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El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

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El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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#23776

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Por cierto, @patatero0, ¿usted también era de la teoría de Zackalytics? Lo digo porque yo tengo otra teoría: usted - @patatero0 - y Analytics - @anamaria0 - son familia0. 

Lo ve como al final patatero Jr era patatera Jr.
#23777

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Alemania es una envidia de pais financial, pero ella no puede tirar sola de Europa. 
#23778

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Cómo me va a gustar la UMG si se parece a la Currys, está bajando ahora más del 4%.. Ya llevo bastantes puffos.
#23779

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Nostra patatus ha mencionado que el sp500 subirá, si la maldicion de Tutankamon sigue vigente, bajará. Abro cortos.
#23780

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Sí, indexarme al SP500 era una de las opciones que tenía en mente. Gracias por tu aportación y tus argumentos, creo que tienes gran parte de razón en lo que dices, quizás incluso me replantee poner más palancas a partir de 3000.

Recordad siempre que estamos hablando de hipótesis. Como ya dije, cualquier suceso puede cambiarlo todo en un sistema complejo como es la bolsa. Si la inflación remite y la FED vuelve a bajar tipos y mete más liquidez en los mercados, entro también con todo aunque esté el SP500 en 9000.

En mi escenario, creo que la FED sólo podrá controlar la inflación cuando suba los tipos por encima de ésta y para entonces la economía estará tan destrozada que los beneficios de las compañías disminuirán entre un 10% y un 20% como mínimo. Nunca ha habido una recesión donde los beneficios se mantengan o se incrementen aunque exista inflación. 
Por tanto, creo que los múltiplos se contraerán bastante debido a que las predicciones de beneficios que tienen actualmente las compañías son poco menos que alta fantasía.
Entonces quizás, un PER 9 o 10 equivaldría a un SP500 por debajo de 2500.

Sobre la divisa no me preocupo si voy a muy largo plazo. Si cubres la divisa acaba reportándote menor rentabilidad en casi todos los escenarios.

Un saludo.
#23781

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Es usted muy MALA PERSONA (por eso me cae bien).
Pues bien, claro que baja un 4%, ¡por eso compré hoy!
Y es por eso por lo que yo la tengo en positifo:

#23782

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Esas son teorías del corso y ese personal.

Sois radicalmente diferentes y os tengo analizados a los dos como si fuera la Madre Superiora de este Convento.
#23783

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Hay estudios en los que determinan que una correcta rotacion de cartera, determina cerca del 70% de la rentabilidad final, en el tiempo.

Pero hay un problema... Buffett, Lynch o Munger.. no solian rotar los pesos.

y gente potentisima como Ron Baron, tampoco, en su fondo por ejemplo el 50% de la cartera es Tesla, sin rotacion. (Baron funds revienta al sp500 con yields anuales del 20% durante decadas)

Su fondo mas famoso a dia de hoy composicion:  Baron Partners Fund Retail Shares

HoldingSector% of Long Positions

Tesla, Inc.
 | Consumer Discretionary |   44.5%

Space Exploration Technologies Corp.
 | Industrials |    7.4%

CoStar Group, Inc.
 | Industrials |    6.8%

FactSet Research Systems, Inc.
 | Financials |    4.1%

Arch Capital Group Ltd.
 | Financials |    4.0%

Hyatt Hotels Corp.
 | Consumer Discretionary |    4.0%

The Charles Schwab Corp.
 | Financials |    3.9%

IDEXX Laboratories, Inc.
 | Health Care |    3.7%

Vail Resorts, Inc.
 | Consumer Discretionary |    3.1%

Gartner, Inc.
 | Information Technology |    2.7%

Total
 |  |   84.2%


x14 veces desde 2002 hasta 2022. y desde 1992 hasta 2022 pues una barbaridad

Creado en el 1992 y en 30 años llevara un retorno del 20% anual durante 30 años. 

#23784

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Como curiosidad, tiene el 8% en SpaceX bajo una compra privada a Elon Musk. 


