Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica

¿Que os parece este fondo? ¿que otros flexibles me recomendais?

Esta bien, pero prefiero el Sextant Grand Large A, con mucha menos volatilidad, mejor sharpe...
También puedes mirar el Sycomore Partners R, el Belgravia Épsilon, M&G Dynamic Allocation...

hola estonio, te respondo lo que a mi en oficina r4 me dijeron, yo tambien iba con la idea en la cabeza de morningstar y para mi era la biblia, y si te sirve de ayuda en la oficina la directora me dijo que rara vez cobraban entrada gtos de fondos y tampoco cobraban gtos de salida de fondos, aunque en el folleto pdf leas eso  , yo iba con miedo y la primera vez los contrate alli presencialmente, es gratis y tambien traspasos , firmando mil hojas cada fondo que contratas hoja-hoja , luego pregunte que me diera alguna indicacion para hacerlo por internet y desde entonces ya he rebalanceado fondos y es facil, traspaso entre fondos y pasar dinero a fondos.

yo recuerdo de leer en otros hilos, que si puedes acceder a clase A de fondos es mejor pq son menos comisiones, dentro de las clases de mortales, luego estan las intitucionales que son baratas cte gestion pero piden 1 millon eur,  

MI caso particular manejo unos 12 fondos ( mios, y mi madre)SON ASI LA INMENSA MAYORIA  y te comento las entradas, son 200 eur( 8) 1000 E(2) 1500 E (1) y plan pensiones dedalo desde 1 eur.  , HAY ALGUNOS DE 50000, 30000, 5000, Y ALGUNOS QUE HE VISTO HE FLIPADO 50 MILLONES EUROS EL CARMIGNAC SECURITE A USD ACC HEDGE, 

Hola LISGRA, ufff yo creo que no estoy para dar consejos todavia, estoy en proceso aprendizaje, pero desde mi prudencia creo que si tienes 1/8 en cada uno de ellos, predominan mucho r fija y monetario, y el fidelity no se que apellido tiene, no das datos. 

como dirian mensajes atras por la matriz y sin hacer cuentas de ningun tipo, tu cartera esta muy correlacionada, ultra correlacionaada, 

ciao

Es cierto.
Pero la RV es
Lo que pido es que me deis alternativas para invertir 50000 euros en total
Gracias

Esta bien, pero prefiero el Sextant Grand Large A, con mucha menos volatilidad, mejor sharpe...
También puedes mirar el Sycomore Partners R, el Belgravia Épsilon, M&G Dynamic Allocation...

Hola,

Objetivo: Inversión a 5 años, pero es posible que tenga que sacar dinero antes para posible inversión inmobiliaria. Empezar con un importe mínimo y hacer aportaciones de unis 50 € al mes. Si la evolución es positiva en los próximos años podría incrementar las aportaciones muy considerablemente. Perfil conservador, podría aguantar temporalmente caidas hasta del 12% de la cartera.

Los he intentado ordenar lo que a mi parecer sería de mayor a menor riesgo y pongo el porcentaje de allocation en cada uno de ellos. He intentado que la cartera represente mi perfil que sería conservador, teniendo un mínimo de 60% en RF diversificada y tb diversificando la RV para que tenga presencia en diferentes industrias y geografías. No tengo forma de saber la correlación y es posible que algunos fondos sean prescindibles o se puedan cambiar por algunos que os haya dado mejores resultados.

Es una primera aproximación. Espero vuestras opiniones.

Nota: es un copia pega de un excel no se si se verá bien.

Muchas gracias!

 

Nombre ISIN Tipo Region   Fidelity Funds - China Focus Fund A-Acc-EUR LU0318931192 RV China China 2% Renta 4 Valor Relativo FI ES0128522002 Multiestrategia EUR - global 3% Carmignac Profil reactif 75 A FR0010148999 Mixto Agresivo EUR - global 3% Fidelity Funds - Global Technology Fund A-DIST-EUR LU0099574567 RV Sector Tecnología USA - global 3% Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund A(acc)USD LU0300743431 RV Emerging Companies small / medium comp Global 3% Allianz Global Investors Fund - Allianz Euroland Equity Growth AT EUR LU0256840447 RV Value Cap. Grande EUR 3% BlackRock Global Funds - European Value Fund E2 LU0171295891 RV Value Cap. Grande USA 3% Morgan Stanley Investment Funds US Growth Fund AH (EUR) LU0266117414 RV Moneda Cubierta USA 4% Carmignac Patrimoine A EUR Acc FR0010135103 Mixto Moderado USA principalmente - global 4% Renta 4 Pegasus FI ES0173321003 Mixto Defensivo EUR 6% Fidelity euro short term LU0267388220 RF CP EUR principalmente 7% Gesconsult Corto Plazo FI ES0138922036 RF Ultra Corto Plazo EUR 12% Renta 4 Renta Fija Corto Plazo FI ES0176954008 RF Diversificada Corto EUR 12% M&G Optimal Income Fund Euro A-H Acc GB00B1VMCY93 RF Flexible USA y EUR principalmente 15% PIMCO Funds: Global Investors Series plc Income Fund E Acc EUR (Hedged) IE00B84J9L26 RF Flexible - Cubierto Global 20%

Si, tiene más comisiones y además en R4 te cobran custodia, no en BNP, pero aún así pienso que este fondo lo merece