Seguimiento y opiniones de Trade Republic

Si tienes mas de 50.000 en el.extranjero y lo quitas todo el 30 de septiembre no tendras que hacer el modelo 720
Porr si alguien no lo.sabia 

Pero tus preguntas es porque no quieres declarlo los intereses?  Lo unico que pueda pasar es que si de casualidad hacienda coge tu caso entre millones y te toca y te pregunta y entonces tu tienes que justificar ese dinero . Osea si no tienes nada wue ocultar no hay problemas porque es tu dinero moviendolo entre tus cuentas

Sí cuento con declarar los intereses por supuesto, no tendría nada que ocultar, es simplemente para saber y evitar la situación si piden explicaciones o justificación si haciendo 3 transferencias de 9k no ocurre nada y haciendo 1 de 27k sí provocaría esas gestiones. Gracias!

Mismo dia las 3 transferencias vas hacer o que tienes pensado? Yo suelo variar cantidades no 3 iguales de 9 por ejemplo yo hasta centimos pongo jaja

Cuál es cantidad máxima de una transferencia sin tener que declararla

Aunque puede sufrir modificaciones debido a reformas de la regulación, has de tener en cuenta que cualquier operación o transferencia, retirada o ingreso superior a 3.000 €¹ provocarán que tu banco avise automáticamente a Hacienda.

Por supuesto, esto no significa que estés obligado a declarar estas operaciones o que vayan a sufrir un mayor gravamen las operaciones que superen estos importes, sólo implica que es posible que Hacienda revise la transacción y te pida más información sobre el origen de esos fondos, aunque esto sucede en una minoría de casos.

No obstante, sí se te obligará a declarar operaciones, transferencias o movimientos de efectivo de más 10.000 €, o su contravalor en moneda extranjera, del territorio español al extranjero o vicerversa². Al igual que todas aquellas operaciones, transferencias o movimientos de efectivo superiores a 100.000 € en territorio nacional².
De qué movimientos informará el banco a la AEAT

Existen otros movimientos que recogen leyes como la ley de Prevención de Blanqueo de Capitales o sentencias del Tribunal Supremo en las que se recoge la obligatoriedad de que las entidades bancarias informen a Hacienda de:

    Las transacciones con billetes de 500 €³
    Pagos o movimientos en efectivo superiores a 3000 €¹
    Créditos por valor de más de 6000 €¹
    Las operaciones que excedan los 10.000 €³, sea el medio de pago que sea.

Todo esto tiene como fin evitar posibles delitos fiscales como el blanqueo de capitales y otros que tanto perjudican a la Hacienda pública, aunque el hecho de que tu banco notifique a la AEAT no significa que tenga que hacer un seguimiento exhaustivo de la operación, sino que simplemente la Agencia Tributaria puede decidir empezar a investigar si ve demasiadas incongruencias

Explico de nuevo:
- Si Trade quiebra, se nombra un gestor que se encarga de la liquidación de Trade.
- Este Gestor se encarga de comunicar al FGD de la cuenta de efectivo lo que tiene que transferir a cada cliente hasta 100k.
- Este Gestor también hace lo propio comunicando al FOGAIN de la cuenta de valores lo que tiene que hacer con los valores de cada cliente hasta 20k, si los mantiene o los vende. De valores no sé mucho pero creo que si los valores están a nombre de Trade los cubre el FOGAIN y si los valores son nominativos no les pasa nada.

Dije:
"Si Trade quiebra el encargado de liquidar será el gestor designado por el FOGAIN alemán."
Y has entendido:
"el encargado de esto sería el gestor del FOGAIN alemán".
Crees que el gestor es el FOGAIN.

Ese texto copiado de tiene varios errores marcados en negrita.
"Aunque puede sufrir modificaciones debido a reformas de la regulación, has de tener en cuenta que cualquier operación o transferencia, retirada o ingreso superior a 3.000 €¹ provocarán que tu banco avise automáticamente a Hacienda.

