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Camionero 18/02/25 19:23
Ha respondido al tema ME Cajon de Sastre
 La energía renovable supuso el 56,81 % de toda la generación eléctrica española en 2024, aportando un total de 148.975 GWh, y consiguió batir un nuevo récord para la contribución de las energías limpias, según datos de la Asociación de Empresas de Energías Renovables (APPA).En su Informe Anual de Energías Renovables, difundido este martes, se detalla que la eólica ha sido la principal fuente de generación renovable durante 2024, con un peso del 23,2 % sobre el total.Respecto a las solicitudes de acceso y conexión, a finales de 2024 se contabilizaron 146.352 megavatios (MW) con permiso de acceso concedido, mientras que otros 52.512 MW se encontraban en proceso de solicitud de dichos permisos.En términos de capacidad de acceso, la potencia activa máxima que podrá inyectarse a la red se situó en 107.260 MW con permiso concedido y en 48.738 MW con permisos solicitados.Adicionalmente, se reservaron 59 nudos para concurso de generación, lo que implica que una capacidad de acceso de 20.889 MW no estará disponible para el Mercado de Pequeños Productores (MPE).La demanda nacional de energía eléctrica en 2024 alcanzó los 247.038 GWh, lo que representa un leve aumento del 0,82 % en comparación con el año 2023.Paralelamente, el autoconsumo continuó su tendencia ascendente, contribuyendo con 9.243 GWh a la demanda global, un 27,3 % más que en el año anterior.Previsión de subida de precios para este añoEn cuanto a los precios del mercado diario, el promedio en 2024 fue de 63,03 euros por MWh. El precio mínimo se registró a las 15.00 horas, situándose en 37,73 €/MWh; mientras que el máximo se alcanzó a las 21:00 horas, llegando a 94,81 €/MWh.De cara a este año, el informe apunta a que los futuros del mercado eléctrico registrarán un precio medio de 73,5 €/MWh, lo que, de cumplirse, supondría una subida del 16,6 %; mientras que para 2026 se espera que esa cifra se reduzca de nuevo para quedar en torno a los 61,85 €/MWh.En el ámbito de los intercambios internacionales, España presentó un saldo exportador positivo de 10.227 GWh en 2024. Las exportaciones sumaron 24.581 GWh y las importaciones 14.354 GWh.Por último, el porcentaje promedio de llenado de las reservas hidroeléctricas en el período 2020-2024 fue del 50,12 %.Fuerte avance del biometanoPor lo que se refiere al sistema gasista, la demanda convencional (sectores industrial, comercial y doméstico) fue de 74.720 GWh en 2024. La demanda del sector eléctrico, por su parte, se situó en 237.046 GWh.La generación de biometano cubrió el 1,237 % de la demanda nacional, con 314,7 GWh inyectados a la red en 2024. Esto representa un aumento del 28,9 % con respecto al año anterior, lo que demuestra el creciente papel de esta fuente de energía renovable.
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Camionero 15/02/25 08:41
Ha respondido al tema ME Cajon de Sastre
. La banca española redujo un 82,5% sus peticiones de fondos al Banco Central Europeo (BCE) en enero pasado, hasta los 18 millones de euros, lo que supone el volumen más bajo de la historia, debido a que las necesidades de liquidez a largo plazo son cada vez menores.Según los datos provisionales publicados este viernes por el Banco de España, las cifras de enero fueron un 99,9% más bajas que las correspondientes al mismo mes de 2024, cuando las peticiones de las entidades al BCE se situaban en 22.457 millones de euros.En el área del euro las peticiones de fondos disminuyeron también en enero, pero menos que en España, pues lo hicieron un 43,4%, al pasar de 30.806 millones de euros a 17.442 millones de euros, igualmente la cifra más baja de la historia de la moneda única
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Camionero 14/02/25 09:00
Ha respondido al tema ME Cajon de Sastre
 Los bancos españoles podrían afrontar pérdidas de 695,11 millones de euros por inundaciones fluviales, que tienen mayor porcentaje de riesgo que las inundaciones costeras, según el 'Estudio sobre el sector bancario español: estructura operativa, cambio tecnológico y transición verde' elaborado y presentado este jueves por Funcas.El estudio señala que la cartera de crédito de los bancos está "relativamente más expuesta" a los riesgos de inundaciones fluviales que a las costeras. Las pérdidas derivadas por inundaciones de ríos pueden suponer entre el 0,16% y el 0,17% de la cartera de los bancos que, con datos históricos, podrían ascender a 695,11 millones de euros. En un escenario de altas emisiones de gases de efecto invernadero sin políticas adicionales de mitigación del cambio climático (RCP8.5), las pérdidas podrían alcanzar los 738,33 millones de