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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
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#25456

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Peter Lynch decia, que siempre hay algo de lo que preocuparse. Inflación, estanflación, carry Trade japones, estallido de la burbuja de IA, aranceles, guerra comercial, recesión, crash de los bonos etc etc Todo esto en los últimos 9 meses.

Como decía Bogle, sigue en la carrera.
#25457

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo también creo que la bajada hasta ahora no es relevante (viniendo de los últimos años tan buenos de donde venimos). El que se haya puesto nervioso con lo que llevamos hasta ahora diría que igual es que no tiene su perfil de riesgo bien definido (y en ese caso igual sí debería revisarlo. Si lleva poco tiempo invirtiendo igual es mejor rectificar ahora que en situaciones más duras que probablemente en algún momento de su recorrido inversor le tocará afrontar). 

En mi caso aun no he cumplido los 3 años con mi cartera y estoy en fase acumulativa (con un 75% RV y 25% RF) y mi plan consiste en ir rebalanceando con las nuevas aportaciones , es decir, ir aportando más a los fondos más retrasados. Al llevar poco tiempo inviertiendo y como empecé desde 0euros mis aportaciones tienen aún bastante impacto en cartera.  Y sólo en caso de que los fondos se salgan de determinadas bandas (un 5% para los fondos con más peso) haría un rebalanceo adicional. Pues bien, de momento estoy muy lejos de requerir eso. Es cierto que en mi última aportación  el 28 de febrero tuve que destinar bastante más a los fondos de RV que a los de RF, y ahora mi fondo más importante que es el Amundi MSCI World ha bajado su peso del 60% (que es el objetivo) a un 58%, pero si la cosa sigue así simplemente en la siguiente aportación la mayor parte del dinero irá a él y ya está. Salvo que llegue a pesar en mi cartera menos del 55% no tengo previsto hacer ningún rebalanceo especial desde la RF a la RV. 

En mi caso no tengo previsto ninguna aportación extra para comprar en las caídas. Tampoco tendría dinero para hacerla ya que salvo el fondo de emergencia trato de estar del todo invertido (con dicho perfil 75%-25% eso sí, que me permitiría rebalancear que es otra forma de "comprar en las caídas")
#25458

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Puede parecer que estamos viviendo un gran desplome, pero lo cierto es que el S&P 500 apenas si se ha dejado poco más de un 10% desde máximos. Aun sube un 8% a un año y un 120% a cinco años. No me parece que estemos, de momento, ante una "oportunidad histórica". Igual más adelante, sí.

Yo lo único que he hecho ha sido parar mi aportación de este mes. En vez de aportar a principios, esta vez lo haré a finales y repartiré entre el par de fondos más castigados de los que llevo.

Y poco más. Si las caídas se ponen realmente serias, seguramente traspase parte de mi renta fija a renta variable.

Un saludo
#25459

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,

Yo estoy en esa línea también, no me parece una caída tan importante como para ir quemando liquidez, ni siquiera se ha declarado un mercado bajista, así que lo que voy a hacer es como @mehok (por cierto me encanta leerte) aportaré donde me toque aportar para  que mis fondos sigan en las bandas que los quiero tener, tal vez el día de la aportación mire a ver si tenemos más dinero del que corresponde y cuanto, en el fondo de emergencia porque conseguimos ahorrar más del 20% previsto para inversión y aporte algo a algún fondo de gestión activa que ha caído más del 20%, pero esto faltan todavía 15 días y igual ha caído eso, más o menos, como está ahora mismo el mercado todo puede pasar.
#25460

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

A inicios de año estuve pensando en el perfil de riesgo de mi cartera, en refinar el plan de cómo y cuando ir modificándolo en el futuro a medida que mi cartera aumente y demás, si añadir nuevos activos en el futuro y demás. En resumen estuve refinando algo mi plan a futuro.

