Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Gracias, muy útil.

Sorry, pensaba en el Renta 4 Renta Fija R FI, que ha sufrido bastante,  tienes razón. Saludos

Sorry, pensaba en el Renta 4 Renta Fija R FI, que ha sufrido bastante,  tienes razón. Saludos

Hola @docetrece, y ¿crees que ese 0,30 YTD se traducirá en un 1% de pérdida en 2022? Si en cuatro meses pierde 0,3 y sigue así... ¿no?

Muchas gracias Madruga, por tu valiosa aportación, como siempre bien recibida.

Quería puntualizar y remarcar que el fondo Indexado que tengo como emergente, y que complementa al Global es el  Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund EUR Acc  IE00BKV0W243.

Para matizar respecto al perfil de riesgo cuestionado  como Moderado, tengo que decir que la distribución de inversión en estos tres bloques corresponde al 20% del patrimonio. Otro 20% liquidez, y el resto tiene otras perspectivas como la inmobiliaria... y ahora estoy valorando el producto que ofrece Indexa capital de "Tu paga", para obtener ingresos recurrentes mensuales de una cartera de fondos. Y poder determinar la independencia financiera con solvencia.

Donde se puede ver ese producto de "Tu paga" en indexa? Gracias 

Hola inversor07.
Desde el siguiente enlace. Y ha sido de donde he sacado la información. Pero no tengo más referencia del mismo. Ni como funciona realmente y sus redulrados. La fiscalidad si parece interesante, siempre que se aplique la operativa de manera ventajosa para el inversor, claro.
https://blog.indexacapital.com/2019/11/07/tu-paga-mensual-retirada-periodica/

Para no iniciados, ¿en qué se complementan el MFS y Ruffer?

Ah, sí. Ya he comentado en otras ocasiones que el Renta 4 Renta Fija (ES0176954008) tiene peligro por su peso en bonos corporativos y en periféricos de la Eurozona. Lo mismo que el otrora afamado Carmignac Sécurité (aun recuerdo cuando se le jaleaba por aquí como el fondo que nunca había tenido un año con pérdidas en 20 años) que, como decía alguien que lamento no recordar ahora, de Sécurité no tiene más que el nombre. Este año va en -4,79%. 

A saber. Si los tipos a muy corto plazo en la Eurozona empiezan a subir, como parece lo más probable, las pérdidas (en este y en el resto de monetarios €) se reducirán y, llegado un cierto punto, se revertirán. La referencia para estos fondo suele ser el tipo de interés a 3 meses. En el caso concreto del R4 Renta Fija 6 meses tiene establecido como benchmark en su DFI el Euribor 3 meses, que ayer se situó en el -0,421%. En cualquier caso, puestos a elegir, yo preferiría cualquiera de los otros dos que he mencionado que tienen títulos de mayor calidad crediticia (A-1 o superior). Fíjate por ejemplo en el primer trimestre de 2020, en el que el de R4 sufrió una caída de -0,61% frente a un -0,17 del Aberdeen o un -0,15 del Candriam. Es lo que tiene la gestora R4, que a veces fuerza demasiado la mano en el riesgo para tratar de rascar rentabilidad con la que compensar las comisiones.

Hace unos dias publique un post pero se hablo de varios temas y seguramente paso desapercibido.

Lo vuelvo a dejar por si alguien me puede ayudar.

Estoy pensando en montar una cartera para comprar un coche, el plazo sería entre 3 y 7 años, la idea es, hacer aportaciones periódicas y rebalanceos para mantener los pesos estables en los porcentajes que más o menos quiero tener.

A tener en cuenta que si a fecha de compra la cartera tuviese un crack bursátil podría comprar el coche con el dinero reservado a emergencias y dejar de aportar a esta cartera hasta que volviese el colchón otra vez a la cantidad deseada.

La idea es tener una cartera que tenga un comportamiento parecido al MCSI WORLD pero con una volatilidad mucho menor, la otra idea es, una vez llegado a la cantidad deseada (si es que llego), rebalancear la cartera hacia un objetivo más acorde a batir a la inflación o preservar el capital

La cartera estaria configurada con los siguientes fondos

 | Nombre del fondo | Isdin | Código Mstar | % cartera
1 | Robeco Sustainable Global Stars Equities D EUR | LU0387754996 | F000002D2Z | 10.00%
2 | DWS Invest CROCI Sectors Plus TFC | LU1663849583 | F00000ZX5O | 15.00%
3 | Fundsmith Equity Fund T EUR Acc | LU0690375182 | F00000OHVY | 20.00%
4 | BL-Equities Dividend B EUR Acc | LU0309191657 | F000001ZFR | 15.00%
5 | Trojan Funds (Ireland) plc - Trojan Fund (Ireland) O EUR Acc | IE00B6T42S66 | F00000NPYO | 20.00%
6 | MFS Meridian Funds - Prudent Capital Fund W1 EUR | LU1761538575 | F0000104QM | 20.00%

Agracería comentarios, sugerencias, aportaciones, el que más dudas me suscita es el ROBECO pero busco algo así, un fondo blend que cubra bastantes capitalizaciones y que tenga un TER razonable.

Gracias, voy a mirar esos dos. Si te refieres al Candriam Money market,  ese sí lo tuve 👌

Me parecen todos buenos fondos, aunque el Robeco no lo conozco apenas (pero tiene calificación Gold en Morningstar). Con un 40% en mixtos es esperable que la cartera tenga menos volatilidad que el MSCI World, pero que tenga una rentabilidad parecida me resulta altamente improbable. Para bien (particularmente en un plazo de tres años) o para mal. Con un 75-80% en renta variable es, en mi opinión, una cartera de riesgo bastante alto para los tiempos que corren. Claro que te lo dice uno que está en un 38,5% en RV.

Gracias docetrece, si para 3 años y con el escenario que parece que se nos viene este año, si es un poco arriesgada, eso si, 3 años seria el plazo minimo porque el coche actual funciona y esta en perfecto uso.

Creo que le dare una vuelta mas (sobretodo en el corto plazo) y cuando la cosa se aclare un poco mas vere.

Sabes de algun fondo blend similar al Robeco? (Para tener mas opciones de estudio ya que seguramente en el contexto actual me dara opcion de entrada durante el año.

Me contaba un especialista en fondos que el C. Security era un excelente fondo, basándose en su elevado patrimonio y en la fecha de fundacion 1989
Le dije que era un fondo con mucha publicidad y que no me parecía tan buena basándome solo en los datos de su rentabilidad: solo está en positivo el último día de cotización, la última semana y ellos 10 últimos años = +0,7. El las demás fechas (mornistar) tiene rentabilidad negativa 
Y pregunto por qué se puede considerar que es buen fondo teniendo en cuenta esta pésima rentabilidad un fondo " conservador"
Lo llevaba hace unos meses y me salí cuando estaba casi a -2% luego llego casi a -5%