euros.Teniendo en cuenta el colateral ofrecido por los bancos españoles, las pérdidas pueden ser de entre el 0,06% y el 0,07% de la cartera, sin llegar a superar en ninguno de los dos escenarios, tanto histórico como de altas emisiones, los 320 millones de euros.En el caso de las inundaciones costeras, las pérdidas estimadas oscilan en el entorno del 0,01% de la cartera de los bancos españoles, siendo el total de las pérdidas inferior a los 50 millones de euros. Este porcentaje baja al 0,002% en el caso de corregir por el colateral.En el informe, Funcas explica que el riesgo físico relacionado con fenómenos climáticos extremos pueden impactar impactar las carteras de préstamos y los seguros, especialmente en sectores como la agricultura y el turismo, mientras que el riesgo de transición se deriva de políticas climáticas "más estrictas" y cambios en las preferencias de los consumidores que pueden afectar a la rentabilidad de empresas en sectores contaminantes que reciben financiación."La exposición de las entidades financieras a estos riesgos podría traducirse en pérdidas económicas significativas, en la medida en que los sectores altamente contaminantes pierdan valor o enfrenten mayores costos operativos debido a regulaciones ambientales", apostilla el informe.Con esta observación, Funcas detalla que las carteras de los bancos españoles muestran una alta exposición a los riesgos de sequía y al impacto de elevadas precipitaciones, tanto en términos históricos como bajo el escenario climático de alta emisión o RCP8.5.En el caso de las precipitaciones, atendiendo a los datos históricos, el 63,05% de la cartera de los bancos estaría expuesto a un riesgo elevado, mientras que en el escenario adverso, la exposición se eleva hasta el 79,83%. Para la sequía, en el peor escenario, el 57,75% de la cartera total de los bancos españoles estaría expuesta a un riesgo alto de sufrir pérdidas. "Otros fenómenos como los incendios forestales y las tormentas parecen afectar en menor medida a la cartera de los bancos españoles", señala.En general, explica que la banca tiene una "alta exposición" a fenómenos relacionados con la disponibilidad de agua (sequías, estrés hídrico) y a precipitaciones debido a las características climáticas de España y la dependencia económica hacia sectores "sensibles" al clima, como son la agricultura, la industria y el turismo.Durante la presentación del informe, uno de sus autores, el profesor de Cunef Universidad y economista de Funcas, Pedro Jesús Cuadros, ha señalado que la banca del Ibex 35 --Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankinter y Unicaja-- ha reducido sus emisiones de CO2 entre 2009 y 2023 en un 57%, o en términos absolutos, en 699.824 toneladas, un esfuerzo "muy importante" y que ha sido "incluso superior" al del resto de empresas del Ibex.La reducción en las emisiones se ha intensificado a partir de 2016, una vez que el Acuerdo de París entró en vigor. De hecho, desde el año 2016 las emisiones en CO2 se han reducido un 34,08%. "Estos datos ponen de manifiesto que los grandes bancos españoles han adoptado medidas de reducción de emisiones, posiblemente como parte de sus compromisos de sostenibilidad y de la transición hacia operaciones más verdes", remarca el informe.
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Camionero 13/02/25 10:50
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. MasOrange, la teleco resultante de la fusión de Orange y MásMóvil en España, facturó 7.388 millones de euros en 2024, lo que supone un incremento del 1,5% en comparación con el ejercicio anterior, mientras que su resultado bruto de explotación (ebitda) ajustado se situó en 2.803 millones de euros, un 10,8% interanual más, según las cuentas presentadas este jueves.Cabe recordar que MasOrange comenzó a operar a finales de marzo 2024, por lo que la comparativa de las cuentas de la compañía se realiza sobre la combinación de los resultados de Orange y MásMóvil antes del surgimiento de la teleco fusionada.En cuanto al desglose de los ingresos, el negocio minorista de MasOrange aportó 5.779 millones de euros, un 1,2% más en la comparativa interanual, si bien las ventas del negocio mayorista cerraron el periodo en 600 millones de euros, es decir, un 1,4% menos frente a las cifras registradas en 2023.Además, la venta de equipos generó unos ingresos de 1.008 millones de euros, un 5% más que en comparación con el año anterior.Por otro lado, la compañía ha indicado que hasta la fecha se han logrado 120 millones de euros en sinergias debido a la fusión de Orange y MásMóvil, cuando el objetivo para el cierre de 2024 se situaba en torno a 100 millones de euros (500 millones de euros a los cuatro años del cierre de la transacción).
