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Camionero 17/10/24 12:54
Ha respondido al tema Inteligencia artificial
 La Inteligencia Artificial (IA) puede hacer que los mercados financieros sean más eficientes, pero también más volátiles, advirtió el Fondo Monetario Internacional (FMI).Admitió que, si bien las operaciones impulsadas por la IA podrían generar mercados más rápidos y eficientes, de igual forma podría generar mayores volúmenes de comercio y más inestabilidad en tiempos de estrés.El un avance del nuevo Reporte de Estabilidad Financiera Mundial, el organismo analiza nuevos datos de mercado para entender a dónde podría llevarnos esta tecnología.Según el Capítulo 3 de dicho reporte que publicará completo la próxima semana en las reuniones de otoño que celebra cada octubre junto con el Banco Mundial, que lleva por nombre "Avances en inteligencia artificial: Implicaciones para las actividades del mercado de capitales", demuestra que se pueden reducir los riesgos de estabilidad financiera.Permite una mejor gestión de riesgos, profundizar la liquidez del mercado y mejorar el monitoreo tanto por parte de los participantes como de los reguladores, enfatizó.Sin embargo, admitió, al mismo tiempo, pueden surgir nuevos riesgos como una mayor velocidad y volatilidad del mercado bajo estrés, especialmente si todas las estrategias comerciales de los modelos de IA.Pueden responder a un shock de manera similar o se detienen en respuesta a un evento imprevisto, podría haber más opacidad con desafíos de monitoreo.Lo anterior, expuso, dado que la IA estimula una mayor migración de las actividades de creación de mercado e inversión a fondos de cobertura, de firmas comerciales por cuenta propia y otros intermediarios financieros no bancarios.Crea incertidumbre sobre cómo podrían interactuar los modelos de IA utilizados por diferentes inversionistas y comerciantes.Fraude y desinformación en redes sociales, principales peligros de la inteligencia artificialEntre otros peligros, mencionó cuestiones operativas como resultado de la dependencia de unos pocos proveedores de servicios de inteligencia artificial de terceros que dominan la potencia computacional y los servicios de modelos de lenguaje de gran tamaño.También pueden crecer los riesgos de manipulación cibernética y del mercado, en particular en la generación de fraude y desinformación en las redes sociales. Muchos de estos riesgos están contemplados en los marcos regulatorios existentes, se señala, pero pueden surgir nuevos e imprevistos importantes.Plantea políticas adicionales para la IAPara garantizar que las autoridades pertinentes estén preparadas, en el reporte se pone de relieve que, ante estos cambios potencialmente transformadores, se deben considerar respuestas políticas adicionales.En ese sentido plantea como ejemplo: emprender la calibración de los disyuntores y una revisión de las prácticas de márgenes a la luz de los movimientos de precios potencialmente rápidos impulsados por la IA.Mejorar el monitoreo y la recopilación de datos de la actividad de los grandes operadores, incluidos los intermediarios financieros no bancarios.Abordar la dependencia de datos, modelos e infraestructura tecnológica solicitando un mapeo de riesgos a las entidades reguladas, sobre todo de datos de las interconexiones e interdependencias internas y externas que son necesarias para brindar los servicios críticos de las instituciones. 
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Camionero 17/10/24 12:43
Ha respondido al tema Seguimiento Nordea Invest Global Stars
 Nordea gana 1.279 M€ en el 3T24 por mayores ingresos por trading y un menor CoRNorbolsa | La entidad financiera sueca reportó ayer los resultados del 3T24 con el beneficio neto en 1.279 M€, un +5% por encima del consenso, principalmente por los mayores ingresos por trading y por el menor CoR (6 p.b. vs los 9 p.b. del consenso). El grupo aumentaba el objetivo del ROE para el 2024 a >16% frente al 15% anterior, si bien el consenso ya situaba las estimaciones en esos niveles. EL margen de intereses retrocedía en el trimestre un -1%, en línea con las bajadas de tipos. Por último anunciaban el inicio de la recompra de acciones de 250M€ comenzará el 21 de octubre. 
