Indexa Capital

Hola, @rafriki:

Plan de pensiones: todos los costes se cobran dentro del plan, para todos los partícipes. No hace falta tener una cuenta de efectivo asociada y no es obligatorio hacer aportaciones. Puedes abrirte la cuenta online y solicitar el traspaso en el proceso de alta.

Invitación: Puedes abrir la cuenta con un enlace de invitación. Tu "invitador" tendrá un descuento por haberte invitado, en su cuenta de fondos en caso de tener una, y tendrás también un descuento en tu cuenta de fondos cuando te abras una más adelante. Más info sobre el funcionamiento de las invitaciones:
https://support.indexacapital.com/es/esp/info-invita-a-un-amigo

Estamos disponibles si tienes cualquier otra duda. 

Hola, @melomano13:
Me parece que Inversis no ha realizado aun los pagos de las compensaciones por los redondeos en el tercer trimestre. Vamos a revisarlo.

Hola @fderbaix:

Muchas gracias. En mi caso es seguro que no me han realizado el pago. Saludo

Gracias, vamos a revisarlo con Inversis para que hagan las transferencias lo antes posible. 

Más preguntas respecto a planes de pensiones. Entiendo que uno de los beneficios de trabajar con Indexa es que facilita la optimización fiscal. En Indexa,  la cartera de planes de pensiones consta efectivamente de dos planes de pensiones, uno para bonos y otro para acciones. Cómo funcionan los rescates en forma de capital para aportaciones traspasadas con antigüedad anterior al 2006? Y qué pasa si se han traspasado tanto aportaciones antiguas como nuevas? Se mantiene alguna proporción de antiguas y nuevas en cada uno de los 2 planes? Para optimizar fiscalmente las retiradas, como se pueden realizar tres retiradas en forma de capital (de las aportaciones antiguas) en tres años sucesivos, desde que ocurre la contingencia? Imaginemos que se han traspasado 60.000€ a Indexa, de los cuales 30.000€ corresponden a aportaciones anteriores al 2006, y que en el 2025 se produce una contingencia, y que queremos retirar solo las aportaciones antiguas durante tres años sucesivos a razón de un tercio al año. Como estarán distribuidas las participaciones antiguas entre los dos planes? Es aleatorio ? Cómo hay que solicitar el rescate en forma de capital? Y qué hará Indexa/Caser?,  Entiendo que según la legislación actual de cada plan solo se puede retirar en forma de capital una única vez.  Quiere decir esto que con Indexa no se pueden optimizar fiscalmente las retiradas en forma de capital?

Hola, @aaleex:

En tu área privada en Indexa mostramos las participaciones que corresponden a aportaciones posteriores a 2007 y anteriores a 2007, en caso de que las haya. Asimismo, al solicitar un rescate podrás elegir si rescatar desde aportaciones anteriores o posteriores a 2007. No obstante, si tienes cualquier duda en el proceso, por favor, contáctanos a [email protected] para que podamos revisar tu caso en detalle.

En cuanto al rescate durante tres años, es cierto que al tener solamente dos planes en Indexa, uno de acciones y otro de bonos, no es posible rescatar durante tres años distintos un plan diferente, pero es algo que nos parece muy interesante investigar y poder mejorarlo en el futuro. 

Un saludo.

Con la entrada al nuevo año, se podría hacer @fderbaix @patriziacotza @illan-perales una publicación en el blog de Indexa, donde quedasen reflejadas las bajadas más importantes (a partir de cierto porcentaje, por ejemplo un 8-9% podría estar bien, pero ese porcentaje lo decidís vosotros) que ha habido en estos 9 años de vida, en las diversas carteras, con las fechas en las que se han dado estas bajadas y la duración de las mismas.

Sería muy interesante tenerlo como referencia, para estar preparados, ante futuras bajadas y saber que estas bajadas son normales y se dan cíclicamente cada cierto tiempo.

Sería un aviso a navegantes, sobre todo para futuros clientes potenciales de Indexa, pero también para los que ya lo somos desde hace un tiempo, pero por el momento no hemos vivido grandes bajadas y la volatibilidad se ha ido manteniendo más o menos.

En definitiva, para mantener la calma cuando llegue otro momento parecido, que llegará y analizar también quién así lo deseé, por si incluso se quiere aumentar la inversión.

Una de las cosas que más me gustan de Indexa es su transparencia y claridad y como dan datos de absolutamente todo, con estadísticas siempre muy bien detalladas. Por lo que no creo que costase demasiado publicar un artículo con dichos datos, para ser consultados en cualquier momento, sobre todo en tiempos con viento en contra.

Como siempre, daros las gracias por vuestro trabajo y que sigáis trabajando duro para poder seguir con vosotros durante mucho más tiempo.

Saludos y feliz año nuevo a tod@s.

¡Muchas gracias por tu menaje, @calamaros!

Tenemos algo parecido a lo que comentas:
"Esta caída ha sido normal"
https://blog.indexacapital.com/caida-normal/

Y también las gráficas y las tablas de nuestra página de estadísticas:
https://indexacapital.com/es/esp/stats#stats-returns-mutual

¿Cómo lo ves? 

Enhorabuena por la entrevista con Ismael Clemente, viéndoos ahora mismo.

¡Gracias, @zackary!

Respecto a eso que pides, tengo que decir que la información histórica no es siempre una referencia fiable. Fíjate en lo que pasó en 2022 con las carteras conservadoras... una escabechina, pero porque los tipos estaban al cero. Eso, que nunca había pasado, ya había anticipado yo en 2019 que era un escenario no sólo posible sino incluso probable... y sería una buena referencia si hoy tuviéramos los tipos a cero o negativo como entonces, pero no es el caso, y hoy no va a darse una escabechina en carteras conservadoras por más que ahora sí que hay un precedente histórico.

Es mejor fijarse en las circunstancias actuales que en las rentabilidades que se dieron en el pasado con unas circunstancias completamente diferentes.

Tenía controlados y vistos los 2 enlaces que me has facilitado, pero reconozco que no las había "exprimido" a tope. 

He vuelto a leer los análisis y sobre todo a interpretar las gráficas del enlace con las estadísticas de Indexa y está la información que os pedía, así que muchas gracias por la información y por tu rápida respuesta @fderbaix

Y gracias también a @fernan2 por tu comentario, lo tendré en cuenta también.

Buenas de nuevo,

¿Se podría mentir sin otros perjuicios en el cuestionario en cuanto la edad, para subir bastante más el perfil de riesgo de los planes de pensiones para traspasarlo? Es un dinero que no se necesita, y está en un plan de pensiones que viene dando un 4,5%.

Hola, @aldo06: te escribo para avisarte de que ya es posible ocultar desde "Todas tus cuentas" las cuentas que quieres que no se muestren.
Cualquier otra duda o sugerencia, coméntanos.