Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, mejor etf para empezar a entrar en oro, alguien puede orientar con uno?? gracias

Me adhiero a la pregunta.

Pues por patrimonio y TER  los de iShares e Invesco Physical Gold.

https://www.justetf.com/es/search.html?query=gold&search=ETFS

Saludos

Buenas, yo puedo aportar un poco en base a la experiencia que he tenido en la implementación de la estrategia de @patrimonio-prudente. Lo primero felicitar al autor, aunque cualquier elogio se quedará corto y lejos de expresar el gran trabajo de divulgación que ha realizado, mil gracias. 
Entrando en harina creo que lo primero a reseñar, es un método con una forma de invertir para un perfil bastante determinado, el propio nombre ya te indica de que va esta fiesta, no puedes decir que te equivocaste de salón de bodas. 
Mi perfil son 52 años con dos hijas, con lo cuál mi máxima prioridad es protegerme de la inflación sumando algunos puntos extras, moderadamente, lo que se pueda, o en caso de que vengan mal dadas perder lo menos posible de mi patrimonio. 
Cuándo leí el libro y vi los vídeos la verdad es que pensé que se ajustaba como un guante a mi perfil y momento actual de inversión. Habéis indicado perfectamente (autor incluido), el funcionamiento de este método, a mí por ahora me va bien y me da bastante tranquilidad. Cierto es que lo he tuneado un poco para ajustarse a mi personalidad, por ejemplo en renta variable no tengo un sólo fondo, tengo varios intentado además descorrelacionar entre ellos, en vez del indexado word clásico, tengo este más un guinnes, etc. Por la parte de la renta fija igual, tengo una escalera hecha, tengo oro, pero no reits, mi idea es intentar darle una vuelta de tuerca más para proteger ganancias, si por ejemplo cae RV, puede que no esté cayendo toda en conjunto, para no tener que pasar toda la RV en bloque a monetarios, sólo pasar dentro de cada activo los fondos que estén por debajo del monetario. Siempre le doy vueltas porque creo que estoy sobreoptimizando y que realmente puede que no me aporte mucho, (bueno sí, me aporta una complejidad extra bastante grande), pero me gusta bastante los temas tácticos de cartera y me es difícil desprenderme de este sesgo.
Qué más contaros, pues que si te obsesiona proteger al máximo tienes que implementar la estrategia al máximo, y eso es muy laborioso, por lo menos para mí, requiere tiempo y esfuerzo.  
De hecho habéis hablado de una vez al mes con dos días para comprobar, 1 y 15. Es un método, pero el problema de esto tal y cómo indica el autor es que cómo haya un crash rápido te lo comes enterito, para ir al máximo tendrías que dividir la cartera en 4 comercializadoras, realmente tienes una cartera dividida en 1/16, y luego en cada día de la semana laboral (más o menos),  vas comprobando el activo que toca con la temporalidad, (que son dos cómo bien se ha dicho, aunque no tiene que ser fijo los 12 y 1 meses, para cada activo puede que le vaya mejor otras temporalidades, yo tengo otras).
Esto te permite varias cosas, primero que no toda la cartera llegue tarde al crash, algunas parte se salva, y otra traspasar fondos a monetario o al contrario de una forma más rápida, porque los fondos tardan bastante en traspasar y te puede coger el traspaso en vuelo de uno con que tengas que volver a traspasarlo otra vez en sentido contrario, si están en distintas comercializadoras te dá la flexibilidad, eso sí, a cambio de un trabajo y atención bastante intenso.
Yo no he llegado a la división en 4 comercializadoras, mantengo dos, y luego para poder gestionar todo me he creado un sistema de hojas de calculo para poderlo gestionar todo más o menos en automático, y que además de poder ver la situación visualmente de si me toca entrar, salir, de cada "parte" de activo, que me envíe también un email, etc.
Por último decir que ha cosas que no te salvan, cómo todo, si entras en un momento malo en el mercado ya vas mal, si estás en monetario y te dá señal de entrada, y entras claro, si luego cae a plomo para cuándo te dé la señal de salida ya te has comido a la baja un trozo, pero supongo que esta incertidumbre todavía no está solucionada por ningún sistema, por lo menos que yo conozca.
Hay algunos detalles más sobre la implementación que he realizado, pero tampoco creo que aporten mucho, cómo resumen diría que @patrimonio-prudente enseña no sólo un camino, es que además te dice cómo recorrerlo y se convierte en tu google maps, a partir de ahí si ese traje es de tu talla y te sientes cómo con él, póntelo y sal a la calle, alguna costura seguro que te tira, ahí es dónde aplicarse ya cada uno para adaptarlo perfectamente a él mismo. Saludos a todos y perdonad el tocho, cómo he visto que despertaba cierto interés y se preguntaba por alguien que lo tuviera implementado me he permitido meteros el tostón.