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Camionero 16/10/24 12:35
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
 La AIE rebaja las previsiones de demanda de petróleo hasta los 862.000 bpd este año desde los 903.000 bpd previos por la debilidad del consumo chinoLink Securities | Según recogieron ayer distintos medios, la Agencia Internacional de Energía (AIE) revisó por tercer mes de forma consecutiva su estimación de crecimiento de la demanda de petróleo para 2024, consecuencia, principalmente, de la rápida desaceleración del consumo chino.Así, la AIE espera ahora que la demanda mundial crezca en 862.000 barriles por día (bd) este año desde los 903.000 bd de su estimación anterior, mientras que las estimaciones de crecimiento para 2025 se elevaron ligeramente a 998.000 bd desde los 954.000 bd. Esto marca una marcada desaceleración con respecto al crecimiento de aproximadamente 2 millones de bd observado durante el período posterior a la pandemia de 2022-2023, y ahora se espera que la demanda total sea de un promedio de 102,8 millones de barriles por día (mbd) y 103,8 mbd por día en 2024 y 2025, respectivamente.La AIE dijo en su informe que la demanda de petróleo de China sigue estando por debajo de las expectativas y es el principal lastre del crecimiento general, mientras señalaba que se espera que el país represente alrededor del 20% de las ganancias globales de demanda tanto este año como el próximo, en comparación con casi el 70% en 2023. 
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Camionero 15/10/24 12:18
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Campa (EBA) señala que la rentabilidad de la banca europea podría haber alcanzado su máximo.. El presidente de la Autoridad Bancaria Europea (EBA, en sus siglas en inglés), José Manuel Campa, dijo este lunes que la rentabilidad de la banca europea podría haber alcanzado su techo en un entorno de cambio de los tipos de interés y advirtió de que, pese a su solidez, el sector enfrenta algunos riesgos.En una audiencia con la comisión de Asuntos Económicos de la Eurocámara, Campa recordó que la rentabilidad sobre fondos propios del sector en Europa ha pasado del 2,7 % en 2013 a un 10,9 % actual, al tiempo que el ratio entre costes e ingresos ha descendido en siete puntos básicos, hasta el 56 %."Los bancos de la Unión Europea (UE) podrían haber alcanzado su punto máximo de rentabilidad en un entorno de cambiantes tipos de interés", dijo.El aumento de los tipos de interés por parte del Banco Central Europeo desde mediados de 2022 para contener la escalada de la inflación, generada a raíz de la guerra en Ucrania, ha favorecido el incremento de los beneficios de los bancos tras una década de tipos bajos, pero desde junio pasado el emisor europeo ha iniciado un recorte de los mismos que podría repercutir en su rentabilidad.Campa subrayó que los niveles de capital de la banca europea son "sólidos", con un ratio de capital de máxima calidad (Tier 1) del 16 %, frente al 11 % de hace una década, y que el ratio de préstamos fallidos ha pasado del 6,5 % al 1,9 %, "un mínimo histórico"."El ciclo económico benigno, los cambios en los tipos de interés, la reforzada gobernanza y gestión del riesgo, así como los esfuerzos reguladores y supervisores han dado frutos. Esto se ve reflejado en los sólidos fundamentales de los bancos europeos", dijo.Pese a ello, el presidente de la Autoridad Bancaria Europea advirtió de riesgos para el sector, en primer lugar por la situación geopolítica global, que motiva "cada vez con más frecuencia ciberdelitos" que tienen como objetivo bancos, empresas o infraestructuras."Turbulencias financieras, problemas económicos, fragmentación global y ciberguerra pueden perturbar en cualquier momento (...) En general, no se trata de si los cibercriminales golpearán con éxito, sino de cuándo lo harán", dijo Campa.La EBA ve además riesgos de crédito, en particular "vulnerabilidades" ligadas al sector inmobiliario y especialmente al sector inmobiliario comercial, así como ligados al aumento de la intermediación no bancaria, la llamada "banca en la sombra", que genera preocupación por la exposición directa o indirecta que los bancos europeos puedan tener a ella.Por último, Campa constató que sigue siendo un "reto" la inversión en tecnología, en particular inversiones en innovación, ciberresiliencia y seguridad de los datos "son necesarias para asegurar los modelos de negocio a medio plazo".Además de Campa, también comparecieron ante la comisión parlamentaria la presidenta de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), Verena Ross, y la presidenta de la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (EIOPA), Petra Hielkema, que junto con el español están al frente de las tres entidades de supervisión financiera del bloque.La primera de ellas aprovechó su intervención, entre otras cosas, para pedir que la nueva Comisión Europea adopte una agenda "ambiciosa" para crear una "verdadera" unión de mercado de capitales, que actualmente está "fragmentado" y "se está rezagando" con respecto a los de otros "socios internacionales"."Construir unos mercados de capitales más