#22801
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Ok, muchas gracias.
Los leeré
Los leeré
#22802
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Se te han olvidado un par de palabras. "...más rentable hasta ahora".
No pretendo convencer a nadie de nada, pero sí exponer las cosas en perspectiva. Si tú prefieres apostar que el futuro seguirá siendo estadounidense, eres muy libre, faltaría más.
Aquí tienen ventaja los que lean inglés. Este artículo de Wise Money (actualizado a agosto de este año) es muy esclarecedor (leedlo los que podáis y no os perdáis los gráficos). Está escrito en inglés, pero para europeos.
El resumen es el siguiente para aquellos a los que les cueste más el idioma de Trump (mi énfasis):
No pretendo convencer a nadie de nada, pero sí exponer las cosas en perspectiva. Si tú prefieres apostar que el futuro seguirá siendo estadounidense, eres muy libre, faltaría más.
Aquí tienen ventaja los que lean inglés. Este artículo de Wise Money (actualizado a agosto de este año) es muy esclarecedor (leedlo los que podáis y no os perdáis los gráficos). Está escrito en inglés, pero para europeos.
El resumen es el siguiente para aquellos a los que les cueste más el idioma de Trump (mi énfasis):
En los últimos 50 años, el mercado estadounidense superó al resto del mundo en un 1 % anual, pero todo esto se produjo en los últimos 8 años.
En comparación con el S&P 500, una cartera global tiene una volatilidad menor y aumenta la probabilidad de financiar tus proyectos, especialmente a medio plazo.
Tus rendimientos esperados dependen del punto de partida. Los mercados estadounidenses están, según estándares históricos, caros.
En el último siglo, los inversores en ciertos mercados fueron aniquilados debido a trastornos geopolíticos, crisis de deuda o estallidos de burbujas, mientras que otros países se mantuvieron resistentes.
Las altas correlaciones de los mercados globales no justifican confiar solo en EE. UU., porque las correlaciones no capturan la magnitud de los rendimientos.
Las empresas estadounidenses a menudo no tienen acceso a los mercados asiáticos, liderados por empresas tecnológicas coreanas, taiwanesas o chinas.
Como europeo, sigue los principios de inversión de Buffett y Bogle pero no sus consejos concretos a los ciudadanos estadounidenses.
Las cosas han de tener la complejidad necesaria, pero no más. Indexarse solo a los EEUU es, especialmente para un europeo, una opción subóptima en el largo plazo.
#22803
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Eso genera una falsa sensación de mayor rentabilidad, ya que en el VL publicado no se incluye ese gasto de compra/venta de participaciones en que se incurre, mientras en el resto sí está incluido.
Lo que sí hace que Ishares sea verdaderamente algo más rentable es que prestan más acciones que los otros, incluso aunque la gestora se quede un porcentaje de esa ganancia.
Vanguard repercute al fondo toda la ganancia del préstamo.
Fidelity no lo sé.
Pero vamos, la diferencia es tan pequeña que tampoco merece mucho la pena comerse la cabeza demasiado con estas "cosillas", siendo las tres opciones perfectamente válidas. Y seguidas muy de cerca por el Amundi MSCI World.
Sobre fondos indexados de small caps, en morninstar también aparece:
IE00BDZTSY26 L&G Global Small Cap Equity Index Fund I EUR UnH Acc
No he encontrado ningún comercializador que lo tenga, pero tal vez se podría solicitar su inclusión.
Lo que sí hace que Ishares sea verdaderamente algo más rentable es que prestan más acciones que los otros, incluso aunque la gestora se quede un porcentaje de esa ganancia.
Vanguard repercute al fondo toda la ganancia del préstamo.
Fidelity no lo sé.
Pero vamos, la diferencia es tan pequeña que tampoco merece mucho la pena comerse la cabeza demasiado con estas "cosillas", siendo las tres opciones perfectamente válidas. Y seguidas muy de cerca por el Amundi MSCI World.
Sobre fondos indexados de small caps, en morninstar también aparece:
IE00BDZTSY26 L&G Global Small Cap Equity Index Fund I EUR UnH Acc
No he encontrado ningún comercializador que lo tenga, pero tal vez se podría solicitar su inclusión.
#22804
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Llevo muchos años escuchando eso de que el SP500 está más caro que el resto, y año tras año sigue haciéndolo mejor.
El SP500 lleva muchas décadas superando a los índices del resto del mundo. ¿Y justo ahora va a dejar de hacerlo, por arte de magia? Lo dudo mucho.
El SP500 lleva muchas décadas superando a los índices del resto del mundo. ¿Y justo ahora va a dejar de hacerlo, por arte de magia? Lo dudo mucho.
#22805
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por todas tus aportaciones. Gracias a ellas este hilo de carteras está recuperando el brillo de antaño.
Obviando la desventaja fiscal del ETF respecto al fondo, ¿qué te parece indexarse al MSCI World Quality en lugar del MSCI World "normal"?
Históricamente el factor Quality lo hace mejor que el índice sin sesgar, ya que elimina del mismo las empresas de peor calidad que son peso muerto tanto en subidas como en bajadas.
El vehículo en cuestión podría ser uno de estos:
https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00014B9D
https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00014G96
Obviando la desventaja fiscal del ETF respecto al fondo, ¿qué te parece indexarse al MSCI World Quality en lugar del MSCI World "normal"?
Históricamente el factor Quality lo hace mejor que el índice sin sesgar, ya que elimina del mismo las empresas de peor calidad que son peso muerto tanto en subidas como en bajadas.
