Tú mismo estás admitiendo que dependiendo del banco, adopta unos criterios u otros para intentar detectar el blanqueo de capitales y según los criterios de ese banco, bloquearte la cuenta.
Ha habido no pocos comentarios de gente que ha dicho que por una cantidad no muy alta le han bloqueado en ING, pero en cambio esa misma transferencia en Pibank, pasa sin ningún problema.
Que cada banco tenga un criterio diferente, que no sabemos cual es, no considero que sea lógico ni normal. Aunque nosotros no conozcamos los criterios, deberían ser en todos los bancos los mismos, ya que yo como cliente, considero que un bloqueo de cuenta no es ninguna tontería.
Si se permite que cada banco tenga el criterio que le de la gana, yo como cliente me iré al banco que menos me toque las narices.