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Camionero 12/02/25 10:08
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. Ibercaja Banco ha cerrado con éxito la colocación de una emisión de deuda subordinada (Tier II) por importe de 500 millones de euros, con fecha de amortización de 18 de agosto de 2036.Según informa la entidad financiera, también podrán ser amortizados de forma anticipada por parte de Ibercaja en el periodo que va desde el 18 de mayo de 2031 al 18 de agosto de 2031.Más de 90 inversores institucionales de primer orden han participado en la operación y la demanda recibida ha sido de 1.600 millones de euros, superando en más de tres veces el volumen de la emisión.Más del 85 % de los títulos se ha colocado entre inversores internacionales de diferentes procedencias geográficas, en su mayoría europeos.El tipo de interés de la emisión se ha cerrado en 4,199 % con un diferencial crediticio de 190 puntos básicos. El interés captado ha permitido reducir este diferencial desde el nivel anunciado de 220-225 puntos básicos.De forma complementaria, Ibercaja ha lanzado una Oferta de Recompra voluntaria sobre una emisión de 500 millones de obligaciones subordinadas (Tier II) emitida en 2020. El proceso de recepción de órdenes estará abierto hasta el próximo día 18, cuando se conocerán los resultados de la transacción.La emisión que se ha cerrado permite a la Entidad gestionar eficientemente su capital de Nivel 2 y su perfil de vencimientos.Los bancos colocadores de la emisión han sido Barclays, BofA Securities Europe, Deutsche Bank, HSBC Continental Europe y Société Générale.
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Camionero 07/02/25 10:08
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. Las grandes entidades españolas volvieron a cosechar beneficios récord en 2024 hasta alcanzar los 31.768 millones de euros, un 21,7% más que en el año anterior, según los datos publicados en las últimas semanas.Los seis grandes bancos cotizados --Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankinter y Unicaja-- se han visto beneficiados por el entorno de tipos altos que se mantuvo hasta la mitad de 2024, lo que les ha permitido mantener los ingresos al alza en el cómputo anual.Para la segunda parte del año, y anticipando un ciclo con menores tipos, la banca ha buscado blindar su balance a través de una mayor comercialización de productos a tipo fijo y mayor inversión en renta fija, complementando esta estrategia con una política comercial hacia productos que generan más comisiones como fondos de inversión o seguros. Además, ha continuado aumentando la digitalización de sus procesos para reducir costes y ganar en eficiencia.Por entidades, Banco Santander obtuvo un beneficio neto atribuido de 12.574 millones de euros en el conjunto de 2024, lo que supone un alza del 13,5% respecto al año anterior, además de una nueva cifra récord para la entidad por tercer año consecutivo."Hemos logrado resultados récord por tercer año consecutivo con crecimiento de los ingresos, de la rentabilidad y de la retribución al accionista", destacó la presidenta del banco, Ana Botín.Por su parte, BBVA cerró 2024 con un beneficio neto "histórico" de 10.054 millones de euros, lo que supone un aumento del 25,4% en euros corrientes frente a 2023, gracias a la evolución de los ingresos recurrentes del negocio bancario, es decir, del margen de intereses y las comisiones netas, y en un año marcado por la OPA que quiere lanzar sobre Banco Sabadell."Gracias al dinamismo de la actividad y al liderazgo de nuestras franquicias, especialmente España y México, hemos superado los 10.000 millones de euros de beneficio. De esta forma, amplificamos el impacto positivo de BBVA en la sociedad. Encaramos 2025 con optimismo, con buenas perspectivas de crecimiento de la actividad, manteniendo los elevados niveles actuales de rentabilidad", comentó el presidente de la entidad, Carlos Torres Vila.En cuanto a CaixaBank, la entidad finalizó 2024 con un beneficio de 5.787 millones de euros, un 20,2% más que en el año anterior. Ha explicado que con este resultado ha superado "ampliamente todos los objetivos" financieros y cualitativos del Plan Estratégico 2022-2024, como los de rentabilidad, eficiencia y morosidad, además de crecer en cuotas de mercado en los principales negocios y promover la inclusión social y financiera.Por su parte, Banco Sabadell, finalizó el ejercicio pasado con un beneficio récord de 1.827 millones de euros, un 37,1% más que en el año anterior, gracias al dinamismo del negocio en España, tanto en particulares como en empresas, así como a la contribución creciente de TSB.El Grupo Bankinter alcanzó en 2024 un beneficio neto récord de 953 millones de euros, lo que supone un alza del 12,8% frente a 2023. La entidad ha destacado que cerró el ejercicio con crecimientos "a doble dígito" en sus beneficios, mejorando "con holgura" el récord de resultados del año precedente, de 845 millones de euros, gracias a un "fuerte" impulso de la actividad comercial, cada vez más diversificada.Por último, Unicaja obtuvo unos beneficios netos atribuidos de 573 millones de euros, lo que supone más que duplicar (+115%) el resultado neto registrado en el año anterior.