El vehículo en cuestión podría ser uno de estos:
https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00014B9D
https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00014G96
#22806
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
para cambiar de broker, cuál es el proceso más efectivo en tiempo, realizar un traspaso o liquidar, realizar transferencia, y comprar de nuevo.
asumiendo ganancias mínimas, por lo que el importe a declarar es irrisorio.
pregunto, porque por ejemplo en MyInvestor he puesto la orden de un traspaso de un fondo a otro (en MyInvestor), y dice que puede tardar hasta 15 días. Y si es a otro broker, supongo que será igual o incluso mayor.
Sin embargo, si reembolso (2 días), hago una transferencia (1 día) y vuelvo a comprar (2 días), pues en principio parece que es mejor estrategia.
asumiendo ganancias mínimas, por lo que el importe a declarar es irrisorio.
pregunto, porque por ejemplo en MyInvestor he puesto la orden de un traspaso de un fondo a otro (en MyInvestor), y dice que puede tardar hasta 15 días. Y si es a otro broker, supongo que será igual o incluso mayor.
Sin embargo, si reembolso (2 días), hago una transferencia (1 día) y vuelvo a comprar (2 días), pues en principio parece que es mejor estrategia.
#22807
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Se están mezclando cosas muy diferentes.
Cambiar de broker sin reembolsar ni cambiar de producto de inversión es un cambio de comercializador que, obviamente, sólo puede hacerse si el bróker de entrada comercializa el fondo en cuestión. Es bastante lento -más que el traspaso-, no hay ningún tipo de repercusión fiscal y en ningún momento se está fuera del mercado.
Reembolsar un fondo, transferir el dinero y volver a contratar el mismo fondo en otro comercializador es más rápido, pero se pagan impuestos y, en el caso de haber minusvalías en la primera operación, no se pueden compensar estas.
Por último, el traspaso entre fondos debe hacerse, obviamente, entre fondos diferentes, porque en caso contrario nos encontramos en el supuesto del mero cambio de comercializador. No conlleva reembolso, luego hay exención temporal de las plusvalías generadas.
Cambiar de broker sin reembolsar ni cambiar de producto de inversión es un cambio de comercializador que, obviamente, sólo puede hacerse si el bróker de entrada comercializa el fondo en cuestión. Es bastante lento -más que el traspaso-, no hay ningún tipo de repercusión fiscal y en ningún momento se está fuera del mercado.
Reembolsar un fondo, transferir el dinero y volver a contratar el mismo fondo en otro comercializador es más rápido, pero se pagan impuestos y, en el caso de haber minusvalías en la primera operación, no se pueden compensar estas.
Por último, el traspaso entre fondos debe hacerse, obviamente, entre fondos diferentes, porque en caso contrario nos encontramos en el supuesto del mero cambio de comercializador. No conlleva reembolso, luego hay exención temporal de las plusvalías generadas.
#22808
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
sí, a ver, yo quiero hacer dos operaciones:
- La primera es mover parte de un fondo Vanguard a uno Fidelity, que se queda en MyInvestor. Esta operación es la que digo que me puso que podía tardar hasta dos semanas.
- Después, por otro lado, quiero mover el resto de ese fondo Vanguard a un fondo Amundi en Openbank, y esta es la operación en la que me saltó la duda. Si era mejor realizar la operación de "traer fondo" desde Openbank, o si simplemente debería gestionarla yo con reembolso + transferencia + compra.
Como digo, las plusvalías son mínimas (<100€), por lo que no me supone ningún problema el tener que tributar ahora.
#22809
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Gracias Mormont por tus comentarios y por el link que adjuntas de Wise Money. No conocía esa web Bankeronwheels.com, pero tiene artículos muy interesantes para seguir aprendiendo.
#22810
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Eso no es cierto,hace pocos días hice un traspaso de el Msci de Fidelity a uno de Vanguard y tardó dos días,por lo que solo estuve fuera del mercado durante un día.Estos días lo probaré otra vez,pero va bastante rápido entre estas dos comercializadoras
#22811
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Si tarda menos, pues mejor, pero esto es lo que dice.
#22812
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
una duda con los monetarios, cuánto suelen tardar en reembolsarse? Porque he visto información tanto de que son líquidos y se reembolsan en el día como que tardan una semana.
#22813
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Algunos como el Axa Tresor Court, FR0000447823, si das orden de reembolso antes de las 10h, tienes el dinero en cuenta sobre las 14h.
#22814
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
entiendo que va en función de cada fondo entonces? porque lo que veo en la memoria de comercialización es que en función del fondo cambia la hora, pero no veo claro si se reembolsa el mismo día o no.
por ejemplo,
por ejemplo,
Las órdenes de suscripción, reembolso o canje de acciones/participaciones deben ser
recibidas por el comercializador en un día hábil y antes de las 09:15 HORAS. Las órdenes realizadas después de la Hora Límite o recibidas en un día no hábil se tramitarán junto con las órdenes recibidas el día hábil siguiente. El Comercializador confirmará asimismo a cada inversor las operaciones informando de la fecha en que se efectuaron, número de acciones/participaciones objeto de la operación y precio y, en su caso, de las comisiones y gastos repercutidos, y de los tipos de cambio aplicados a las operaciones de cambio de divisa que se hubiesen realizado.
significa que toda orden antes de las 9:15 será reembolsada en el día?
#22815
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
bnp 3m tambien