Yo ahora tengo 42 años e invierto desde hace menos de 3 años con vistas a la jubilación (o si tuviera suerte pre-jubilación, ojalá). Ya una sabemos que los Excel de planes a futuro aguantan todo y luego la vida pues a veces da sorpresas, pero bueno. El tema es que una cosa que me di cuenta en mi excel simulador de la cartera a futuro es el poco impacto que tiene a futuro una caída que se produzca en mi cartera actual. Me refiero, si de verdad consigo aportar durante 20 años, el hecho de que mi cartera actual se desplome, tiene un impacto mínimo con todas las aportaciones que si todo va bien recibirá en el futuro. De hecho, actualmente estoy pagando hipoteca, en cierto momento de estos 20 años espero terminar de pagarla y entonces las aportaciones anuales podrían subir más aún si todo va bien. Viendo los números que me salían, es un ejercicio que me ayudó a relativizar el impacto de las caídas en mi cartera actual. Incluso aunque caiga mi cartera mañana mismo un 50% (que por supuesto no podría evitar bastante dolor al verlo) viéndolo en ese excel su impacto en la "bola de nieve" final para mi jubilación sería una cantidad insignificante. Eso me está ayudando a ver esta caída actual con mucha calma (hasta ahora al menos).

Por supuesto, repito que la vida da sorpresas y los excels en la vida real es difícil cumplirlos (para bien o para mal). Y este enfoque que comento no es extrapolable para mucha gente: personas que están cerca de retirar su cartera, personas que tienen mucha incertidumbre respecto a poder seguir aportando, personas que igual han recibido una herencia o un importe muy grande para invertir pero sus aportaciones pesan muy poco sobre esa cantidad, etc. En estos casos entiendo que sí se necesita una protección mayor para las caídas actuales. Pero comento estas ideas porque creo que sí que una parte de la gente que lee rankia puede hallarse en mi situación de llevar poco tiempo invirtiendo y que sus aportaciones aún pesan mucho, y siendo así y teniendo una proceso inversor robusto yo creo que hay que relativizar las posibles caídas que vengan ahora. 

P.D: A mi también me gusta leer siempre con atención tus post @topolucas


#25461

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias a todos por aportar calma en la tempestad. Mi carterita despeñándose y yo dándome cuenta de mis errores y de mi falta de reflexión. Aún tengo mucho que aprender, soy novata en esto. ¿ Dónde veis la caída que lleva un fondo? ¿ O se calcula desde el precio en el que lo compras? Yo hice varias entradas en la subida, mes a mes. Mi suerte, creo, es que la cartera va a largo largo. Gracias!
 
#25462

Flujos de capital en fondos de EEUU

Reuters - 14/3/2025 (datos del 12/3/2025)

Los fondos de gran capitalización en EE. UU. recibieron 8.780 millones de dólares, la quinta entrada neta semanal consecutiva.

Los fondos multicapitalización también registraron adiciones por valor de 479 millones de dólares, aunque los inversores abandonaron los fondos de pequeña y mediana capitalización por un total de 1.320 millones y 1.220 millones de dólares, respectivamente.


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https://www.reuters.com/graphics/USA-FLOWS/USA-FLOWS/lgvdkxleapo/chart.png



Mientras tanto, los fondos sectoriales experimentaron la segunda semana consecutiva de salidas netas, con ventas por valor de 3.250 millones de dólares. Los inversores se deshicieron de fondos de los sectores tecnológico, de servicios de comunicación y de bienes de consumo básico por un total de 1.590 millones, 423 millones y 340 millones de dólares, respectivamente.


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https://www.reuters.com/graphics/USA-FUNDS/USA-FUNDS/gkplwjxzyvb/chart.png


Los fondos de bonos estadounidenses estuvieron en demanda durante diez semanas consecutivas, atrayendo un total neto de 8.440 millones de dólares durante la semana."


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https://www.reuters.com/graphics/USA-FUNDS/USA-FUNDS/akpeqnalapr/chart.png


#25463

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo no tengo razón de cambiar nada con respecto a mi estrategia de largo plazo. Por lo tanto, "mantener el rumbo" dentro de nuestra aversión al riesgo.

