Mikelone
07/12/23 17:39
Ha comentado en el artículo #80: Fenómenos financieros paranormales con Luis Bononato
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Mikelone
05/12/23 02:26
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
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Buenas amigos, paso a comentar los resultados del mes de noviembre. Dentro números:Este noviembre ha sido un mes de grandes subidas para todos los fondos, aunque no para la cartera Mikelone, que se ha revalorizado únicamente un 0,803 %, quedando este mes muy lejos de los números del resto de fondos. Esto básicamente se debe a que nuestra cartera está 100 % en consumo básico, el sector más defensivo donde los haya. Y esto es para lo bueno, y para lo malo, octubre fuimos los que menos bajamos, y en noviembre fuimos los que menos subimos. El que mejor lo ha hecho este mes ha sido el True Value, con una importante revalorización del 10,385 % casi ha borrado de un plumazo todas las perdidas anuales que llevaba acumuladas. Los siguientes mejores resultados han sido los del MSCI World con una revalorización del 5,958 % y el Fundsmith con un 5,135 %. Después, y con resultados similares van el AZvalor Internacional con un 3,646 %, y el Cobas Selección con un 3,256 % para este mes de noviembre. Las gráficas de la comparativa van así:Con la subida tan fuerte que ha tenido el True Value, ha dejado de ser el farolillo rojo, pero sigue este año con números rojos con unos -2,073 %. La cartera Mikelone pasa a ser el nuevo farolillo rojo con un YTD del -3,623 %. A continuación, y ya con números positivos este año van el AZvalor Internacional con un 5,944 % y un poco mejor el Cobas Selección con un YTD del 7,004 %. Siguen destacados en cabeza el Fundsmith con un YTD del 10,331 %, y el líder que sigue siendo el MSCI world con un YTD del 13,138 %.La cartera Mikelone sigue como empezó el año, con una actitud defensiva. En USA los 7 magníficos están tirando de todo el mercado, vean esto:El S&P7 lleva un YTD entorno al 80 %, y el S&P493 está prácticamente plano. ¿Qué pasará cuando se pinche la burbuja de la AI? Pues lo que siempre pasa, que tocará ir al sur. Y si a eso le sumamos la tasa de desempleo en USA que está subiendo, que los tipos siguen en máximos, etc. pues eso, que seguimos con el modo defensivo.Saludos amigos.
Mikelone
21/11/23 23:48
Ha respondido al tema Pulso de Mercado: Intradía
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Amigos rankianos, como muchos de vosotros seguís al SAN y al BBVA aquí va un gráfico digno de comentar.Históricamente el SAN y el BBVA han sido dos acciones muy correlacionadas y se han movido normalmente a la par. Aquí va una imagen para que los accionistas del SAN se pongan a llorar, y si quieren le den un buen tirón de orejas a la presi.Es el spread Santander-BBVA (3 acciones del SAN - 2 acciones del BBVA)Hasta el 2007 la correlación entre ambas acciones se mantenía aproximadamente dentro de un rango, ideal para hacer venta de volatilidad Llinares style. Del 2007 al 2008 el spread se disparó a favor de la cotización del SAN. El maestro Llinares explicaba que fue por unas emisiones de bonos convertibles muy desfavorables (https://www.rankia.com/blog/llinares/364859-graficos-compuestos-san-contra-bbva). Pues desde el 2008 hasta el día de hoy el SAN lo ha ido haciendo peor, y peor, y peor que el BBVA. La flecha roja indica cuando la Sra. Botín accedió a la presidencia del banco..... y definitivamente la correlación se fue a tomar por c___!! Si alguien quisiera sacar los colores a la Sra. Botín solo tendría que enseñarle este gráfico y preguntarle que por qué lo ha hecho tan mal en comparación con su contrincante más directo.Saludos amigos!
