Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

 

Hola. Comparto nuevo movimiento en mi cartera. Anteriormente, como he venido mostrando aquí, cerré mis posiciones en el S&P 500 (Fidelity S&P 500, 17 de marzo y Vanguard US 500, 1 de abril), en el Vanguard Global Stock Index (2 de abril) y en el Janus Global Property (1 de abril).  Ahora acabo de cursar orden para cerrar una de los dos posiciones (~7%) que tengo en Bolsa Euro (Vanguard Eurozone), que dicen que se ejecutará el lunes y que tiene una pérdida acumulada a día de hoy de -5,4% (veremos el lunes).

 

De buena gana cerraría también la otra (Fidelity Euro 50) y la que tengo en emergentes, pero debo mantener la disciplina y atenerme a mis reglas, y esas posiciones no corresponde tocarlas (si es el caso) hasta fin de mes. Ya lo he comentado otras veces, mantener la disciplina puede resultar mal en ocasiones, pero no mantenerla y actuar por impulsos es el camino seguro hacia el desastre en la gestión de la cartera.

 

Se me podrá decir que tras lo que ha caído no es tiempo ya de vender. Puede ser. Pero me permito repetir aquí una imagen que puse tiempo atrás sobre la psicología de un mercado bajista:

Saludos

Buenas, 

personalmente me siento cómodo en Europa, a pesar de las caídas recientes, ya que la perspectiva sigue siendo buena y mucho mejor que la de EEUU. 

En la inversión es bueno saber cuando vas a salir, aunque te pierdas algún rebote, también te pierdes caídas mayores, que es más importante.

Saludos

Noticia de última hora...

Trump exime al sector tecnológico de los aranceles

NOS 12/04/2025 - Entre otros, los smartphones, routers, chips y ordenadores quedan exentos de los aranceles de importación que el presidente Trump ha impuesto. Esto significa que los aranceles estadounidenses del 145 por ciento sobre productos chinos y del 10 por ciento sobre importaciones de otros países no se aplicarán a estos productos.

La modificación se desprende de un memorando de la agencia de aduanas estadounidense CBP. Se estima que el 30 por ciento de las exportaciones chinas a EE. UU. corresponden a estos artículos.

Yo he trabajado con los monetarios de Groupama y de Axa y con ellos tendría que contratar la Francois Tresorie. Con la promoción sería añadirle ese 1,5 al rendimiento del monetario. Le echaré un vistazo pero me tira para atrás tener otra cuenta.

Saludos 

Sinceramente creo que no merecería la pena. 
Promoción para atraerte que tendrá sus limitaciones o condiciones. Y, seguramente, con cláusulas de posibilidad de cambio de condiciones cuando les apetezca.
Por otro lado, las rentabilidades deben venir por otra vía. Carteras bien construidas. Los monetarios son una herramienta para tener la liquidez a ls espera de determinar su uso. No son un instrumento para obtener rentabilidades ni ganar a la inflación, aunque coyunturalmente se den épocas que den una cierta rentabilidad.
Que decir, de los códigos amigos y demás.
Centrémonos en estudiar y construir carteras robustas y diversificadas.
Mi opinión.

Buenas noches.

Solo aclarar que, por si no se conoce, esa exención estaba ya hecha sobre el decreto original (orden ejecutiva de 2 de abril 14257), no es que Trump lo haya hecho el viernes, el viernes fue una aclaración interna de aduanas y por tanto el reembolso porque no deberían haberlo cobrado. Trump no ha querido rebajar la tensión ni ha cedido, quizás se equivocará en su día eso si.

Un saludo.

Parece que le meten un 0'3 a indexados. El resto la clase que cojan. Para el monetario no habrías extras. Eso sí la oferta es menor. De los que tienen cogería el de la francaise pero no sé si lo haré 

Saludos 

BRK ha caído a lo largo de la historia el 50% en 4 ocasiones. Y siempre remontó batiendo al SP500. Tantos años han hecho que sus accionistas sean los que más convicción y resistencia tienen. Es la inversión aburrida perfecta.

En esta promoción habría que mirar la letra pequeña, y si va a durar en el tiempo.

Tener dos cuentas una con tus inversiones y otra con tu emergencia/ ahorro/gastos creo que es buena idea.

