Banca Progetto intervenido por la policía italiana

Personalmente, opero casi todos los días con Conto Key (transferencias salientes y entrantes, uso de la tarjeta de débito, adeudos periódicos, etc.) y no noto ningún problema.

¿pero lees los posts anteriores? esos 2,7M fueron liberados casi inmediatamente y MCC no procedió con la acción legal.... mah......

1. https://forum.finanzaonline.com/threads/conto-progetto-conto-deposito-di-banca-progetto-cap-14-info-post-1-e-2.2034545/page-96
2. https://forum.finanzaonline.com/threads/conto-key-di-banca-progetto-cap-6-info-al-post-1.2065268/page-4

para que cada uno elija: entre hoy y mañana liberaré una cantidad de Aidexa y otra de CA AUTO y acabarán aquí en Progetto hasta principios de enero

. Lo mejor sería que cada vez se hablara menos de ello, salvo alguna noticia sensacionalista al final de la investigación.

• Fecha: 9 de octubre de 2024.
• Contenido: selecciono algunos párrafos o frases interesantes de una entrevista con Paolo Fiorentino.
• Traductor: https://www.deepl.com/es/translator

Pregunta >>>> Fiorentino, esperabas cotizar en Banca Progetto. ¿Qué ha ocurrido?

«Estábamos preparados para aprovechar la ventana de abril. La idea del accionista era vender una participación importante en la OPV, manteniendo el control de la empresa, y debo decir que habíamos trabajado conjuntamente con Intesa, Ubs y Citi, y la operación, tal y como la habíamos configurado, se estaba llevando a cabo.

Había interés por parte de los inversores, sobre todo internacionales. 

Pero en ese momento se abalanzó la oferta de Centerbridge, que tenía una prima intrínseca mayoritaria y sobre todo era por la totalidad de las acciones de Oaktreee. Por tanto, suspendimos la cotización, para decepción de los bancos que pensaban abrir el mercado de OPV con Banca Progetto, y optamos por el acuerdo con Centerbridge, que se firmó a principios de septiembre. 

Oaktree fue un inversor extraordinario: intervino en 2015 y básicamente limpió el banco en los primeros años. Yo llegué en 2018 y Oaktree me hizo encontrar un banco que no tenía esqueletos, estaba limpio y tenía una gestión que yo, en su mayor parte, confirmaba. 

El primero fue un presupuesto complicado, cerramos 2018 con unas pérdidas de 14 millones. Pero enseguida nos dedicamos a las pymes, trabajando en la parte de infraestructuras con inversiones muy inteligentes desde el punto de vista tecnológico, favoreciendo la alianza con Aws, la infraestructura de Amazon, y fuimos los primeros autorizados por el Banco de Italia a utilizar la solución en la nube de Amazon. 

Pregunta >>>> Usted es un banco sin agencias. Sus terminales son individuos, agentes, en el territorio.

«Una vez creada la infraestructura digital, hemos trabajado mucho en la red. El privilegio de empezar sin un legado nos ha permitido no cargar con los costes de infraestructura. En realidad tenemos dos oficinas, una en Roma y otra en Milán, no tenemos agencias y contamos con una red que seleccioné personalmente de un centenar de agentes externos, con su propia estructura, que en realidad son empresarios, son mis artesanos digitales. Son extremadamente profesionales y están muy motivados para buscar oportunidades en el mercado, dando al cliente no sólo apoyo crediticio, sino también apoyo en términos de consultoría. Así que en realidad tenemos unas 700-800 personas que se mueven por el territorio, lo que nos convierte en un banco en el territorio, pero sin sucursales».

Pregunta >>>>> ¿Dónde operan?
«Seguimos un poco el PIB italiano: la primera región es Lombardía, la segunda Lacio.

Pregunta >>>>>> ¿Cuánto desembolsan?

«El año pasado completamos desembolsos por valor de 2.700 millones de euros, este año esperamos llegar a los 3.000 millones Estamos centrados en las necesidades primarias de nuestro segmento de clientes, es decir, el crédito y la gestión de activos, con el factoring. Además, el año pasado lanzamos la compra de creaciones de IVA y ahora estamos empezando a trabajar con el factoring sobre el público, que está creciendo».

Pregunta >>>>>> ¿Resultados?

«En cinco años hemos pasado de 14 millones de pérdidas a 72 millones de beneficio neto, con un ratio costes/ingresos del 30%. Además, está el reconocimiento de la marca en este segmento. Cuando acepté la propuesta en mi interior pensaba en cambiar la marca. Hoy nunca lo haría: es un valor reconocido».

Usted trabaja con PYME italianas. ¿Dónde recaudan?