Pedazo de respuesta te has marcado @valmanar
No puedo estar más de acuerdo: la estrategia tiene que ser TU estrategia, si para ello modificas algún parámetro para que se ajuste más a tí, pues perfecto.
Muchas gracias por tu aportación.

Gracias por tu magnífica y experimentada aportación .
Mi experiencia de una revisión del Absolute Momentum no ha sido mala. Lo he hecho muy rápido. Tengo 2 entidades y lo revisé el 31/8 en 10’ Es posible q al tener cuenta en R4 tengo muy fácil acceso a los datos a revisar). También tengo tres fondos para MsCi World, 5 fondos de Renta Fija en escalera y otro de oro. No tengo REITs (por mi inversión inmobiliaria) y todavía no tengo Commodities. 

Podrías por favor compartir información del número aproximado de traspasos entre fondos que se producen anualmente al aplicar tu estrategia, desde que la estás implementando?

No hay nada que disculpar, faltaría más. Nada de lo que has dicho me ha molestado en absoluto y, aun en ese caso, hubiese preferido conocer tu opinión.

Me alegra ver que el pelotón sigue a buen ritmo ;-)

en la versión simplificada (sólo RV y RF con ROC de 12 meses) del orden de 1 operación de traspaso al año en la RV y en la Renta Fija.

en la versión completa (RV, RF, Oro, Commodities, REITS, volatility con ROC de 12 meses y ROC de 1 mes) del orden de 4 operaciones de traspaso al año en cada uno de ellos.

Buenos días,

voy a exponer mi cartera, quizás sea algo agresiva.
Como ya describí algunas veces me las he visto y me las he deseado, he subido al Kilimandjaro con unas alpargatas de los chinos y sin agua, por el camino me ha ido alimentando de videos, comentarios, Telegrams, también de videos de @patrimonio-prudente que me parecen muy didácticos, pero he de reconocer que de momento no encajan en mi filosofía o como quiero manejar mi cartera, pero sin duda dejo en la recámara por si vuelven los puñetazos y las bajadas agresivas en los mercados.

Como he descrito he entrado en el ring contra el mejor Mike Tyson, miles de informaciones me han "aporreado" la mente. ¿Por qué no comprar una empresa de cacahuetes de la China popular?¿ Ahora es el momento de comprar el sector salud que está barato? Ahora parece que el Russel 2000 lo ha hecho fatal y tengo que invertir.

