Hola a todos,
Soy relativamente nuevo en este foro y he estado siguiendo como he podido este hilo tan interesante ya que hay mucho material didáctico, gracias a personas como
@moclano ,
@ervigio ,
@valentin y otros. En el mundo de la inversión no llevo demasiado tiempo aunque voy aprendiendo cada día más y al no tener un gran conocimiento sobre inversiones decidí invertir parte de mi liquidez a fondos de inversión, ya que le veo la gran ventaja de traspasos entre fondos sin tener que pasar por caja, diseñar carteras aunque suponga unas comisiones más altas que los ETF.
Hay días que sigo dando de vueltas al tema, si es momento de empezar con alguna pequeña aportación en ETF o acciones pero necesito aprender aún más como analizar empresas... No soy muy joven pero tengo tiempo para aprender ya que en mi caso tengo 32 años y por lo que la cartera inicial esta pensada para largo plazo. En mi caso podría ir realizando aportaciones periódicas o cada cierto tiempo aportar una cantidad más grande ya que a corto plazo no recitaría dicho dinero para vivienda.
Me gustaría compartir con vosotros mi cartera actual y agradecer de antemano las sugerencias que me podáis dar para mejorarla ya que hay usuarios con tanta experiencia que tratan de ayudar y aconsejar a diseñar la cartera.
Fondo dirigido a empresas de tecnología, semi conductores e innovación:
- GLOBAL TECHNOLOGY R EUR | IE00B4468526 -> 20,48%
- ALLIANZ ARTFC INTELLIG AT ACC | LU1548497699 -> 3,02%
Fondo dirigido a empresas de máxima calidad:
- MS GLOBAL OPPORTUNITY AH EURH | LU0552385618 -> 9,17%
Fondo global enfocado hacia el consumo y salud:
- GB CONSUMER TRENDS EQ D AC EUR | LU0187079347 -> 9,26%
- BB MEDTECH B ACC EUR | LU0415391431 -> 6,47%
Fondo global de minería que veo que van a tener un gran repunte por la alta demanda debido a la transición energética, vehículo eléctrico, tecnología...
- BGF WORLD MINING A2 ACC EUR | LU0172157280 -> 15,94%
- GOLD & SILVER ACC A USD | IE00BYVJR809 -> 2,62%
Fondo global, dirigido hacia la sostenibilidad:
- SISF GB CLIMA CHG EQ A AC EUR | LU0302446645-> 9,37%
- RENTA 4 MEGATENDENCIAS FI ARIE | ES0173130008 -> 5,55%
Fondo para cubrir países emergentes:
- UBS EQ CHINA OPPORT PACC USD | LU0067412154 -> 15,08%
Fondo para cubrir algo de volatidad con un RF:
- NORDEA EURO COVERED BND BP EUR | LU0076315455 -> 3,04%
Respecto a la cartera que tengo me gustaría diversificar más en Asia y/o países emergentes ya que actualmente sólo tengo en China y mi idea es añadir en un futuro alguno de estos tres fondos que había analizado o traspasar parte del % del UBS EQ China a unos de estos tres fondos aunque no sé cual sería más complementario para mi cartera:
- Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund Z ; LU1378879248
- Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A-ACC-EUR ; LU1048684796
- Schroder International Selection Fund Emerging Asia C Accumulation EUR ; LU0248173857
También creo que en mi cartera veo que falta un fondo de Europa y de pequeñas y medianas compañías pero creo que añadir algunos de estos dos fondos podría incrementarar más el riesgo en mi cartera pero no sé si es necesario tener parte de este sector para equilibrar mi cartera:
- Comgest Growth Europe Opportunities EUR I Acc ; IE00BHWQNN83
- DWS Invest CROCI Sectors Plus LC ; LU1278917452
Para finalizar no sé si tiene mucho sentido tener un fondo con 3% de RF ya que hay muchas veces que considero que sería buena opción traspasarlo a otro fondo. Sé que mi cartera tiene volatilidad y estoy mentalizado que puede suceder bajadas temporales de hasta un 20%.
¿Qué me podríais decir de esta cartera, cómo mejorarla y/o equilibrarla?
Muchas Gracias!