Distingo entre gestión de patrimonio, y cartera de inversión.
El patrimonio se conforma de inmuebles, Cash/renta Fija (en distintas divisas fuertes), y una cartera 100% en renta variable.

Aquí expongo mi cartera de renta variable
La cartera obedece a la estrategia asignada a largo plazo, no hay razón de realizar cambios estratègicos ni adaptativos
Mantengo el rumbo pues mi cartera está ajustada a mi perfil de inversor


En mi caso particular, no existen razones de cambio estratégico ni de adaptación de cartera. Mantego posiciones.

Saludos,
Valentin

"Be great at what you do"...Talmud www.rankia.com/6128763 http://bit.ly/2wDbccQ

#25464

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo empecé en diciembre a invertir en renta variable (Fidelity msci world 90% de objetivo y Fidelity msci emerging markets 10% de objetivo). Tengo mi dinero comprometido en bonos del estado y depósitos, aunque conservo unos 40.000 € disponibles en cuenta remunerada (amén del fondo de reserva de otro tanto, así estoy más tranquila, soy jubilada y ya no estoy para muchos sustos ). Como soy novata en esto, fui haciendo DCA de 600 € para el World y de 200 € para el Emerging, pero desde que empezaron las caídas, este mes hice 4 entradas sucesivas de 600 € en el World y 4 entradas dobles (400 €) en el Emerging.

Esperaré hasta el lunes 17 de marzo para ver como evoluciona la situación, y si sigue habiendo bajadas me planteo ir invirtiendo los 40.000 € de golpe en los 2 fondos, de acuerdo a sus porcentajes objetivo, ¿o quizá sería mejor mantener una buena parte para futuras caídas en un monetario? Agradecería vuestra visión. Muchas gracias.
#25465

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas dias,
Sigo con la duda de que fondo es el mejor para el largo plazo de cara a las amenazas de deuda , inflación y guerra que hay en el mundo:
-Seilern world growth 
-Fidelity global technology 
- GQG Partners Global equity 
Muchas gracias 

#25466

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola, si es una inversión para el largo plazo, imagino que las amenazas de deuda , inflación y guerra que hay en el mundo, no deberían de importar mucho, pues esas amenazas y otras mayores pueden surgir en cualquier momento. Por tanto, desde mi punto de vista, y en el caso de que quieras elegir entre uno de los tres, quizás "el mejor" sería el fondo con el que sientas más cómodo en función del grado de tolerancia al riesgo que tengas.
#25467

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo creo que en Finect es donde mejor se ve la variación de un fondo en el año en curso. En Morningstar creo que no actualizan ese dato con la suficiente rapidez.
#25468

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas,

en mi opinión no es el mejor momento para empezar a invertir, con los problemas que está generando la guerra arancelaria en el mundo, y lo cara que está la tecnología de EEUU. Yo no tocaría esos 40.000 euros, y desde luego no de golpe. Menos para invertir en el World (que es 70% EEUU) o en EEUU.

Respecto a comprar en las caídas, en inglés existe la expresión "don't catch a falling knife", que significa no cojas un cuchillo que se cae, o no cojas un cuchillo al vuelo. Creo que se entiende. Es muy popular comprar en las caídas, pero los inversores profesionales añaden en las subidas, y venden cuando estas terminan (que es lo que ha estado pasando ya meses en las tecnológicas de EEUU, que ya no tiran). Cuando hay una caída, creo que es más sensato esperar a ver una subida, y comprar entonces. Osea, no aportar tras un mes negativo, pero si cuando vuelve a subir. Así te ahorras en una caída continuada perder todos los meses. Y vas aportando a aquello con lo que ganas y no a aquello con lo que pierdes. Eso si, necesitas una estrategia para recoger beneficios cuando gira, por ejemplo vender al segundo mes consecutivo de caídas. Cuesta más seguir así la cartera pero te ahorras las caídas continuadas. De todos modos cada uno tiene que montar su propia estrategia, y hay infinidad de ellas.