No obstante, sí se te obligará a declarar operaciones, transferencias o movimientos de efectivo de más 10.000 €, o su contravalor en moneda extranjera, del territorio español al extranjero o vicerversa². Al igual que todas aquellas operaciones, transferencias o movimientos de efectivo superiores a 100.000 € en territorio nacional².  "

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Obligación de declarar movimientos de dinero ya sea en el banco justificando o en la renta según el caso:
- Movimientos en efectivo nacionales: 100k. No se puede ir por la calle con más de 100k en el bolsillo sin llevar un justificante de haberlo declarado.
- Movimientos en efectivo con el extranjero: Entradas y salidas de "medios de pago" de España desde 10k rellenando el modelo S1. Metálico, tarjetas monedero, oro... No las transferencias.
- Transferencias: El banco (no el cliente) informa a Hacienda de todas las superiores a 10k incluso del mismo titular.
- Créditos o préstamos: 6k.
- Transferencias entre familiares o amigos: desde 6k por transferencia aunque pueden revisar después desde 3k.
- Entre cónyugues con separación de bienes: 6k igual que entre familiares.
- Ingresos bancarios en metálico, cobros y pagos en metálico como comprar en una tienda: 3k.
- Bizum: Límites: 1k, diario 2k, mensual 5k; desde 10k anual recibidos hay que declarar en la renta. 
- Operaciones realizadas usando billetes de 500€.
- Entre cónyugues gananciales: Exentas de información.

No amigo , moni  lee  , la cuenta efectivo es exterior -colectiva-omnibus o te la da el tr de irlanda -hsbc fr  o citi bank euope de - o solaris  de   y jp morgan de , el dinero que tengas en la cuenta de efectivo ES ASUNTO EN CASO  de quiebra de fgd  de la cuenta donde lo tengas -pais y banco central-que puede ser un  de las 4 que te he dicho , en este caso francia ,irlanda en el caso del citi eurpoa de y los bancos solaris y jp de fgd aleman hasta 100000 euros , mas facil lo de los valores como te han dicho si te los pone el tr a tu nombre ,seguiran a tu nombre si quiebar tr SIN CONSECUENCIAS, y si quiebra tr el fogain solo tendria corte si los valores estan a su nombre y ahi es donde estais todos jodidos porque en estos paises europeos solo cubre por lo visto los 20000 o algo mas , nuestro fogain español es de primera de 100000

Vale de acuerdo, ahora lo entiendo mejor, tienes razón, pensaba que te referías al FOGAIN como gestor, pero no es el caso. De aquí entonces concluyo una cosa que desconocía, y es que entonces, el FGD sí aplica a nuestra cuenta de efectivo en cualquier banco en caso de quiebra de TR y no sólo de quiebra de ese banco custodio como yo pensaba, por lo que a efectos prácticos es lo mismo, quiebre uno u otro nos devuelven todo el dinero que tengamos en la cuenta de efectivo hasta 100k. Genial. Siendo así sí estamos totalmente cubiertos en la cuenta efectivo remunerada, que es lo que me interesa.

Gracias por tu paciencia y disculpa por la reiteración, pero estaba confuso por pensar que el FGD no aplicaba en caso de quiebra de TR ya que nuestro dinero seguía indemne en la cuenta del banco asociado por estar separado de TR aunque a su nombre.

Gracias también por la información sobre transferir más de 10k a TR y sobre todo retirar más de 10k por transferencia, ya que si no hay que declarar el movimiento me da igual que el banco informe a Hacienda, no habría ningún problema ni trámite añadido o que me pidiera explicaciones. 

Transferencias: El banco (no el cliente) informa a Hacienda de todas las superiores a 10k incluso del mismo titular.
Entonces que nos recomiendas?  Hacer varias de menos de 10.000 en diferentes dias o puede ser en el mismo dia? Siempre he tenido dudas con eso. Yo he mandado en un dia hasta 3 de 6mil , 8mil y 9500 por ejemplo . Por lo que habia leido. Mee podrias responder por favor . Pasar 50.000e de una vez creo que no es acertado aunque sea tuyo. Y lo malo de pasar varios dias entre transferencias es que vas a tardar mas en que este alli todo ya generando dinero

Yo he pasado de Caixa a Raisin 60k de una vez. El tema es al contrario, en la vuelta del extranjero a España y de lo quisquilloso que sea el banco español.

El que más justificantes pide es ING con diferencia y luego Self.

Si puedes hazlas por debajo de 10.000 aunque sean el mismo dia

La verdad que no hay problema porque sea mas de 10.000  solo es por evitar futuros papeleos pero si esta todo justificado no hay inconveniente 

Mejor explicado imposible