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Camionero 06/02/25 13:41
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ING cierra el 4T24 con un beneficio de 1.150 M€ (-25,9%) por mayores costes operativos y provisiones y anuncia dividendo de 0,71 €/acciónNorbolsa | El grupo decepcionaba en beneficio, afectado por mayores costes operativos y provisiones, así acababa el 4T24 un BN de 1.150 M€ (-25,9%) vs 1.220 M€ esperados. En el conjunto del año, alcanza un BNA de 6.392 M€ (-12,3% vs 6.765 M€ e)Respecto a guías, el banco espera estabilidad en los ingresos de cara al FY25, con el MI compensado por comisiones. En cuanto a gastos, esperan un aumento de la cuenta, situándolos en el rango 12.500-12.700M€. Por último, anunciaban un dividendo de 0,71€/acción, en línea con lo esperado.
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Camionero 05/02/25 12:09
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 Grupo Cooperativo Cajamar ha obtenido en 2024 unas cifras históricas sustentadas en la positiva evolución de los ingresos propios del negocio bancario. El impulso y recurrencia de la actividad financiera ha favorecido el crecimiento a doble dígito de todos los márgenes de la cuenta de resultados, contribuyendo a mejorar la rentabilidad y la eficiencia, a la vez que mantiene su sólido nivel de solvencia.Ante este positivo escenario, las tres agencias que califican la calidad crediticia de Grupo Cajamar -S&P, Fitch y DBRS Morningstar- han elevado durante el pasado ejercicio el rating de Grupo Cajamar a grado de inversión.En lo que respecta a la cuenta de resultados, el margen de intereses ha continuado su senda ascendente con un crecimiento del 14,3 % interanual, hasta los 1.215 millones de euros, lo que sumado al resultado de negocios conjuntos -resultado de entidades valoradas por el método de participación más comisiones de seguros y planes de pensiones, consumo y fondos de inversión- con un incremento del 16,7 %, entre otras partidas, ha aupado el margen bruto hasta los 1.552 millones, un 16,6 % más.El margen de explotación se ha situado en 819 millones, un 20,7 % más, lo que ha generado un incremento del resultado operativo -ingresos operativos menos gastos de explotación- del 14,7 % y una mejora de la ratio de eficiencia en 1,8 puntos porcentuales respecto al año anterior, hasta el 47,2 %.Grupo Cooperativo Cajamar obtiene un beneficio histórico, ya que su resultado consolidado neto suma 326 millones de euros, un 157 % más que el obtenido el año anterior, a pesar de haber destinado 430,6 millones de euros a los epígrafes de provisiones y saneamiento y deterioro de activos financieros y no financieros, en línea con su modelo de gestión prudente. Asimismo, ha elevado la rentabilidad (ROE) hasta el 7,8 %, 4,5 puntos porcentuales más que la del año anterior.Actividad comercial El buen comportamiento de los recursos gestionados minoristas y el crecimiento interanual de la inversión crediticia ha elevado el volumen total de negocio gestionado hasta los 104.121 millones, un 5,8 % más que el año anterior.La inversión crediticia ha sumado un total de 38.584 millones de euros, un 4,3 % más que el año anterior, destacando el crecimiento del 9,2 % de préstamos a empresas. La consolidada cartera crediticia mantiene su diversificación y la nueva financiación al sector empresarial y agroalimentario, que ha ascendido a 17.432 millones de euros, se ha destinado en un 42,5 % al sector agroalimentario; un 33 % a grandes empresas; un 24,5 % a pequeños negocios y pequeñas y medianas empresas. Esta distribución muestra que el agroalimentario continúa considerándose estratégico para el Grupo y su apoyo continuado a lo largo de los años le lleva a liderar en cuota de mercado la financiación al sector primario, con un 15,2 %.Un año más, Grupo Cooperativo Cajamar vuelve a estar entre las entidades significativas españolas con menor tasa de morosidad, un 1,93 %, muy por debajo de la media del sector; a la vez que mantiene la tendencia creciente de la tasa de cobertura de la morosidad en el 72,1 %.Por su parte, los recursos gestionados minoristas alcanzan los 57.952 millones de euros, con un crecimiento del 10,8 %, sustentado en el incremento de los recursos minoristas de balance en un 8,5 %, y de los recursos fuera de balance, en un 22,3 %, motivado