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Valentin 16/01/25 22:51
Ha respondido al tema ETF oro físico para particulares europeos
... la gestora Abante me permite la compra con mi sociedad del ETC de Ishares Gold, ...Genial Fernando, me alegro que lo hayas conseguido.Saludos,Valentin
Valentin 11/01/25 09:09
Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés
Buenos días Heize,Lamento comunicarte que no hago público mis inversiones personales ni los brokers que utilizo.Saludos,Valentin
Valentin 11/01/25 07:28
Ha respondido al tema Deuda agregada.
Buenos días Luis, voy a intentar explicartelo como yo lo entiendo.El mercado de deuda suele estar segmentada/clasificada, por ejemplpo:1. Deuda gubernamental2. Deuda corporativa empresarial3. Deuda de entidades financieras4. MBS (bonos respaldados por hipotecas).5. Bono locales/municipales6. etc.Cualquier producto de inversión que invierte exclusivamente en un segmento de deuda, NO se referirá a deuda agregada.Agregar, significa añadir un segmento de deuda a otro; por lo tanto, a mi entender, un producto agregado debe consistir de al menos DOS segmentos de mercado de deuda.Así, por ejemplo, en el mundo de la indexación existen productos de inversión que pretenden reflejar el mercado completo de deuda de un país, conjuntando todos los segmentos de deuda, caso como por ejemplo el índice Agg estadounidense. Considerado por profesionales como Benchmark de deuda USA. Es un índice ampliio (en clases de deuda) y profundo a su vez. Sería algo similar, a lo que en renta variable representariía un mercado total como el Whilsire 5000, para entenderlo un poco mejor.En el mundo de la gestión activa, pues misma definición, la composición del fondo o producto de inversión debería contener al menos dos categorías de deuda (una que se agrega a otra). Imagino que en éste caso, el gestor intentará ponderar cada categoría de deuda en base al ciclo de deuda de cada categoría (pero no soy gestor, por lo que no puedo opinar con criterio en éste último caso).Saludos,Valentin
Valentin 09/01/25 14:20
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes a todos,Voy a hablar sobre lo siguiente:Me llaman la atención, sin embargo, los que proponen o aceptan la Cartera Permanente (25% en oro) como una opción moderada/conservadora y al propio tiempo dicen que más de un 5-10% en oro es excesivo. Claro está que todo depende, como siempre, de la composición del resto de la cartera. Los seguidores de la cartera permanente tienen clara su estrategia; ya viene marcada por las 4 partes a un 25% cada una.Personalmente no soy discipulo de la cartera permanente.En cuanto a lo que se suele escuchar de que una cartera de renta variable no debiere suponer más de un 5% o un 10%, creo que nadie ha sido capaz de explicarlo, por lo que como "mayor de edad en temas de inversión" procuraré explicarlo de la forma más breve y simple posible.Existen papers, o documentos de estudios académicos, en los que a una cartera 100% pura de renta variable comienzan a incorporar oro y calculan el comportamiento de ratios rentabilidad-riesgo de la cartera, (ratio de Sharpe, etc.).Uno de los últimos estudios académicos que recuerdo, involucraba un horizonte de inversión de 1971 (fecha en la que el oro estaba disponible para su compra al inversor, hasta 2018 creo recordar). Observaron que en ese horizonte de inversión, una incorporación de entre un 5% o 8% hubiese mejorado parámetros rentabilidad-riesgo con respecto a una cartera 100% renta variable.Esa es la causa de que se hable que una cartera de renta variable pudiere considerar incluir un porcentaje de un 5% o 10%.Naturalmente no son más que datos pasados, que nada tiene que ver con datos futuros. Además que el horizonte de inversión del pasado puede no ser el del inversor de presente.Un saludo,Valentin
Valentin 09/01/25 10:40
Ha respondido al tema ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?
