 200€ | 9,06 | 12.073,60 € | -20,11% | -22,54%1/05/2020 | 24,68 | 200€ | 8,10 | 13.701,74 € | -9,34% | -13,38%1/06/2020 | 26,38 | 200€ | 7,58 | 14.847,37 € | -1,75% | -7,40%1/07/2020 | 26,70 | 200€ | 7,49 | 15.223,68 € | 0,00% | -6,30%1/08/2020 | 26,52 | 200€ | 7,54 | 15.324,11 € | 0,00% | -6,92%1/09/2020 | 28,10 | 200€ | 7,12 | 16.433,78 € | 0,00% | -1,39%1/10/2020 | 27,67 | 200€ | 7,23 | 16.386,02 € | -0,29% | -2,88%1/11/2020 | 26,87 | 200€ | 7,44 | 16.112,19 € | -1,96% | -5,69%1/12/2020 | 29,64 | 200€ | 6,75 | 17.971,34 € | 0,00% | 0,00%1/01/2021 | 30,08 | 200€ | 6,65 | 18.436,55 € | 0,00% | 0,00%1/02/2021 | 30,56 | 200€ | 6,54 | 18.933,10 € | 0,00% | 0,00%1/03/2021 | 31,67 | 200€ | 6,32 | 19.817,80 € | 0,00% | 0,00%1/04/2021 | 33,16 | 200€ | 6,03 | 20.954,86 € | 0,00% | 0,00%1/05/2021 | 33,56 | 200€ | 5,96 | 21.407,03 € | 0,00% | 0,00%1/06/2021 | 33,56 | 200€ | 5,96 | 21.605,25 € | 0,00% | -0,01%1/07/2021 | 35,17 | 200€ | 5,69 | 22.844,96 € | 0,00% | 0,00%1/08/2021 | 35,69 | 200€ | 5,60 | 23.382,75 € | 0,00% | 0,00%1/09/2021 | 36,72 | 200€ | 5,45 | 24.252,63 € | 0,00% | 0,00%1/10/2021 | 36,05 | 200€ | 5,55 | 24.011,07 € | -1,00% | -1,82%1/11/2021 | 38,09 | 200€ | 5,25 | 25.572,24 € | 0,00% | 0,00%1/12/2021 | 37,76 | 200€ | 5,30 | 25.551,72 € | -0,08% | -0,86%1/01/2022 | 39,39 | 200€ | 5,08 | 26.854,53 € | 0,00% | 0,00%1/02/2022 | 38,06 | 200€ | 5,26 | 26.142,90 € | -2,65% | -3,39%1/03/2022 | 36,54 | 200€ | 5,47 | 25.302,52 € | -5,78% | -7,24%1/04/2022 | 38,54 | 200€ | 5,19 | 26.886,39 € | 0,00% | -2,17%1/05/2022 | 36,92 | 200€ | 5,42 | 25.957,59 € | -3,45% | -6,27%1/06/2022 | 36,28 | 200€ | 5,51 | 25.709,06 € | -4,38% | -7,89%1/07/2022 | 34,45 | 200€ | 5,81 | 24.610,46 € | -8,47% | -12,55%1/08/2022 | 37,45 | 200€ | 5,34 | 26.952,13 € | 0,00% | -4,93%1/09/2022 | 36,83 | 200€ | 5,43 | 26.704,48 € | -0,92% | -6,51%1/10/2022 | 34,09 | 200€ | 5,87 | 24.916,51 € | -7,55% | -13,47%1/11/2022 | 36,23 | 200€ | 5,52 | 26.682,27 € | -1,00% | -8,04%1/12/2022 | 36,77 | 200€ | 5,44 | 27.282,93 € | 0,00% | -6,65%1/01/2023 | 34,33 | 200€ | 5,83 | 25.672,30 € | -5,90% | -12,85%1/02/2023 | 36,24 | 200€ | 5,52 | 27.302,33 € | 0,00% | -8,00%1/03/2023 | 35,80 | 200€ | 5,59 | 27.163,95 € | -0,51% | -9,14%1/04/2023 | 36,35 | 200€ | 5,50 | 27.785,28 € | 0,00% | -7,73%1/05/2023 | 36,55 | 200€ | 5,47 | 28.138,00 € | 0,00% | -7,22%1/06/2023 | 37,48 | 200€ | 5,34 | 29.053,72 € | 0,00% | -4,86%1/07/2023 | 38,66 | 200€ | 5,17 | 30.167,35 € | 0,00% | -1,87%1/08/2023 | 39,50 | 200€ | 5,06 | 31.021,52 € | 0,00% | 0,00%1/09/2023 | 39,41 | 200€ | 5,08 | 31.152,25 € | 0,00% | -0,22%1/10/2023 | 38,44 | 200€ | 5,20 | 30.586,26 € | -1,82% | -2,68%1/11/2023 | 37,89 | 200€ | 5,28 | 30.351,89 € | -2,57% | -4,06%1/12/2023 | 40,12 | 200€ | 4,99 | 32.333,18 € | 0,00% | 0,00%1/01/2024 | 41,04 | 200€ | 4,87 | 33.277,97 € | 0,00% | 