Dejo una imagen de la semana pasada con los resultados de los fondos en lo que va de año.

Resultados ETFs 2025
Resultados ETFs 2025


El "Total World" lleva un 0.9%, y EEUU un -2,3%. Los demás en rojo son los que más han sufrido la amenaza arancelaria, ya que China desplazó sus ventas a EEUU a través de esos países y ahora están pagando la factura. 

Quien está tirando bien es Europa, y parece que va a seguir siendo así los próximos años, mientras que en EEUU vienen curvas y se puede debilitar su moneda (aunque suba la bolsa de EEUU, si es porque cae el dólar pues no ganas nada). Con los aranceles anunciados para el 2 de abríl también aquí se puede temporalmente complicar la cosa.

Creo que es importante diversificar, el World está muy centrado en tecnología y EEUU. Desde EEUU no vas a parar de escuchar que la cosa va a ir bien, que lo de europa no va a durar, etc. porque quieren que la gente siga invirtiendo allí.

Ten en cuenta que cuando preguntas en un foro sobre como invertir 40.000 euros, quizás te responde alguien que tiene 500 euros invertidos, y no es lo mismo jugarte 500 euros que 40.000.

Dicho eso, cada uno hace lo que quiera con su dinero, expongo mi forma de invertir, no es recomendación ni tengo una bola de cristal.

Saludos
#25469

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

 
En mi opinión no es el mejor momento para empezar a invertir, con los problemas que está generando la guerra arancelaria en el mundo, y lo cara que está la tecnología de EEUU. Yo no tocaría esos 40.000 euros, y desde luego no de golpe. Menos para invertir en el World (que es 70% EEUU) o en EEUU.  
Quizá deba limitarme a seguir haciendo DCA como hasta ahora…eso sí, eligiendo el momento. Llevo estudiando meses, y lo que me queda…ya me hice con una buena biblioteca de economía  🙄  las velas japonesas y el oscilador estocástico ya no tienen secretos para mí  🤔  y.... cada vez estoy más confusa. Lo que no quiero es hacer DCA a lo tonto, porque en estos meses me di cuenta que programando la aportación para un día concreto, me podía caer justo en lo más alto del precio, pudiendo hacerlo manualmente sin problemas y elegir yo la fecha del mes. Ahora el world está empezando a revertir al alza, teóricamente sería un buen momento para comprar (aunque puede que sea un falso giro, de ahí esperar un poco). 
 
El asunto es que voy a larguísimo plazo, solo quiero evitar que me coma la inflación, es un dinero que no necesito (aunque nunca se sabe lo que puede necesitar una a los 85 años jejeje). El World para mí es una garantía de diversificación, pues si EEUU cae otros tomarán su lugar en el índice. Con el Emerging es una forma también diversificada de apostar por China, que es su mayor componente. Small Caps global me parece mucho más arriesgado, más sujeto a ciclos y vaivenes de tipos, e invertir en Europa creo que sería sobreponderar el World, que ya la contiene. Fondos sectoriales de Salud, ETFs de oro, bitcoin, defensa…me resultan atractivos, pero muy peligrosos por su falta de diversificación y gran dependencia del contexto. Lo que quiero es un fondo que vaya solo cuando yo esté gagá…  🙂 aunque solo sea para que lo hereden mis sobrinos 🤷‍♀️ 