principalmente por el dinamismo en la comercialización de los fondos de inversión, que aumentan un 33,7%, superando con creces el 14,7 % de la media del sector. A consecuencia de esta positiva evolución, la cuota de mercado de depósitos se eleva hasta el 2,84 %, 0,14 puntos porcentuales más que en el mismo trimestre del año anterior.Atención al clienteLos 5.062 profesionales de las entidades del Grupo Cooperativo Cajamar siguen facilitando asesoramiento y atención cercana y personalizada a sus más de 3,8 millones de clientes a través de sus 976 oficinas y ventanillas rurales, destacando las 8 oficinas móviles itinerantes que proporcionan servicios financieros a 54 pequeñas poblaciones de entre 170 y 1.500 habitantes. Así como de sus canales digitales: App, banca digital, y banca electrónica.El trato cercano y profesional convierte a Grupo Cajamar en la segunda entidad mejor valorada en satisfacción de clientes, entre las entidades significativas españolas, en los últimos doce meses, según la consultora Stiga, especializada en la medición, análisis y mejora de la experiencia de cliente.Solvencia y liquidezEl incremento de los recursos propios computables, en un 6,7 % interanual, eleva la fortaleza del Grupo y el coeficiente de solvencia phased in se sitúa en el 16,1 %, así como la ratio CET 1 phased in, en el 13,9 %. Estas cifras permiten a Grupo Cajamar mantener colchones holgados sobre los requerimientos regulatorios en materia de solvencia, anotando un exceso de 805 millones de euros. La ratio MREL avanza en 1,5 puntos porcentuales, hasta el 24,52 %, superando el requerimiento final del 23,08 % establecido para el 1 de enero del 2025.El avance de los recursos gestionados minoristas y el acceso a los mercados mayoristas, con sendas emisiones de deuda senior y cédulas hipotecarias por importe de 1.100 millones de euros en 2024, permiten a Grupo Cajamar mantener una posición de liquidez confortable. De esta manera, cuenta con una ratio de cobertura de liquidez (LCR) que se sitúa en el 218,1 %, una ratio de financiación estable neta (NSFR) del 152,5 % y una ratio Loan to Deposit (LTD) del 79,6 %. Además, dispone de una capacidad de emisión de nuevas cédulas hipotecarias por importe de 3.686 millones de euros.Finanzas sosteniblesLa banca cooperativa Cajamar, a través de sus profesionales, ha estado en todo momento apoyando y acompañando a los damnificados por la dana en las poblaciones de Valencia, Málaga y Cuenca. Para ello, se ha adherido a las líneas del ICO, que prevén movilizar 5.000 millones de euros en préstamos para ayudar a los afectados, y que se han sumado al plan de medidas adoptado por Grupo Cajamar para contribuir a paliar los perjuicios causados por la dana, como la concesión de líneas de financiación que incluyen anticipos de subvenciones y préstamos personales al 0 % de interés para particulares damnificados; préstamos hipotecarios destinados a inversión en instalaciones, maquinaria y vehículos con un interés del 0 % el primer año; operaciones de leasing también al 0 % el primer año para autónomos y empresas y solicitud de moratorias hipotecarias para los clientes particulares, autónomos y pequeñas empresas ubicados en las áreas declaradas como zona catastrófica.Asimismo, continúa dando pasos en su compromiso con la sostenibilidad. De esta manera, se ha adherido a la Red de Empresas Comprometidas con la Diversidad y la Inclusión (ECDI), que fomentan los principios de diversidad, inclusión e igualdad, al mismo tiempo que, en su condición de Entidad “TNFD early adopter”, ha publicado en 2024 un informe dónde se identifican los impactos, riesgos y oportunidades relacionados con la naturaleza.Conforme a su misión, propósito de actuación y orígenes, Grupo Cajamar apoya al sector agroalimentario y se mantiene como referente del sector a través de su amplia y especializada oferta de productos y servicios financieros, así como de programas de asesoramiento técnico especializado, a través de su ecosistema de conocimiento, que este 2025 cumple 50 años de su puesta en funcionamiento.En 1975, el Consejo Rector de Cajamar aprobó que sus primeros beneficios se destinaran a la puesta en marcha de una estación experimental agroalimentaria, situada en el Paraje de Las Palmerillas en Almería, donde, inicialmente, un reducido grupo de expertos