«En financiación somos muy activos online. En Italia tenemos Conto Progetto y luego una colaboración con una plataforma extranjera que me permite captar en Alemania, Holanda, que es nuestro primer mercado con 2.000 millones, así como en España. A esto añado la captación mayorista, con Citi, SocGen, Paribas, JpMorgan, Intesa que juntos aportan unos 2.500 millones a nuestra captación. Mientras que el total minorista ronda los 6.000 millones».

Pregunta >>>>>>>>>> ¿Cuántos clientes tienen?

«Ahora mismo, tenemos unos 11.000 en cartera. Mientras que los 6.500 millones en depósitos proceden de 184.491 ahorradores (de los cuales 60 mil en Holanda, 58 mil en Alemania, 40 mil en Italia y 16 mil en España). De media, en Italia invierten 40 mil euros y todos se quedan por debajo de los cien mil euros».

Pregunta >>>>>>>>¿Cómo espera responder a las expectativas de Certerbrige, que ha invertido para seguir creciendo?

«La gran ventaja es que hemos trabajado muy bien con Oaktree, un accionista ideal que nos ha dado confianza y capital. Ahora se trata de pensar en las posibilidades de seguir desarrollando el tamaño y la rentabilidad del banco. Lo primero es consolidar nuestro posicionamiento en el mercado. Luego razonaremos sobre la posibilidad de exportar nuestra arquitectura también fuera de Italia. Estamos todos muy motivados».

• Más información sobre las detenciones relacionadas con el caso Banca Progetto.

El agente, con la ayuda de un socio y del representante legal de una empresa, supuestamente permitió a Banca Progetto beneficiarse de tres préstamos asistidos. El banco respondió: somos la parte perjudicada.

Incautación de 6,7 millones de euros, registros en curso y tres detenciones en la investigación de la Fiscalía de Brescia llevada a cabo por la Guardia di Finanza: bajo la lupa se encuentra la oficina de Milán de Banca Progetto.

El promotor financiero que trabajaba por cuenta de la propia Banca Progetto, detenido en el marco de la investigación por estafa, es Marco Savio, hermano del magistrado de la Dirección Nacional Antimafia Paolo Savio. Este último es totalmente ajeno a la investigación. 
La mano derecha del promotor financiero, Diego Galli, de 56 años, también se encuentra bajo arresto domiciliario, mientras que Federica Burzio, de 34 años, considerada por los investigadores como la factótum del grupo, ha recibido la orden de presentarse ante la policía judicial.

Las actividades de investigación revelaron una conducta ilícita atribuida a Savio, quien, con la ayuda de un socio y del representante legal de una empresa, habría permitido a esta última beneficiarse de tres préstamos asistidos -en su mayor parte- por el Fondo Central de Garantía a favor del P.M.I. de Mediocredito Centrale. Los citados préstamos, obtenidos mediante la presentación de documentación falsa y la alteración de los estados financieros de la empresa solicitante, fueron presuntamente transferidos en parte a cuentas corrientes de las que era titular el citado agente, mediante transferencias justificadas por operaciones comerciales inconsistentes. En particular, el mismo, aunque formalmente ajeno a la gestión de la sociedad beneficiaria de los préstamos, habría asumido sustancialmente su administración y habría intervenido en la elaboración de documentación poco fiable (facturas, planes de negocio planes de negocio, balances), con el fin de demostrar solidez financiera y patrimonial.

Al mismo tiempo, los militares de la Unidad de Policía Económica y Financiera de Como, bajo la dirección de la Fiscalía del Tribunal de Monza, están procediendo hoy a la ejecución de medidas cautelares por asuntos similares contra otras personas, incluido el mencionado agente de Brescia. Se están llevando a cabo registros contra varias personas físicas y jurídicas. La policía fiscal de Brescia también está llevando a cabo un registro en la oficina milanesa del agente antes mencionado.

Nota de Banca Progetto: somos la parte perjudicada
«Banca Progetto Spa, en relación con las informaciones de prensa difundidas hoy sobre las investigaciones de la Policía de Finanzas de Brescia, especifica que es parte perjudicada en el asunto». Así Banca Progetto, en una nota, en relación con las investigaciones y registros de la Policía de Finanzas de Brescia, que, coordinada por la Fiscalía de Brescia, ejecutó una orden emitida por el Gip del Tribunal de Brescia. «El Banco confirma su voluntad de cooperar con el Gdf y las autoridades competentes. Banca Progetto Spa se reserva el derecho de tomar cualquier acción apropiada, también en relación con la difusión de noticias falsas y difamatorias por el daño que podría causar al Instituto», concluye la nota del banco.