Respecto a comprar en las caídas, en inglés existe la expresión "don't catch a falling knife", que significa no cojas un cuchillo que se cae, o no cojas un cuchillo al vuelo. Creo que se entiende. Es muy popular comprar en las caídas, pero los inversores profesionales añaden en las subidas, y venden cuando estas terminan (que es lo que ha estado pasando ya meses en las tecnológicas de EEUU, que ya no tiran). Cuando hay una caída, creo que es más sensato esperar a ver una subida, y comprar entonces. O sea, no aportar tras un mes negativo, pero si cuando vuelve a subir. Así te ahorras en una caída continuada perder todos los meses. Y vas aportando a aquello con lo que ganas y no a aquello con lo que pierdes. Eso si, necesitas una estrategia para recoger beneficios cuando gira, por ejemplo vender al segundo mes consecutivo de caídas. Cuesta más seguir así la cartera pero te ahorras las caídas continuadas. De todos modos cada uno tiene que montar su propia estrategia, y hay infinidad de ellas.  
Tienes razón. No había caído. Tomo buena nota. Me emocioné tanto de ver las caídas después de ver subidas mes a mes…que pumba! A meter… Y eso que estoy harta de verlo en traders cortoplacistas… 🤷‍♀️ 

Lo de recoger beneficios me lo había planteado para cuando la subida en RV llegara al 30% de mi capital  (mi objetivo es 20 RV/80RF, por mi edad no quiero arriesgar más). Entonces lo rebajaría al 15 % para consolidar ganancias y así.

 Dejo una imagen de la semana pasada con los resultados de los fondos en lo que va de año.  
El "Total World" lleva un 0.9%, y EEUU un -2,3%. Los demás en rojo son los que más han sufrido la amenaza arancelaria, ya que China desplazó sus ventas a EEUU a través de esos países y ahora están pagando la factura. 
Qué interesante lo que cuentas! No tenía ni idea, y eso que leo noticias económicas a diario…Este foro es una mina, de verdad. Me encanta leeros, no solo por lo que aprendo, sino porque es un lujo disfrutar de hombres (la mayoría del foro) tan inteligentes, educados y generosos, dispuestos a ayudar. 

 Quien está tirando bien es Europa, y parece que va a seguir siendo así los próximos años, mientras que en EEUU vienen curvas y se puede debilitar su moneda (aunque suba la bolsa de EEUU, si es porque cae el dólar pues no ganas nada). Con los aranceles anunciados para el 2 de abríl también aquí se puede temporalmente complicar la cosa. 
La verdad es que estoy en un mar de dudas, por el momento tan crítico en el que nos encontramos. A largo plazo pueden pasar tantas cosas...se trata de una apuesta....En un post anterior tuyo hiciste un planteamiento equilibrado: mitad World y mitad Europa (50-40)

 Creo que es importante diversificar, el World está muy centrado en tecnología y EEUU. Desde EEUU no vas a parar de escuchar que la cosa va a ir bien, que lo de europa no va a durar, etc. porque quieren que la gente siga invirtiendo allí. 
Intento diversificar con el de Emergentes (aunque solo un 10% de los fondos)....Yo lo que le oí al trader Pablo Gil, que parece un hombre razonable, fue que hay que invertir en China. Dice que está invertido en el índice Hang Seng HSCEI de Hong Kong, que es cierto que está yendo muy bien…pero me da miedo concentrarme en una sola región (por eso opto por el Emerging). Prefiero ganar menos. Total, lo único que quiero es batir a la inflación, no hacerme rica.

 Ten en cuenta que cuando preguntas en un foro sobre como invertir 40.000 euros, quizás te responde alguien que tiene 500 euros invertidos, y no es lo mismo jugarte 500 euros que 40.000. 
 Pues está bien tenerlo en cuenta, porque mi intención es meter en fondos más del doble de esa cantidad, cuando se me libere algún depósito.

 Dicho eso, cada uno hace lo que quiera con su dinero, expongo mi forma de invertir, no es recomendación ni tengo una bola de cristal 
Muchísimas gracias, me has ayudado. Es que me siento un poco sola frente al peligro, y no me fío ni un pelo de los asesores de los bancos, viendo lo que intentaron hacer con mis padres, por eso prefiero equivocarme yo a que me equivoquen. Trato de evitarlo apoyándome en este foro y estudiando todos los días (lo que, de paso, me sirve para evitar el alzheimer jejeje).