#23785

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Bueno, me están llamando ahora a cenar una tortillina francesa y después para la cama, que ya no estoy para  estos trotes.
Hasta  mañana.
#23786

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

En marzo de 2020 llegó a estar por debajo de 2300 en apenas un mes de caída y desde entonces subió más de un 100% gracias principalmente a la liquidez que metió la FED en el sistema.



Entonces sólo estaba el Covid. No había inflación, ni escasez, ni recesión, ni guerras, ni subidas de tipos, ni contracción de múltiplos, ni QTs etc. Creo que no es descartable verlo de nuevo en esos niveles.
#23787

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Tienes tiempo ? porque tienes tiempo y te gusta las inversiones, te has replanteado invertir por tu propia cuenta ? 

Por ejemplo, Si es verdad eso que suben los tipos de interes y se quedan asi durante 5 u 8 años al 4-5%... si compras del SP500 quizas este se quede plano y no veas claras las cosas. 

Pero si compras banca minorista en USA (que donde ganan dinero son con hipotecas y depositos), podria batir fuertemente al mercado, con empresas bancarias. 

#23788

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

carezco de datos en yahoo sobre cierres de cotizacion de AMEX entre el 72 al 82, 

pero si tengo los dividendos repartidos entre el 77 y el 84 (con tipos al 10-12%)

  •  01 jul 1983 | 0.041197 Dividendo
    04 abr 1983 | 0.038623 Dividendo
    03 ene 1983 | 0.038623 Dividendo
    04 oct 1982 | 0.035404 Dividendo
    02 jul 1982 | 0.035404 Dividendo
    04 ene 1982 | 0.035404 Dividendo
    05 oct 1981 | 0.032186 Dividendo
    29 jun 1981 | 0.032186 Dividendo
    30 mar 1981 | 0.032186 Dividendo
    26 dic 1980 | 0.032186 Dividendo
    29 sept 1980 | 0.032186 Dividendo
    27 jun 1980 | 0.032186 Dividendo
    28 mar 1980 | 0.032186 Dividendo
    28 dic 1979 | 0.028967 Dividendo
    01 oct 1979 | 0.028967 Dividendo
    29 jun 1979 | 0.028967 Dividendo
    02 abr 1979 | 0.028967 Dividendo
    29 dic 1978 | 0.025748 Dividendo
    02 oct 1978 | 0.025748 Dividendo
    30 jun 1978 | 0.025748 Dividendo
    03 abr 1978 | 0.02253 Dividendo
    30 dic 1977 | 0.02253 Dividendo
    03 oct 1977 | 0.02253 Dividendo
    01 jul 1977 | 0.019311 Dividendo 


Como puedes comprobar... desde el 77 al 83, mas que doblo los pagos en dividendos, 

Y si pudiese acceder a los diidendos del 73 al 77 seguro que otra doblada si que se lleva... 

Eso significa que American Express perfectamente podria haber multiplicado sus beneficios netos +400% entre 73 al 84, solo en reparto de dividendos. 

TEngo los dividendos de WellsFargo en 1970.