0,00%1/02/2024 | 42,65 | 200€ | 4,69 | 34.782,60 € | 0,00% | 0,00%1/03/2024 | 44,51 | 200€ | 4,49 | 36.501,91 € | 0,00% | 0,00%1/04/2024 | 45,77 | 200€ | 4,37 | 37.728,00 € | 0,00% | 0,00%1/05/2024 | 44,33 | 200€ | 4,51 | 36.746,49 € | -2,60% | -3,13%1/06/2024 | 45,74 | 200€ | 4,37 | 38.110,01 € | 0,00% | -0,06%1/07/2024 | 47,33 | 200€ | 4,23 | 39.637,83 € | 0,00% | 0,00%1/08/2024 | 47,05 | 200€ | 4,25 | 39.601,99 € | -0,09% | -0,59%1/09/2024 | 47,79 | 200€ | 4,18 | 40.428,92 € | 0,00% | 0,00%1/10/2024 | 48,25 | 200€ | 4,15 | 41.012,97 € | 0,00% | 0,00%1/11/2024 | 48,83 | 200€ | 4,10 | 41.710,27 € | 0,00% | 0,00%1/12/2024 | 52,27 | 200€ | 3,83 | 44.844,35 € | 0,00% | 0,00%1/01/2025 | 51,92 | 200€ | 3,85 | 44.744,74 € | -0,22% | -0,67%1/02/2025 | 53,53 | 200€ | 3,74 | 46.331,63 € | 0,00% | 0,00%1/03/2025 | 53,12 | 200€ | 3,77 | 46.178,47 € | -0,33% | -0,76%1/04/2025 | 49,11 | 200€ | 4,07 | 42.892,54 € | -7,42% | -8,25%1/05/2025 | 47,31 | 200€ | 4,23 | 41.517,75 € | -10,39% | -11,62%No puedo copiar la tabla en formato tabla pero se ve lo que quiero mostrar.La última columna muestra la máxima caída teniendo en cuenta el Valor liquidativo y la penúltima tiene en cuenta lo mismo pero en esta ocasión tiene en cuenta el valor nominal de la cartera.Lo que se aprecia es que en 5 años y con caídas de VL Máximo de hasta el 15 %, nominalmente nunca has tenido menos dinero que el mes anterior por lo que se ve claramente que el motor de revalorización de tu cartera es el ahorro y no la rentabilidad, en este momento la rentabilidad te va a ayudar a crecer más rápido pero no va a ser lo que marque la diferencia en los primeros años, sin embargo si nos fijamos en 2022, ya las caídas por VL y nominalmente son mucho más parecidas, por lo que en este momento nuestra aportación ya no es el motor de crecimiento más importante de nuestra inversión y por tanto una caída importante nos puede afectar muy negativamente, tanto psicológicamente como a los objetivos de la inversión y por ese motivo hay que evaluar en qué momento de nuestra inversión estamos periódicamente. No confundir todo esto con lo que hubiésemos conseguido. Eso sería positivo evidentemente.Por supuesto, este ejercicio solo refleja el pasado, el futuro es incierto y nadie sabe lo que puede pasar, momentos muy malos en rentabilidad en la historia hay muchos, en este periodo es relativamente "bueno" la caída más grande fue el COVID con un 30% y se recuperó muy rápido, 2022 que en € nos pasó de lado y 2018 tampoco nos afectó demasiado por lo que cada uno que tome las decisiones en función de lo que consideré oportuno, simplemente quería reflejar el poder del Ahorro periódico VS la rentabilidad sobre un índice amplio.
Topolucas
05/05/25 21:37
Ha respondido al tema
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola,Cuando tenga que traspasar salimos de dudas.