Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Con respecto al seguimiento de carteras y los porcentajes para el rebalanceo (sean cuales sean), sólo deciros por si no lo sabíais que la herramienta de carteras de morningstar tiene un apartado de alertas para que os envien un mail si algun asset concreto (un fondo a una accion), o un tipo de activo (RV o RF), sobrepasa un porcentaje determinado. Muy cómodo ya que no hay que estar mirándola cada cierto tiempo.

Por otra parte, hace unas paginas se mencionaba la combinación de cartera bogle + oro, ¿alguien la utiliza o lo tiene pensado?¿que porcentajes usaríais? Se que en el blog de arricoo le asigna un 10% del total.

Yo hace no mucho decidí meter en mi cartera un 4% en oro aunque como soy un vaguete lo hago mediante un fondo de inversión en empresas mineras. Ya se que debería ser oro físico o en su defecto un ETF que me asegure que tiene mi oro pero me da pereza.

Podrias indicarnos que fondo has usado? y cuales te miraste en su momento para tomar esa decisión?

Gracias

Muy resumida opinión personal:

1. Quien no tenga un alto nivel de conocimientos financieros, mejor que utilice gestión indexada a índices de mercado.

2. Quien tenga elevado conocimiento financiero, puede elegir entre gestión indexada a índices y gestión pasiva en base a índices más sofisticados; o una combinación de ambas estrategias.

Saludos,
Valentin

El que tengo es el BlackRock Global Funds - World Gold E2 (LU0171306680) y si te digo la verdad no recuerdo los que miré ni por que razones lo elegí, eche un vistazo a los que habían disponibles en SelfBank y me convenció este más. Acepto sugerencias para mejorar, jeje.

Gracias Brownehead, me temo que durante mis vacas me perdí ese post :( pa otra vez será

Hola Valentin, ¿nos puedes explicar lo que es "gestión pasiva en base a índices más sofisticados"? Es decir, ¿en qué se diferencia con los fondos indice normales y corrientes?

Saludos

En el año 2009 ya expuse un método de clasificación de índices (que no es mio propio, es de Rick Ferri), pudiendo clasificar los ETFs en 9 categorías; son los puntos de 1 al 9 descritos en este mensaje:
https://www.rankia.com/foros/bancos-cajas/respuestas/279684-hace-tiempo-que-termino-etf-dejado-ser-sinonimo-replica

Desde hace un par de años, están destacando ETFs basados en factores de riesgo, véase siguiente mensaje:
https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/respuestas/2263638-carteras-basadas-factores-riesgo-risk-factor-based-asset-allocation

Diseñar una cartera de inversión, para el largo plazo basada en este tipo de productos, está solo al alcance de diseñadores de carteras de dilatada experiencia.

Saludos,
Valentin