Buenas, expatsun. Soy quien te recomendó postear aquí.
Respondo sobre tu mensaje para darle algo de visibilidad dado que ya han pasado varios días. Por "agente de bolsa" se refiere a "broker" que en el caso de "Fondos" se llaman "comercializadoras" (Como BNP, Renta 4, GPM, Selfbank, etc).
Con Fondos tiene sentido hacer un traspaso entre fondos, dado que en España esa operación no tributa. La alternativa sería vender los fondos en la comercializadora original y comprar los mismos en la nueva comercializadora, lo cual sería fiscalmente ineficiente.
PREGUNTA para los rankianos.
¿Podríais confirmar/completar/criticar mi recomendación? Por referencia, la idea es la siguiente:
- Traspaso entre fondos en la Comercializadora de Origen (C.Or). Del Fondo de gestión activa (Fondo 1) a un Fondo que ambas Comercializadoras ofrezcan (Fondo 2) (algún Fondo que no tenga comisiones de suscripción (purchase) ni de reembolso (sale)).
- Traspaso de salida de la Comercializadora de Origen a la Comercializadora de Destino (C. Des) del Fondo 2.
- Traspaso entre fondos en la Comercializadora de Destino. Del Fondo 2 al Fondo deseado (Fondo 3).
En forma esquemática.
Paso 1 (Traspaso entre fondos)
C.Or
Fondo 1 -----> Fondo 2
Paso 2 (Traspaso de salida de C.Or, entrada para C.Des)
Fondo 2
C.Or -----> C.Des
Paso 3 (Traspaso entre fondos)
C.Des
Fondo 2 -----> Fondo 3
Espero que el Fondo 3 sea indexado ; )
Si podéis verificar si mi estrategia tiene sentido y podéis echarle un cable, os lo agradecería.