Mikelone
06/11/23 12:13
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
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Muy buenas amigos rankianos, paso a comentar brevemente los resultados del mes de octubre, dentro números:Ha sido un mes de bajadas, y este mes podríamos volver a decir lo de "Desgracia de muchos, consuelo de ton...". Tanto el índice, como la cartera Mikelone y el resto de fondos con los que nos comparamos han cerrado el mes de octubre con pérdidas, si bien, la "esencia" de la cartera Mikelone ha funcionado y aunque hemos tenido pérdidas, hemos sido los que menos hemos caído.El MSCI World se ha dejado un -3,531 %, que no está nada mal. El que más ha sufrido ha sido el Cobas Selección con una caída de un -5,423 %, le sigue el True Value con caídas del -4,971 %, el AZvalor Internacional con caídas del -4,023 %, después el Fundsmith que se ha dejado un -3,013 % y finalmente la cartera Mikelone ha sido la que mejor ha aguantado el chaparrón este mes de octubre, donde "únicamente" ha perdido un -1,884 %.Las gráficas de la comparativa tienen esta pinta:Sigue liderando la comparativa el MSCI World con una revalorización YTD del 6,776 %, y le sigue de cerca el Fundmisth con una revalorización YTD del 4,943 %. A estos les sigue el Cobas Selección con una rendimiento YTD del 3,629 % y cerca el AZvalor Internacional con un beneficio YTD del 2,217 %. Más abajo, con números negativos está la cartera Mikelone con YTD del -4,391 % y de farollilo rojo destacado se encuentra el True Value que en lo que llevamos de año se deja un -11,286 %.La cartera Mikelone sigue sin tocarse desde su creación, 100% en consumo básico, 100% en un sector defensivo. Tal y como decía al principio, la "esencia" defensiva ha funcionado este mes de octubre, cayendo casi la mitad que el índice y mucho menos de la mitad que el resto de fondos de inversión. Seguimos viendo codicia, FOMO o como se quiera llamar. Las subidas que llevamos desde aproximadamente un año las interpretamos como un rebote dentro de lo que esperamos a medio plazo, que son bajadas por el cambio de ciclo provocado por los bancos centrales.Al margen de la cartera, sigo pensando que el sector utilities tiene buena pinta, empresas defensivas, normalmente con un buen dividendo. Este año han sido bastante castigadas, pero desde que comenté a principios de octubre (https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5672677-mikelone-vs-msci-world?page=2#respuesta_6058886) que las consideraba una buena opción a largo plazo, se han revalorizado casi un 10%.Del mismo modo, sigo viendo al dólar muy fuerte con lo que esto implica para el oro y el petróleo. El otro día justo le comentaba a Enrique Roca que opinaba justo lo contrario que él, él animaba a comprar un fondo de empresas petrolíferas, y yo le comentaba que tal y como lo veía, no era momento de estar largo de petróleo (www.rankia.com/blog/erre/post-privado/6078889-invirtiendo-petroleo-mano-schroders?page=1#comentario_6080629). Desde ese día el petróleo ha caído un 7%.Esto de los mercados es fascinante!! A ver como evolucionado todo, les seguiré actualizando la evolución de la cartera!!Saludos.
Mikelone
14/10/23 21:40
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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Yo no consideraría "fondo de emergencia" a nada que tengas en renta variable. Vamos a poner una situación hipotética: Llega la recesión, tu pierdes tu trabajo, y el SP500 baja un 50% pero ya no hay vuelta en V, y el 50% de esos ahorros se esfuman. Os quedáis en casa con solo con el sueldo de tu mujer y todos los gastos de alquiler, recibos, etc.... Y justo os llama el casero, que os tenéis que ir que va a vender la casa. La pregunta es podríais seguir viviendo con la tranquilidad que tenéis ahora, o no?Personalmente creo que hace 8 años tomaste una mala decisión, pero tuviste suerte y te salió bien. Como dice a veces Fernan2, puedes tomar malas decisiones y que te salgan bien, puedes cruzar la carretera sin mirar y que no te pase nada, pero aunque el resultado no haya sido desfavorable, la decisión fue mala.Pero por favor, no tomes todo esto como una crítica, a un amigo le diría lo mismo.