agronómicos comenzarían los trabajos de investigación, innovación y análisis agrarios para que los agricultores sin conocimientos ni experiencia fuesen sobre seguro en la aplicación de nuevas técnicas agronómicas en explotaciones poco tecnificadas.A lo largo de los años, Cajamar ha ido destinando beneficios y personas al desarrollo de este ecosistema del conocimiento. Así, ahora cuenta con dos centros experimentales, ya que al de Almería se le unió el de Paiporta en Valencia. En ambos, sus investigadores y profesionales realizan actividades de investigación a nivel internacional, informes, análisis, estudios y publicaciones.En 2024, 2.765 personas han visitado estos centros, y se han celebrado 123 cursos de formación: presenciales, webinarios y online. Además, en lo que respecta a las publicaciones, el pasado año se han elaborado y editado 12 libros, 280 artículos y 45 informes de coyuntura.
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Camionero 04/02/25 20:10
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S&P toma medidas sobre el rating de varios bancos griegos: la tasa de exposiciones dudosas se reduce al 4,6% en septiembre de 2024 desde el 56,3% de 2016Santander Credit Research | En su informe, S&P destaca su opinión de que «el gradual fortalecimiento financiero de los bancos griegos ha brindado al regulador más margen de maniobra para actuar de forma decidida y abordar los problemas todavía no resueltos de la crisis financiera». La agencia de calificación afirma que «el Banco de Grecia ha ayudado a poner en marcha iniciativas para acelerar el saneamiento del sistema bancario griego tras una crisis financiera que ha durado una década». S&P destaca el apoyo del Banco de Grecia a los bancos para resolver el legado de exposiciones dudosas (NPE), así como el éxito del plan Hercules de protección de activos con garantías públicas, que han ayudado a reducir la tasa de exposiciones dudosas del sistema bancario al 4,6% a finales de septiembre de 2024, desde el 56,3% de finales de 2016.Desde la perspectiva de la consolidación, la agencia de calificación menciona que «la tendencia de consolidación que se ha producido desde 2012 ha reducido en gran medida la complejidad del sistema bancario griego y ha mejorado su eficiencia». S&P añade que «tras la crisis financiera, los principales bancos griegos han ido absorbiendo gradualmente a los actores más débiles, lo que ha provocado una caída en el número de bancos, desde 30 en 2012 hasta 13 en la actualidad«. En este tiempo, «los bancos han simplificado sus modelos de negocio, al desprenderse de la mayoría de los activos no esenciales y de las exposiciones extranjeras». S&P señala que «el ratio activos sobre PIB de todas las instituciones financieras disminuyó desde un máximo del 238% a finales de 2012 hasta el 140% al cierre de 2023», lo que, en su opinión, reducirá el riesgo de deficiencias en la supervisión. S&P también valora positivamente «el refuerzo del marco regulatorio macroprudencial por parte del Banco de Grecia» y precisa que «el Banco de Grecia ha adoptado nuevas medidas centradas en los prestatarios para evitar la futura acumulación de desequilibrios en el mercado inmobiliario».Tras el restablecimiento de la calidad de los activos y la capacidad de generar beneficios, S&P considera que el sistema bancario griego ha alcanzado un punto de inflexión y ahora cree que «desplegará capital para hacer crecer su balance y preservar la rentabilidad, al tiempo que limitará la entrada de nuevos préstamos incobrables». Destaca que «en 2024, los activos nacionales de riesgo dudoso cayeron aún más gracias a las ventas de exposiciones dudosas y, lo que es más importante, el sistema no registró nuevas entradas significativas de préstamos incobrables, beneficiándose del actual impulso económico positivo en Grecia». En este contexto, S&P estima que la «tasa de exposiciones dudosas de los bancos griegos de importancia sistémica nacional oscilará entre el 2,5% y el 4,0% a finales de 2024». Al mismo tiempo, tras la recuperación de los beneficios netos de los bancos, respaldada por el descenso de los gastos de reestructuración y los amplios márgenes de los bancos, S&P prevé que el retorno sobre los recursos propios (RoE) del sistema bancario «se sitúe en torno al 13,5% a finales de 2024».En cuanto