  •  Nov 02, 1984 | 0.01875 Dividend
    Aug 06, 1984 | 0.01875 Dividend
    Apr 30, 1984 | 0.01875 Dividend
    Jan 30, 1984 | 0.01875 Dividend
    Oct 31, 1983 | 0.01875 Dividend
    Aug 01, 1983 | 0.01875 Dividend
    May 02, 1983 | 0.01875 Dividend
    Jan 31, 1983 | 0.01875 Dividend
    Oct 29, 1982 | 0.01875 Dividend
    Aug 02, 1982 | 0.017083 Dividend
    May 03, 1982 | 0.017083 Dividend
    Feb 01, 1982 | 0.017083 Dividend
    Oct 30, 1981 | 0.017083 Dividend
    Aug 03, 1981 | 0.017083 Dividend
    May 04, 1981 | 0.017083 Dividend
    Feb 02, 1981 | 0.015417 Dividend
    Oct 31, 1980 | 0.015417 Dividend
    Jul 28, 1980 | 0.015417 Dividend
    Apr 28, 1980 | 0.015417 Dividend
    Jan 28, 1980 | 0.01375 Dividend
    Oct 29, 1979 | 0.01375 Dividend
    Jul 30, 1979 | 0.01375 Dividend
    Apr 30, 1979 | 0.01375 Dividend
    Jan 29, 1979 | 0.012083 Dividend
    Oct 30, 1978 | 0.012083 Dividend
    Jul 31, 1978 | 0.012083 Dividend
    May 01, 1978 | 0.010833 Dividend
    Jan 30, 1978 | 0.010833 Dividend
    Oct 31, 1977 | 0.010833 Dividend
    Aug 01, 1977 | 0.01 Dividend
    Jun 20, 1977 | 2:1 Stock Split
    May 02, 1977 | 0.01 Dividend
    Jan 31, 1977 | 0.01 Dividend
    Oct 29, 1976 | 0.009375 Dividend
    Aug 02, 1976 | 0.009375 Dividend
    May 03, 1976 | 0.008854 Dividend
    Feb 02, 1976 | 0.008854 Dividend
    Oct 31, 1975 | 0.008854 Dividend
    Jul 28, 1975 | 0.008854 Dividend
    Apr 28, 1975 | 0.008333 Dividend
    Feb 03, 1975 | 0.008333 Dividend
    Oct 28, 1974 | 0.008333 Dividend
    Jul 29, 1974 | 0.008333 Dividend
    Apr 29, 1974 | 0.008333 Dividend
    Jan 28, 1974 | 0.008333 Dividend
    Oct 29, 1973 | 0.008333 Dividend
    Jul 30, 1973 | 0.008333 Dividend
    Apr 30, 1973 | 0.007813 Dividend
    Jan 29, 1973 | 0.007813 Dividend
    Oct 30, 1972 | 0.007813 Dividend 


de 0.007813 en el 72 a 0.01875 en el 84. 

 los dividendos, es un reparto de un beneficio, es verdad que si se mantiene el payout, ya que si se sube en realidad estarian falseados, pero supongamos que asi sea, aunque suponer sea un poco mala idea. 
#23789

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

Me gusta mucho la macroeconomía pero de analizar empresas no tengo ni patatera idea. Por eso mi intención es indexarme a largo plazo. ¿Puedes recomendarme algún libro o tutorial para aprender sobre ese tema? 

Mi intención no es batir al mercado, lo cual estadísticamente está demostrado que es bastante complicado a largo plazo. Tampoco me compensa si para ello necesito gastar 10 veces más tiempo en analizar empresas a cambio de una rentabilidad un poco mayor.

Lo más importante que tengo en mi vida es el tiempo. De hecho, la inversión va orientada a ganar un poco más de dinero, alcanzar la libertad financiera y tener aún más tiempo para mí y para las personas que quiero. 

Aunque... ¡Qué demonios! Si ya soy funcionario, tengo todo el tiempo del mundo.
#23790

Re: El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos...

El arreglo de blogs lo hemos subido hoy; no hemos llegado a tiempo para el post de TheVeritas, pero a partir de hoy sí que tendrían que llegar. Si a partir de ahora ves algún nuevo post de un blog que te tendría que haber llegado email y no te ha llegado, please dime qué post en concreto es para que lo investigue mejor.

Por dar detalles, ya que estamos: por lo visto había no un fallo sino dos, uno de ellos eran emails inválidos que bloqueaban el proceso, que se arregló la semana pasada, y otro el que hemos arreglado hoy que es por número de destinatarios demasiado elevado, que hemos arreglado enviando a cachitos. Pero son fallos particularmente jodidos de probar si está arreglado, ya que el problema no está en nuestra aplicación sino en restricciones que pone el proveedor de envío de correos, y la única forma de probarlo es enviando correos masivos y viendo que el proveedor los envía bien...

(de hecho, los blogs más minoritarios sí que están enviando bien las notificaciones, porque no tienen el problema de numero de destinatarios excesivo)

La realidad está hecha de cisnes negros, no de elefantes rosas; sobreoptimizar te fragiliza y lleva al desastre