El problema es que hay que mirarse muy bien si el traslado de las inversiones puede suponer que pierdas rentabilidad por el camino y salgas perdiendo o por Hacienda o por la volatilidad del mercado.

Habría que hacer los cálculos, pero entonces tendrías que sumar dos plazos, el de reembolso y el de suscripción. Dudo que supongan mucha mejoría dentro de una misma comercializadora. Si no tienes plusvalía a lo mejor te interesa conservar esa minusvalia en el traspaso.

Solo trasladaría el fondo monetario que en mi caso es un buen colchón con lo que no perdería mucha rentabilidad ya que lo que haría sería vender el que tengo (me viene bien aflorar ganancias) y contratar uno nuevo en selfbank. De los que ofrecen cogería el de la francaise Tresorerie. 
En mi caso el monetario es para no tocar y aunque sé que no se utiliza para hacer grandes ganancias pasar de la horquilla del 2/2'5% al 3'5/4% me parece interesante. 
Los pagos de la promoción se hacen de forma trimestral y la promoción dura un año. 

Por poner números redondos si compras por 100k cada trimestre debes recibir 375€ independientemente de la revalorización o pérdida del fondo 

Saludos

Pd: De todas formas estoy educado para no fiarme mucho de estas cosas

Abundando en lo que te dice @rokurota, para dinero que se quiera poder invertir con prontitud, hay que utilizar o bien efectivo o bien un fondo con fecha de liquidación del reembolso rápida. Y enfatizo liquidación, no solamente fecha del valor liquidativo (que figura como “fecha de contratación” en R4).

 

Por eso para mi cartera móvil utilizo monetarios que liquiden el reembolso (igual a la salida para traspaso) en el día. Por ejemplo el  BNPP Insticash € 3M (LU0423950210):

Nota: en realidad utilizo la clase institucional (LU0423949717), pero en la imagen pongo la retail porque es la que comercializan en R4.

 

Con lo cual si doy, por ejemplo, la orden de traspaso a un fondo de renta variable un lunes antes de las 11:15h, lo tendré invertido con valor liquidativo del martes en el fondo de renta variable.

 

En cambio, para los fondos de renta variable me importa únicamente la fecha de VL (fecha de contratación), tanto para la entrada como para la salida. Que luego tarde unos días más en liquidar me es indiferente en este caso, ya que lo que me importa es haber entrado o salido lo más rápido posible.

 

Y como dice rokurota, te va a dar lo mismo a efectos de rapidez reembolsar y suscribir en lugar de traspasar, porque lo que hacen en realidad “por debajo” en la plataforma al realizar un traspaso es reembolsar un fondo y suscribir el otro (salvo que se trate de un switch). 

El reembolsar si da rapidez, si no quieres usar la liquidez de forma inmediata.
Me explico, si reembolsas hoy, de cara a futuras semanas. Si que en la semana próxima o sucesivas si que entrarías más rápido para comprar, porque el fondo ya estaría en liquidez en tu cuenta bancaria. Lo cual, implica hacerlo con suficiente antelación.
Se pueden vender por ejemplo, monetarios(pocas plusvalías) o fondos con pocas minusvalías para comprar en un futuro desde liquidez algo de RV. Con el aumento de la volatilidad actual es una opción.
Si se venden fondos con minusvalías hay q recordar q de cara a hacienda no se pueden volver a comprar en 3 meses para compensar plusvalías en la renta. Siempre hay fondos "similares" que si se pueden usar.
Esto para partes tácticas o jugueteos....no lo señaló como que es lo mejor, sino como que existe está opcion. Siempre es mejor buy&hold sin duda. Pero si tienes monetarios o RF es una opción para acelerar las compras de los VL del fondo de RV.

Muy interesante para el foro lo q comentas de "liquidación" yo lo aprendí "a la fuerza" el mes pasado, ojalá lo hubiera leído antes. Jejejej
Saludos!

Hola Valentín
Además del oro, ¿qué otros activos te han ayudado a ese rebote superior a los índices? Poco más se me ocurre a llevar divisa cubierta
Enhorabuena por tu cartera

Efectivamente. Lo que pasa es que lo que planteaba @jagarhi, si no la he entendido mal, era reembolsar y suscribir inmediatamente como alternativa para acelerar la operación, en vez de traspasar.  A esto me refería cuando le decía que no iba a acelerar nada de ese modo.

Saludos