Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Yo recientemente he entrado en los dos primeros que pones

Me sumo al pesar de que @Mormont no esté por aquí, al igual que muchos leía todas sus intervenciones con gran interés, ojala se plantee volver pronto.

Yo el DB portfolio no lo conozco. Tengo el DWS ultra short fixed income desde hace varios meses y estas son las TIR que me indica Porfolio Performance
TIR mes actual: del 1-10 al 26-10
TIR mes anterior: mes de septiembre
TIR 1 mes: desde el 26-09 al 26-10

Si te ayuda en algo, ahí tienes esos datos que me dice la app

Estoy dándole vueltas a un tema fiscal con los fondos a ver si alguien ha estado en situación parecida o arrojar más luz.

El año pasado tuve una perdida patrimonial 10K por un piso, con lo que tengo hasta 4 años para compensar.

Supongamos que este año tengo un fondo de inversión que me está dando un beneficio bruto de 1000€... Al reembolsarlo todo me ingresarán 810€ (porque me retendrán 190€ del 19%)...

Esos 190€ que me han retenido de la ganancia patrimonial me los devolverá luego hacienda porque se compensará de la perdida patrimonial de los 10k del ejercicio anterior?????

Se que la regla de los 2 meses de la venta de  los fondos/acciones solo aplica para aflorar perdidas, pero en este caso el fondo son ganancias 

Tengo dudas si sale a cuenta vender el fondo para que luego me devuelvan esos 190€ (si es que es así) y al día siguiente comprar el mismo fondo con el capital inicial más los 810€  de rigor.

Y también estoy pensando que cuando me venzan los depósitos, moverlos a monetarios (que no tiene apenas riesgo)  para que me generen ganancia patrimonial y no rendimiento de capital mobiliario y así poder siguiendo compensar con las perdidas del ejercicio 2023

Como los rendimientos de capital mobiliarios de un ejercicio no se pueden compensar (el 25%) con las perdidas patrimoniales de ejercicios anteriores, estoy pensando hacer esto, generar en la medida de lo posible  ganancia patrimonial con fondos de inversión  y no depósitos, para así ganar ese 19%  que me retienen , si es que no estoy equivocado con esto de que me devuelven el 19% de lo retenido

Como lo veis? Es así o estoy equivocado? Compensa vender y comprar inmediatamente?

Con la normativa actual estás en lo correcto. Así lo he hecho yo en los últimos años.
Mientras sean plusvalías no tienes porque esperar al día siguiente, puedes vender 100 participaciones de un fondo y comprar 100 participaciones el mismo día, se aplicará el metodo FIFO y venderás las participaciones más antiguas. Suponiendo que tengas liquidez, no estarías fuera de mercado ningún día.

Si se pueden compensar con el límite del 25%, pero tras compensar las ganancias patrimoniales de ese ejercicio. Simula la declaración para comprobarlo. Con los datos de tu ejemplo:

Te quedaría pérdida patrimonial pendiente de compensar en ejercicios posteriores 10000-1000-250 = 8750€.
No tributarían al 19% ni las plusvalías (+190€) ni el 25% del rendimiento de los depósitos (+47,5€). Lo retenido te lo devuelven (o te sale menos a pagar).

Haz números, con las plusvalías de los monetarios no estas sujeto al límite del 25% del rendimiento del capital mobiliario a la hora de compensar.

No lo tomes como un consejo, si estuviera en tu lugar y dado que la normativa fiscal cambia y habitualmente a peor, este año afloraría todas las plusvalías posibles/necesarias de los fondos para compensar el 100% ya, en la próxima declaración.

Explicación perfecta. Sólo puntualizar que si estás casado en gananciales todo eso hay que repartirlo en las dos declaraciones. 

Saludos 

Buena puntualización. 
Tampoco el forero indicó si el piso vendido era privativo o ganacial ni si tributa en alguna hacienda foral ;)

Muchas gracias. Explicación perfecta. Voy a probar a meterlo todo en el simulador del año pasado con datos de mi salario del año pasado para hacerme una idea. Vivienda privativa, separación bienes

Hola a todo el mundo,

Me estoy preprando para lo que pueda venir los próximos meses. Normalmente reviso una cartera concreta  cada 6 meses, pero siendo este año año electoral en Usa he empezado a mirar con un poco másd e tiempo.

Concretamente,  tenia decidido hacer algun traspaso y entrar en algun fondlo long/shirt, para intentar beneficiarme de la volatilidad del mercado. He estado mirando varios fondos ( de momento tengo el FAST Global LU1048657123) y por supesto una de las opciones es ampliar el peso del mismo.

No obstante me gustaria saber vuestr opinión y algunas diferencias sobre los fondos que os plateo, si los conoceis o si os guata alguno en especial.
Un clasico Pictet Atlas.  LU1433231963 .
El  AQR Sustainable Delphi Long-Short   LU2165871208 Me ha interesado la descripción del objetivo, pero tengo muy poca información de su cartera actual.
 Schroder GAIA  LU2067255591 

Muchas gracias

 

De los tres que pones  yo tengo en seguimiento el AQR. 

También tengo en seguimiento el Liontrust GF European Strategic Equity Fund A3 Institutional Acc EUR (IE00BYXV8M50) y el Cooper Creek Partners North America Long Short Equity UCITS Fund GBP Institutional Founder A Pooled ( IE00BFXZWF58)

Hola, 
He estado "ausente" del foro varios meses y ahora trato de retomar mi ruta. Estoy interesada en Ishares physical gold y he visto que en Myinvestor hay dos "versiones", Si me lo permites, dos preguntas: 
1-  ¿ mejor comprar la en EUROS o la en Dólares? cambian los gastos  ( 0,12%) por la de euros y 0.42 % por la de dólares, porque me cobran 0.30% por cambio de divisa y los 0.12%
He intentado verlo a través de Inversis pero me remite a My investor y cobra los mismos 0.12 comisiones y 0,30 cambio de divisa, o se han espabilado o no sé ...

2- ¿ algún lugar mejor para empezar pco a poco en el ETC de oro? Es a muy largo y para entrar con aportaciones esporádicas, para mis herederos, vamos ;-) 

Muchas y sinceras gracias!!

No a venir nada y lo que va a venir es que a largo plazo ninguno de los que compras lo va a hacer mejor que el MSCI indexado.
Así me he tirado yo, que si va a venir no sé que, que si hay que invertir ahora en zapatillas de goma, que si a Trump le huele la boca y hay que invertir en salud y mientras tanto ves que tras tanto mareo, solo tendrías que haber comprado el MSCI.
Yo para mi lo tengo claro, a no ser que cambie mucho el futuro.
Siempre SP500 y MSCI

Compra siempre lo que más barato sea, en este caso yo la compro en dólares (creo recordar que era así) pero no cobra en ningún momento el cambio de divisa.
Haz las compras siempre en inversis y no en la app de Myinvestor o en la página, creo que en ninguno de los casos deja comprar allí.

Luego te mando el pantallazo del oro que compro en inversis, pero vamos que comprándolo en inversis el de ishares solo deberian cobrarte el 0,12% de comisión.

Puedes echar un vistazo a estos, por si alguno te cuadra:

LU1001748398
IE00BLP5S791
LU1593227850

Saludos