A nadie le hace gracia pagar comisión de custodia, y mucho me temo que será la tónica venidera (los comercializadores no dejan de ser empresas que buscan aumentar sus beneficios), pero 6€/trimestrales = 24€/anuales tampoco sería algo tan dramático como para decir que es inviable montar una cartera indexada.
Respecto a tu cartera no-roboadvisor, con un 30% en un fondo de RF de corta duración y un 20% en un fondo indexado al S&P500, te va a resultar bien difícil alcanzar el objetivo que planteas de sacarle un 1-2% más al mercado.
Una apuesta decidida por Asia, que es la más relevante que tomas para desviarte de los índices. Europa, por su parte, con muy poca presencia, más allá del producto de Comgest.
Tecnología y consumo discrecional son los sectores de mayor peso en esta cartera, pero los defensivos están descuidados. Si la volatilidad es algo que te preocupa, un BL Equities Dividend + Fondo healthcare, puede proporcionarte esa estabilidad. En caso contrario, esa función te la puede hacer algún producto como Fundsmith, dentro de la RV pura.
Tampoco se aprecia presencia en valores industriales, quizás propicios para este momento. Para equilibrar la cartera, te podría encajar un producto de estas características, que invierta en Europa con ese sesgo hacia compañías más industriales que acompañen el crecimiento económico. Tampoco dejaría de lado el factor sostenible.
Por otra parte, sorprende un poco la cobertura de divisa en el fondo de Invesco. ¿Por qué ese lo cubres y otros, como el MS, no?
En mi opinión, seguro rebatible, es que se trata de una cartera que no es apropiada para los objetivos que se pretenden.