a la rentabilidad, S&P considera que «el descenso de los tipos de interés y la contracción de los diferenciales empujarán a los bancos a promover nuevos motores de generación de beneficios para proteger su rentabilidad». Los principales motores citados por S&P incluyen «un repunte significativo en la concesión de préstamos de entre el 4% y el 5% anual en 2025-2026, gracias a la continuación de grandes proyectos gubernamentales y a los fondos Next Generation EU, así como la expansión de las fuentes de ingresos por comisiones». S&P señala la capacidad de los bancos para «mantener los costes operativos en niveles bajos y las pérdidas crediticias a raya a pesar del rápido crecimiento» como un factor clave para mantener la rentabilidad.En opinión de S&P, la mejora antes de lo previsto de la calidad de la solvencia de los bancos griegos debido a la rápida amortización de los créditos fiscales diferidos (DTC) permitirá «allanar el camino para una base de capital más saneada, eliminando por completo los DTC para 2032-2034», en comparación con el plan inicial de amortizarlos totalmente para 2041. Asimismo, la agencia de calificación añade que «el impacto en la solvencia será manejable para los bancos, teniendo en cuenta la probable solidez de su rentabilidad». Sin embargo, S&P sigue considerando que los DTC griegos son de «calidad inferior a la del capital ordinario debido a la falta de incentivos para que los bancos los utilicen contra posibles pérdidas», aunque cree que «la probable capacidad de resistencia de la rentabilidad de los bancos y los esfuerzos por acelerar su amortización reducirán los riesgos que vemos asociados al todavía elevado volumen de DTC de los bancos».
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Camionero 03/02/25 19:09
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 Los cinco nuevos miembros elegidos por el Gobierno para renovar el Consejo de la Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC) han jurado y tomado posesión de sus cargos este lunes. En el acto han estado presentes la presidenta del organismo, Cani Fernández, los ministros de Economía y para la Transformación Digital, Carlos Cuerpo y Óscar López, respectivamente, y el gobernador del Banco de España, José Luis Escrivá.El candidato elegido para la vicepresidencia es el abogado Ángel García Castillejo, directivo de la Corporación RTVE y exconsejero de la extinta Comisión del Mercado de las Telecomunicaciones (CMT). Los consejeros selectos son María Vidales Picazo, Enrique Monasterio Beñarán, Pere Soler Campins y Rafael Iturriaga Nieva.Bienvenida de Cani Fermández y Carlos CuerpoLa presidenta de la institución ha querido dedicar unas palabras de agradecimiento a los consejeros salientes por su "lealtad institucional" y su compromiso con el "bienestar de la sociedad española" durante sus más de seis años en el cargo.En lo que respecta a los consejeros entrantes, Cani Fernández les ha animado a asumir los retos que tienen por delante para avanzar conn un nuevo impulso hacia la consecución de nuevos objetivos dentro del organismo. "Os deseo de corazón el mayor de los éxitos, porque vuestros éxitos serán también los de esta casa", ha zanjado.Después de la jura de los cargos, han intervenido el ministro de Economía y el nuevo vicepresidente, Ángel García. Carlos Cuerpo ha dedicado la primera parte de su intervención a rememorar al exvicepresidente del organismo, Ángel Torres, que falleció el pasado 19 de agosto.A renglón seguido, el ministro ha dado la bienvenida a los nuevos miembros y ha celebrado la apertura con su llegada de una "nueva etapa ilusionante" que tiene por misión reforzar a una institución "tan importante" como es la CNMC.Nombramientos criticados por PP y VoxEl nuevo vicepresidente y los cuatro consejeros propuestos por el Gobierno tuvieron que someterse a un examen en la Comisión de Economía del Congreso, tal como establece la Ley reguladora del ejercicio del alto cargo en la Administración General del Estado.Los candidatos superaron su examen en la Cámara Baja, pero no sin críticas de PP y Vox. Esta última formación incluso llegó a presentar propuestas de veto a todos los candidatos al considerar el nombramiento de los mismos un intento de "colonización" de las institución del Gobierno.La propuesta de veto no prosperó por la falta