atractivos en la UE debería estar en la cima de las prioridades de este mandato político", dijo Ross, quien a continuación recomendó impulsar productos financieros "más simples", ofrecer a los ciudadanos "mejor asesoramiento" a un coste "justo", favorecer unos mercados a nivel europeo más líquidos o promover un marco regulatorio "claro, proporcionado y ágil".Por su parte, Hielkema puso el acento en la "brecha de protección" ante riesgos climáticos, tras una década en la que se ha observado un "grave incremento de pérdidas" debido a inundaciones, sequías, incendios o terremotos, mientras que "sólo alrededor de un cuarto" de las mismas estaban aseguradas."Debemos hacer todo lo que podamos para atajar que los riesgos climáticos afecten a nuestra sociedad y no debemos hacerlo sólo para los riesgos climáticos, sino también para los ciberriesgos y las amenazas sanitarias", advirtió.Por otro lado, respecto a la "brecha de pensiones" en la UE, la presidenta de la EIOPA llamó a "repensar" la forma de garantizar una "buena vida" para todos los ciudadanos jubilados del bloque y, en esta línea, apostó por "aumentar la cobertura de pensiones ocupacionales fomentando las inscripciones automáticas, impulsar los planes personales y promoviendo la educación financiera.
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Camionero 11/10/24 22:21
Ha respondido al tema Blackrock
Los resultados de BlackRock vuelven a superar todas las previsiones y a romper sus propios récords. En el tercer trimestre de 2024, la mayor gestora de activos del mundo registró un beneficio neto de 1.631 millones de dólares, un 2% más que los 1.604 millones registrados un año atrás. Además, el beneficio por acción (BPA) ajustado escaló un 5% hasta los 11,46 dólares por título, superando las expectativas del consenso de un BPA ajustado de 10,36 dólares.
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Camionero 11/10/24 22:04
Ha respondido al tema Planes de Pensiones y sistema FIFO
El patrimonio de los planes de pensiones del sistema individual (el de mayor peso, seguido a distancia del sistema de empleo y del sistema asociado) se elevó un 0,8% en el mes de septiembre en términos relativos y 744 millones en términos absolutos, hasta situarse en los 90.805 millones, según los datos aportados este viernes por Inverco.A través de una nota de prensa, la patronal ha señalado que este aumento del volumen patrimonial de los planes de pensiones es consecuencia del "buen comportamiento" de los mercados financieros y de las revalorizaciones a tal efecto de las carteras.En lo que va de año, el patrimonio de los planes ha experimentado hasta septiembre una revalorización de casi un 7%, equivalente a más de 5.800 millones de euros desde el cierre de 2023.Las rentabilidades en el medio-largo plazo de esta opción de ahorro con horizonte temporal a muy largo plazo se han mantenido positivas; así, los planes de pensiones a 26 años registraban una rentabilidad media anual (neta de gastos) del 2,4%, mientras que los de medio plazo (10 y 15 años) presentaban una rentabilidad, respectivamente, del 3% y el 3,6%.De su lado, la rentabilidad del total de planes de pensiones a un año se ha situado en el 12,5%, con especial predicamento en el caso de los planes de renta variable, en los que el rendimiento ha escalado hasta el 22%.El volumen estimado de aportaciones sería de 106 millones de euros y de prestaciones, 161 millones, con lo que el volumen de prestaciones netas del mes alcanzaría los 55 millones de euros.
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Camionero 11/10/24 11:42
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha emitido este viernes un comunicado para recordar a todos los participantes europeos en los mercados de derivados que antes del próximo 26 de octubre deben actualizar a los nuevos estándares la notificación de sus contratos vivos realizados antes del 29 de abril de 2024.El pasado 29 de abril entró en vigor la modificación del EMIR bajo el Reglamento (UE) 2019/834 EMIR-Refit, que supone la inclusión de nuevos conjuntos de datos y criterios para la notificación de derivados a los registros de operaciones.La normativa afecta tanto a entidades financieras y no financieras como a personas físicas con actividad económica que hayan suscrito contratos de derivados.La CNMV recuerda a todos los participantes españoles la importancia de cumplir con esta actualización antes de la fecha límite del 26 de octubre, teniendo en cuenta la necesidad de contar con información precisa y actualizada para el adecuado seguimiento del mercado, la identificación de riesgos sistémicos y la protección de la estabilidad financiera.Por ello, insta a estas entidades a realizar los esfuerzos necesarios para respetar estas obligaciones dentro del plazo señalado y evitar posibles infracciones conforme a la normativa vigente.Con el objetivo de atender cualquier duda o consulta relacionada con las obligaciones de notificación y de apoyar a las entidades españolas participantes en los mercados de derivados, la CNMV ha puesto a su disposición un mail ([email protected]) y varios teléfonos (91 585 16 23/ 91 585 47 01 y 91 585 17 01). 