Cartera Valentin Protección frente a inflación a 1 año (2024 Performance).Feliz año a todos y mostremos en primer lugar el retorno de la cartera, permitidme redondear los porcentajes de retorno.Cartera Valentin contra inflación para jubiladosSuelo tener como reflejo el indicador del Vanguard VT, porque la inclinación de la cartera es mundial. A diferencia del índice de VAnguard, yo aplico consideraciones personales de asumción de riesgos, por lo que mi cartera lleva tan solo entre un 45% y 55% de empresas USA; tecnología entorno a un 8% actualmente (algo bajo, no me importaría que éste porcentaje fuere mejor entorno al 12%).En pocas palabras, lo que pretendo decir, es que hay vida más hayá del S&P500 y los 7 magníficos.Pasemos ahora a una comparativa de cartera con respecto al S&P500, porque observo que muchos inversores solo ven su performance pasado, lo que impulsa y atrae a invertir en el mercado americano.Cartera vs S&P500 vs VTSe observa la protección y descorrelación ofrecida en abril y la descorrelación frente al VT alzándose de forma similar al S&P500. Reseñar, que se trata de una cartera Buy&Hold.Reseñar lo que respecta al S&P500 y los 7 magníficosLa entrada de dinero a los 7 mágnifícos ha sido impresionante. Si hace 4 o 5 años su ponderación el el S&P500 representaban entorno al 18% (hablo de cabeza), en marzo de 2024 representaban el 33%. Es solo por obtener un reflejo de lo que ha sucedido.Ello ha conducido a que USA represente en un índice mundial entorno al 70% o superior.Con ello quiero decir y expresar la "importante" concentración de activos: tanto a nivel de USA en determinados índices, como a nivel de concentración que representan los 7 magníficos en el S&P500. Por ello, observamos que el retorno a 1 año (siempre datos tomados hoy a 9 de enero de 2025) del S&P500 sin lols 7 mágnificos representa un performance más moderado. En otras palabras: aquellos índices de mercado o carteras de inversión que no hayan tenido o incluido a los 7 mágnificos, habrán visto un diferencial abultado en rentabilidad con respecto al S&P500; salvo algunas excepciones como afortunadamente ha sido mi cartera en éste año 2024.Saludos y mucha suerte en éste año 2025,Valentin
Valentin 08/01/25 14:12
Ha respondido al tema DUDA entre 2 Fondos Indice.IE00B5M1WJ87 vs IE00BYTH5T38
Es solo por los criterios ESG, por lo demás, el índice está construido sobre la misma base y criterios de elección de empresas que constituyen el índice.Saludos,Valentin___________________________Véase Metodología de los índices:Sin criterios ESG:https://www.ssga.com/library-content/story/general/etf/emea/spdr-index-overview-dividend-aristocrats.pdfCon criterios ESG: https://www.ssga.com/library-content/story/general/etf/emea/spdr-overview-of-esg-dividend-aristocrats-strategies.pdf
Valentin 07/01/25 12:08
Ha respondido al tema Fondos que esten expuestos al bitcoin
 Suelen ser caros en comisiones y en bastantes casos tienen una importante inversión mínima. La información expuesta puede estar desactualizada Hago una traducción mediante el traductor google Desconozco si se comercializan en España Fuente original en alemán Postera Crypto I ISIN: LI0385769448) invierte principalmente en criptoactivos. Sólo se tienen en cuenta aquellos criptoactivos que el proveedor Postera Capital califica como de alta calidad. El plan para el futuro es ampliar gradualmente el universo de inversión. La inversión se centra en monedas y tokens con una capitalización de mercado de al menos mil millones de euros. No existe un monto mínimo de inversión para este fondo. Hay costos del 1,7 por ciento anual y de una ganancia del seis por ciento hay una bonificación de éxito del 20 por ciento.  Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1 La cartera Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1 consta de bienes raíces comerciales y monedas, tokens y monedas virtuales basados ​​en tecnología blockchain. Las propiedades son principalmente propiedades comerciales AA en las 10 principales regiones económicas de Alemania. La posición blockchain es una canasta que refleja la tecnología blockchain de la mejor manera posible. El rendimiento objetivo del fondo es del 15 por ciento anual con un plazo de siete años desde el primer cierre. La inversión mínima del fondo es de 500.000 euros. En términos de costos, el costo es del 0,6 por ciento anual. A partir de un beneficio del seis por ciento se obtiene una bonificación de éxito del 25 por ciento. Bitreal Capital es responsable del fondo.  Tobam Bitcoin Fund Se requiere un depósito mínimo de 10.000 euros para el Fondo Tobam ​​Bitcoin (ISIN: FR0013293859). Hay una tarifa del 2,5 por ciento anual. El fondo contiene únicamente Bitcoin, ninguna otra clase de activo. El fondo no sigue una estrategia comercial fija. Tobam ​​​​es responsable del fondo.  Blockwall Capital I Blockwall Capital I es el primer fondo de Blockwall Management, el segundo ya está previsto. Este fondo sólo contiene criptoactivos que sirven de base para futuros desarrollos tecnológicos, los llamados "protocolos de capa 1". El depósito mínimo aquí es de 200.000 euros. Hay costos del dos por ciento.  Blockchain Strategies Fund El Blockchain Strategies Fund (ISIN: LU1738363925) incluye seis estrategias representadas a través de fondos objetivo. Las posiciones se compran o venden una vez al mes. Block Asset Management es responsable de este fondo. Hay costos del 2,5 por ciento anual. No hay inversión mínima y una bonificación por desempeño del 25 por ciento para ganancias del diez por ciento o más.  Crypto Vario Fund El Crypto Vario Fund (ISIN: LI0396724564) invierte en criptomonedas directas, es decir, monedas y tokens relacionados con la tecnología blockchain. Los criterios de selección incluyen capitalización de mercado, vida útil, estado de la red, liquidez y equipo de desarrollo. El depósito mínimo es de 10.000 euros. Los costos son del 1,6 por ciento anual y hay una bonificación de éxito del 15 por ciento. MC Vermögensmanagement es responsable del fondo.  Crypto CopyFund eToro ofrece una cartera diversificada y equilibrada con Crypto CopyFund, centrándose en criptomonedas con una capitalización de mercado de al menos mil millones de dólares y un volumen de operaciones diario de 20 millones de dólares durante todo el mes. El monto de inversión diaria para Crypto CopyFund está limitado según el orden de los pedidos entrantes. Una vez que se alcance el límite diario de Crypto CopyFund, se cerrará a nuevos inversores y se reabrirá al día siguiente. Puede cerrar una posición de Crypto CopyFund en cualquier momento ya que no hay límite.  Saludos, Valentin 
Valentin 07/01/25 10:30
Ha respondido al tema Fondos que esten expuestos al bitcoin
Buenos días,imagino que te refieres a algo así:https://www.vaneck.com/es/es/inversiones/crypto-etf/vision-general/Es un ETF no un fondo de inversión.Saludos,Valentin
Valentin 05/01/25 11:54
Ha respondido al tema Fondos de inversión tesoro público norteamericano
Buenos días Registrooo,Es que es un nicho tan específico, que posiblemente no exista aún fondo de inversión como el que expones.En el mundo de los ETFs, solo existe uno actualmente de reciente creación, vencimiento finales de éste año 2025, y de bajo patrimonio, unos 60 mio,Aquí te lo dejo por si quieres darle un vistazo. iShares iBonds Dec 2025 Term $ Treasury UCITS ETF    ISIN  IE000U99N3V1 Saludos,Valentin
Valentin 31/12/24 11:35
Ha respondido al tema ETF oro físico para particulares europeos
Pues sería genial si nos informas aquí, y así nos enteramos nosotros también. Gracias.Valentin