Supermercado de fondos de Diaphanum

Inversión principal: al menos el 80 % del Fondo se invierte en bonos de alta calidad emitidos por Gobiernos y emisores públicos, así como por empresas de cualquier parte del mundo, incluidos los mercados emergentes. Estos bonos podrán estar expresados en cualquier moneda. El Fondo podrá invertir hasta el 20 % en bonos de menor calidad y sin calificación. Las exposiciones cambiarias suelen estar en EUR o cubiertas en
EUR. En el período previo al vencimiento, el Fondo podrá mantener niveles más altos de efectivo y activos que se pueden convertir rápidamente en efectivo para financiar la devolución del capital a los inversores. El Fondo invierte en valores que cumplen los criterios ESG, aplicando un enfoque de exclusiones, como se describe en el anexo precontractual.
Otras inversiones: el Fondo podrá invertir hasta el 20 % en bonos de menor calidad y sin calificación. El Fondo podrá mantener hasta el 10 % en bonos de titulización de activos y hasta el 10 % en valores de renta fija convertibles contingentes. El Fondo también podrá invertir en otros fondos y en efectivo o en activos que puedan convertirse rápidamente en efectivo.
Uso de derivados: a efectos de inversión y para reducir riesgos y costes.

Enfoque de inversión: el Fondo adopta principalmente una estrategia de comprar y mantener, mediante la cual se espera que la mayoría de los bonos mantenidos en el Fondo se conserven hasta el vencimiento. El proceso de inversión combina un enfoque ascendente centrado en el valor y consideraciones macroeconómicas, de activos, sectoriales y geográficas «descendentes». El objetivo de la estrategia de inversión es obtener un rendimiento atractivo, a la vez que equilibra el riesgo de crédito y la diversificación. El Fondo se diversifica mediante la inversión en una amplia gama de emisores individuales, sectores y geografías. Un equipo interno de analistas asiste al gestor de inversiones en la selección de bonos individuales y la supervisión de los emisores.

Plazo del producto:
• El Fondo tiene un plazo fijo de dos (2) años a partir de la fecha de lanzamiento.
• Las suscripciones se pueden realizar durante el período de oferta inicial, tras el cual no se permiten más suscripciones, a menos que el consejo o la sociedad de gestión determinen lo contrario.
• El Fondo se liquidará en la fecha de vencimiento y las acciones del Fondo se reembolsarán obligatoriamente al valor liquidativo por acción vigente.
• Los inversores que mantengan su inversión hasta el vencimiento no estarán sujetos a ninguna comisión de reembolso, pero los inversores que reembolsen sus participaciones antes del vencimiento estarán sujetos a una comisión de reembolso, según se establece en el Folleto del Fondo.
• La fecha de vencimiento puede aplazarse o adelantarse hasta tres meses si los administradores consideran que redunda en interés de los accionistas. La decisión en cuestión se notificará a los accionistas y se les ofrecerá la posibilidad de obtener el reembolso de sus acciones de forma gratuita.

¿CUÁNTO TIEMPO DEBO MANTENER LA INVERSIÓN, Y PUEDO RETIRAR DINERO
DE MANERA ANTICIPADA?
El período de mantenimiento recomendado de este fondo es de 2 años. El período de mantenimiento recomendado se seleccionó de acuerdo con el objetivo del fondo y equivale al plazo fijo del fondo. Los inversores que reembolsen sus participaciones antes del vencimiento estarán sujetos a una comisión de reembolso, según se establece en el Folleto del fondo. Puede reembolsar sus participaciones en cualquier día de negociación. El precio de reembolso se calcula tomando como referencia el valor liquidativo por participación de la clase correspondiente del fondo en el momento de valoración del día de negociación pertinente.

• Plazo de vencimiento 24 meses (9 abril 2026).
• Cartera de 50/80 bonos corporativos en su mayoría investment grade sin riesgo divisa.
• Liquidez diaria sin penalización por rembolso anticipado.
• Rentabilidad esperada del 4,5% anual (bruto de comisiones).
• Periodo de comercialización 28 febrero al 12 de abril. Una vez cerrado este periodo, procederán a la inversión de la cartera el día 16 de abril y todo el capital comprometido entrará a una misma TIR este día.
• Como novedad, el 16 de abril se vuelven a aceptar suscripciones hasta el 16 de octubre, entrando cada inversor al valor liquidativo y TIR distintos en función de la fecha de entrada.