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Camionero 09/10/24 22:47
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
La constructora de viviendas británica, Vistry Group, cae más del 20% tras un problema de sobrecostes en diversas promocionesSingular Bank | La constructora de viviendas británica registraba hoy una caída superior al 20% tras anunciar que habían detectado un problema de sobrecostes en diversas promociones en curso, lo que les iba a obligar a aflorar pérdidas en la publicación de sus próximos resultados. Pese a que la compañía ha comentado que el problema está acotado, pero el mercado mantiene la incertidumbre sobre el alcance final que puedan tener las pérdidas. Las caídas se han contagiado a otras compañías del sector ante el temor que la situación de Vistry pueda reflejar un problema más general en las constructoras.
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Camionero 08/10/24 20:05
Ha respondido al tema El lujo sigue brillando
Richemont vende su filial Yoox Net-A-Porter a Mytheresa, plataforma online alemana de productos de lujo cotizada en el Nasdaq, por un valor ajustado de 1.300 M€Bankinter | A cambio de ceder el 100% de YNAP Richemont obtendrá un 33% de Mytheresa, plataforma online alemana de venta de productos de lujo cotizada en el Nasdaq. Richemont realizará un ajuste de valor de 1.300 M€, incluyendo los 555 M€ de caja actualmente en el balance de YNAP. Richemont no podrá vender el porcentajeobtenido en Mytheresa en el periodo de un año desde el cierre de la transacción, que se espera en 1S25 y obtendrá un puesto en el Consejo de Administración de Mytheresa.Opinión del equipo de análisis: Impacto positivo. Con una capitalización bursátil de Mytheresa de 335 M$, la operación resultará en unas pérdidas netas para Richemont de ~1.200M€ (ajuste de valor de -1.300€ más obtención de una participación con un valor de 102M€). Pero la venta de YNAP cierra la mala experiencia de Richemont, que no ha dado los frutos esperados. YNAP obtuvo unas pérdidas de 1.460 M€ en 2023 tras ajustes de valor y una caída de ventas de -14%, en un entorno de creciente competencia, necesidad de inversiones en tecnología y logística y desaceleración de la demanda en China. Richemont ya intentó la venta de un 50,7% de YNAP a Farfetch en diciembre 2023, pero la operación no llegó a término por la débil situación de Farfetch que tuvo que ser rescatada el año pasado. Mytheresa, que salió a bolsa en febrero 2022, es la única plataforma online de lujo que ha conseguido crecer de manera rentable y, con todo, su precio ha pasado desde 31$ en la salida a bolsa a 5$ actualmente. Mytheresa planea separar el negocio rentable de Net-A-Porter de la división con pérdidas Yoox, que concentra el lujo con descuento y requiere de un modelo de negocio más sencillo y menos costoso. Así Richemont reemplaza una inversión en una plataforma online que no ha sabido rentabilizar y escalar por una participación minoritaria en un operador rentable y con mayor foco y capacidad de crecimiento.
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Camionero 01/10/24 13:25
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
  El neobanco MyInvestor ha alcanzado los 7.000 millones de euros de volumen de negocio al cierre de septiembre, lo que supone un crecimiento del 60% desde finales de 2023, según ha informado en un comunicado.A 30 de septiembre, el saldo de productos de inversión era de 2.875 millones de euros (+83% desde diciembre), mientras que el patrimonio en cuentas de ahorro alcanzó los 2.700 millones (+47%). El volumen crediticio alcanzó los 425 millones.Asimismo, el banco ha informado de que ya cuenta con 340.000 clientes, un 55% más que al cierre de 2023. Desde junio, la entidad financiera ha captado unos 40.000 clientes.Según sus últimas estimaciones, el banco espera cerrar 2024 con unos beneficios netos de siete millones de euros, lo que supone casi triplicar las ganancias de 2,4 millones que contabilizó en 2023. 
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