Mikelone
14/10/23 16:46
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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No tiene porqué ser peor una hipoteca que un alquiler, se puede tener una hipoteca de una vivienda cuya cuota sea menor, o bastante menor, a lo que sería el alquiler de la misma vivienda. A ver, el asunto tiene muchas variables (trabajo estable o no, ahorros importantes o no, hipoteca asumible o no, etc), y no una cosa por si sola puede ser buena o mala, los peligros vienen al juntar diferentes variables que hagan una mezcla explosiva. Pero vamos, creo que es un error importante considerar un dinero metido en el sp500 como un "fondo de emergencia". Un fondo de emergencia por definición no puede estar en renta variable. Lo de si es mejor pagar la casa e invertir menos en bolsa, o vivir de alquiler e invertir más en bolsa, lo mismo, son casi dos extremos entre los que habría muchas posibles situaciones intermedias. Pero posicionarse claramente en la segunda opción (a toro pasado viendo como ha evolucionado el SP500 desde el 2009), me parece una decisión basada en un sesgo de retrospectiva o de supervivencia. Qué cara se le habría quedado a uno que en el año 2000 decidió vivir de alquiler y meter sus ahorros en bolsa?
Mikelone
14/10/23 13:45
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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El asunto no es lo que se hizo hace 8 años, el asunto es que a día de hoy si una familia de cuatro miembros, ingresa poco más de 2000euros, tiene todos sus ahorros en renta variables y no tiene techo propio, hay muchas probabilidades de que como algo se tuerza empiece a ser difícil llegar a fin de mes.
Mikelone
14/10/23 13:36
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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Eso es lo que se dice echarle un par de huevos a la vida!! Sin techo propio, (pero dos iphones, que lo importante es lo importante) dos crías, y con todos los ahorros metidos en renta variable..... Pues ojalá que seáis funcionarios y tengáis un trabajo extremadamente estable, porque con la recesión que está a la vuelta de la esquina, como uno de los dos pierda su trabajo y se volatilicen los ahorros que tenéis metidos en renta varible.... Lo de llegar a fin de mes y pagar sin apuros alquiler y resto de gastos se puede poner complicado....No me quiero meter donde no me llaman, pero diría que esa planificación financiera familiar es muy poco "antifragil" como diría Taleb, o bastante arriesgada en otras palabras (repito que sin saber si vuestros ingresos son extremadamente estables). No sé si alguna vez has oido algo de las enseñanzas del Talmud, que como bien han funcionado durante siglos recomiendan tener un tercio de nuestro patrimonio en tierras (ladrillo), otro en negocios (renta variable) y otro en cash.
Mikelone
09/10/23 23:06
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
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Me alegro que te haya gustado! Aquí estamos todos para aprender, compartir e intercambiar ideas, conocimientos y pasar un buen rato. Cómo me va a parecer mal que nos compartas tu estrategia en un hilo?? Adelante con ello!!
Mikelone
07/10/23 14:36
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
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Bueno, eso que afirmas no es del todo cierto. Las gráficas que adjunto empiezan en el momento que empecé el reto, que fue a principios de este año, y efectivamente en ese tiempo hasta hoy ningún fondo ha batido al MSCI World. Pero si nos vamos atrás en el tiempo la cosa cambia algo: Ahí se puede ver como el AZvalor Internacional (línea negra) bate al índice (línea verde) en el largo plazo. Estuvo cuatro años por debajo del índice y después lo superó. Pero efectivamente, el resto de fondos como el Cobas Selección (línea azul), o el True Value (línea rosa) desde el 2018 no solo no han conseguido batirlo, sino que están planos o ligeramente negativos, y el índice un 65% en positivo...No se puede criticar un fondo porque un año no supere al mercado, una estrategia o hipótesis de inversión puede tardar más de un año en hacerse efectiva. Pero ya en 4 o 5 años sí que se podría empezar a decir si los gestores lo han hecho bien, mal o rematadamente mal.