de apoyos y el Congreso finalmente dio el visto bueno a los nombramientos propuestos por el Ejecutivo, que el 29 de enero publicó los reales decretos correspondientes en el Boletín Oficial del Estado (BOE) para oficializar los nuevos cargos en el consejo durante un periodo de seis años sin posibilidad de reelección.Renovación de la mitada del ConsejoLos nuevos nombramientos suponen la renovación de la mitad del Consejo del organismo de Competencia, que está integrado por diez miembros, incluyendo a la presidenta y el vicepresidente. El Consejo consta de dos salas, una dedicada a temas de competencia y otra a la supervisión regulatoria.El pasado 30 de enero, el Consejo de la CNMC acordó la asignnación de los nuevos consejeros a las salas, de manera que en competencia estarán Pilar Sánchez Núñez, Rafael Iturriaga Nieva, Pere Soler Campins y María Vidales Picazo. La presidencia corresponde a Cani Fernández.De su lado, en la sala de supervisión regulatoria están Josep Maria Salas Prat, Carlos Aguilar Paredes, María Jesús Martín Martínez y Enrique Monasterio Beñaran. La presidencia corresponde al vicepresidente, Ángel García Castillejo.Perfil de García CastillejoÁngel García Castillejo es director de Políticas Audiovisuales, Servicio Público e Internacional de la Corporación Radio Televisión Española, miembro del Legal and Policy Committee de la Unión Europea de Radiodifusión y vocal del Foro contra las campañas de desinformación en el ámbito de la Seguridad Nacional por el sector audiovisual del Departamento de Seguridad Nacional, además de profesor de Periodismo y Comunicación Audiovisual de la Universidad Carlos III de Madrid.García Castillejo ha sido también consejero de la Comisión del Mercado de las Telecomunicaciones (2005-2013), donde previamente desempeñó distintos cargos directivos.Entre 2003 y 2004 desempeñó el cargo de secretario general de la Asociación para la Autorregulación de la Comunicación Comercial (Autocontrol) y ha ejercido como abogado especializado en las áreas de regulación sectorial del sector de las comunicaciones (audiovisual y telecomunicaciones) y medios de comunicación; competencia; Derecho Público y Derecho mercantil.A su vez, ha sido consultor de la Unión Internacional de Telecomunicaciones, del Banco Mundial, de la Comisión Europea (En Colombia-Delco), de Unesco y de la Organización de Estados Americanos (CIDH), para temas relacionados con el sector de las comunicaciones.Currículum de los nuevos consejerosDe su lado, María Vidales Picazo es la actual directora del Departamento de Promoción de la Competencia en la CNMC. Doctora en Economía y miembro del cuerpo superior de Técnicos Comerciales y Economistas del Estado, Picazo ha desempeñado diversos puestos de responsabilidad en el Ministerio de Economía, el Tesoro Público, la Compañía Española de Financiación del Desarrollo (Cofides) y, desde 2019 en la CNMC.Por su parte, Enrique Monasterio Beñarán es ingeniero industrial y doctor en Ingeniería Térmica. Ha desarrollado su carrera en el Ente Vasco de la Energía (EVE), entidad de la que, desde 2017, es su director de Desarrollo e Innovación.Monasterio ha sido miembro de los consejos de administración de empresas energéticas participadas por el EVE, entre las que figuran compañías de hidrocarburos, gasistas, generadores de energía eléctrica, fotovoltaica e incluso de hidrógeno verde, entre otras.Por su parte, Pere Soler Campins ha sido director general de la Autoridad Catalana de la Competencia (ACCO), presidente del Tribunal Arbitral de Terrassa y ha ejercido diversos cargos públicos en Cataluña y en Terrasa, donde llegó a ser concejal.Soler Campins es abogado, especialista en derecho mercantil y europeo y ha ejercido como docente en diferentes escuelas superiores de estudios universitarios y colegios de abogados en Cataluña.Por último, Rafael Iturriaga Nieva es licenciado en Derecho por la Universidad de Deusto y tiene un MBA en Dirección y Administración de Empresas por el Instituto de Empresa de Madrid. Además, es técnico Superior en Análisis y Evaluación de Políticas Públicas por el Instituto de Administración Pública de la Universidad Complutense y titular de la certificación Cescom homologada por la International Federation of Compliance Associations (IFCA).
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