A punto de cumplir 43 años y con un bebé en camino hay una buena parte de mi capital que de momento no necesito y está en bolsa, no he llegado aún a los % y estoy haciendo cambios en mi cartera para vender algún ETF específico (Healthcare, Russel 2000) y dejarlo prácticamente todo en inversiones globales. Cuando haya terminado dejaré mi cartera de esta forma:

- 60% indexados (65% SP500, 20% MSCI World, 10% Small Cap Index, 5% MSCI Emerging Markets)

- 9% ETF VanEck Development Marked Dividend Leaders

- 6% Polar Global Insurance Fund --> el único sectorial, descorrelaciona mucho y me bonifica en mi seguro de vida en la hipoteca

- 9% ishares Physical Gold (de momento sin aportaciones, empecé a aportar en marzo de 2024 y formará parte siempre de mi estructura)

- 4% Invesco Physical Silver (lo mismo que con el ishares Physial Gold, comprado en momento óptimo, forma parte del núcleo core de la esctructura)

- 2% ETF XETRA Gold

- 2% ETF Bitcoin
- 2% Acciones (VISA y Mastercard)
- 6% Liquidez 


Por desgracia y aviso para navegantes, la bolsa no regala nada y esto es mucho más díficil de lo que parece en un primer momento, sobre todo si eres una mente incansable (que no para de girar ) como yo.
De momento al menos parecen que los mercados seguirán tirando al alza (esa es mi intuición) y junto con mi edad, creo que lo mejor es estar plenamente expuesto.

Hay varias patas de mi cartera, que no se comportarán igual que el SP500 o el MSCI World, ya está construida así, por lo que si vinieran mal dadas podría deshacer una o varias posiciones.

Por si os preguntáis el por qué de incluir VISA y Mastercard...

¿Que sería la bolsa sin algo de picante?
Las he incluído porque creo que seguirán dando un buen rendimiento y como una especie de "termómetro" para ver si alguna de las dos o incluso las dos mejoran al SP500 en el largo plazo.
Toda esta cartera, ahora sí, está pensada para estar conmigo los próximos 25 años.

La única pata algo "variable" para llamarlo de alguna forma será un 2,5% de los indexados que evalúo cada mes y va rotando de SP500 (Vanguard US500) a Vanguard Emerging Markets dependiendo de cual de ellos, lo haya hecho mejor a 12 meses.

Que tengáis un buen día.

Agregar como aporte adicional, soy pesado lo sé, que esto no es nada fácil y que aprendemos a tortas (sin azúcar y sin chocolate). Lo que hoy nos aparece una inversión cojonuda, mañana es un bluff.
Me ha pasado por ejemplo con un ETF de Aristócratas en el que entré con mucho patrimonio y estoy deshaciendo porque no mejora al SP500 y me descuadra mi cartera.

Relacionado con la última parte que comentas, sobre ahorrar más de lo necesario, este verano he leído el libro "Morir con cero" de Bill Perkins, que hace unas reflexiones muy interesantes sobre esta temática. Muy recomendable, incluso para los que tenemos hijos, aunque pueda parecer lo contrario.

Hola Amarrategui!

Pues anotado el título y en la cola de lecturas, seguro que dice cosas interesantes.

Se que igual ha podido sonar exagerado pero a veces, nos obsesionamos con privarnos del hoy por el mañana y luego resulta que en el mañana necesitamos muchísimo menos de lo que necesitamos porque es muy difícil calcular con seguridad lo que necesitarás en el futuro. 

Por eso ya lo he comentado también alguna vez, dentro del diseño de las finanzas personales de mi pareja y mia (lo hacemos todo en el mismo montón) está decidido que solo el 20% de nuestras nóminas (en las circunstancias actuales) es lo que va destinado a ahorro/inversión a largo plazo, el resto si nos lo fundimos pues no pasa nada porque los deberes están hechos, y si sobra evaluamos si añadirlo en alguna caída adicional o gastarlo en otras cosas que van saliendo pero para mí el equilibrio entre el día a día y el futuro tiene que estar compensado.

Además el pasado año terminamos nuestra hipoteca y como después de 20 años ese pago está asumido, sirve para crear la cartera de medio plazo (con 3/4 partes de la letra) y sobrepasar ese 20% que hablábamos antes sin ningún esfuerzo añadido y teniendo incluso más dinero disponible para gastar (aunque nunca suele pasar).

No sé para nosotros el dinero es un medio no el fín, pero cada uno con sus prioridades