Ya con toda la información, gracias, podríamos dar por cerrado el asunto en el sentido de reconstruir cómo han hecho tu liquidación de intereses.Lo primero, sobre aquellas 2 hipótesis y tus comentarios a las mismas, añado lo que -ya sabemos ahora- ha sido lo real:Tuviste saldo en cuenta de 10 € desde el 1 hasta el 31 de mayo?. NoOK. Ya vemos ahora, con el detalle de todos los movimientos, que desde el 1-may hasta 28-mayo (ambos incluidos, total 28 días) tuviste 0,00€ de saldo y desde 29-mayo al 31-mayo (los 3 últimos días del mes) tuviste saldo de 10,00€. Siempre hablamos y hablaremos de saldos en FECHA VALOR, nunca en Fecha Operación. El 29 de junio te entraron 321 € de modo que el saldo del 29 de junio hasta el 8 de julio, ambos inclusive (10 días en total), fue de 15.326,16 €. No veo ningún ingreso de esa cantidad.Efectivamente, no hubo ningún movimiento por los 321€, pero hubo un conjunto de 6 movimientos (entradas y salidas de dinero) que totalizan esos 321€ entre los días 2 y 9 de junio (ambos inclusive). Son estos 6 que inicialmente faltaban:
Y con todos los datos ya podemos construir la tabla correcta con los saldos en fecha valor por días en que ha variado el saldo. Quedaría todo así:
Añadí nueva columna visible: "Saldo medio ponderado"
Añadí nueva columna visible: "Saldo medio ponderado"Que me encaja, sigue encajando, con los datos que te pusieron en el recibo de tu liquidación de intereses brutos del periodo por los 46,54 €:
Diría que entiendo lo que han hecho y, sorprendentemente te ha beneficiado lo que han hecho. Te aplicaron 2,50% TIN (no el 2,477% que decían en las bases), tuviste días (31 días, el mes de mayo enterito) con saldo por debajo de los 10k y ni siquiera tu saldo medio ponderado del periodo alcanzó, tampoco, esos 10k. Vamos, que yo en tu piel no rechistaría nada nadita (y eso que soy 'protestón', jeje)Precisamente hoy, 14-oct, es el cierre del siguiente periodo trimestral. A partir de mañana, posiblemente el 16-oct, pero con valor 15-oct, venga la liquidación de intereses del siguiente trimestre. La miramos, a ver qué han hecho con el TIN, si te apetece comentarla.
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